原标题：币圈投资为何受伤的总是你？
近日，飒姐团队接到多起币圈投资引发的纠纷咨询，由于诉讼标的为虚拟货币，无论是提起民事诉讼还是刑事报案都会遇到区别于传统维权的特殊法律问题。为避免金融科技的老友们踩雷，我们将在本文梳理币圈投资产生纠纷的原因，以及介绍币圈投资过程中须注意的一些事项。
币圈投资风险产生的原因
为何币圈投资容易产生纠纷，飒姐团队认为，可以从如下两个维度进行分析：
其一，币圈投资缺乏周全的监管环境。不同于二级市场、债券甚至私募基金等相对成熟的资本市场投资类型，除银发289号文与2017年的94号文对比特币等主流虚拟货币予以定性并赋予机构反义务之外，文件一刀切地否定了虚拟货币的融资可能与法币属性，致使币圈投资的灰色地带过多，监管规定涉及的区域过少。
数字资产研究院副院长孟岩：数字经济的下半场是要素市场的数字化:9月17日上午，火币大学全球区块链领导者课程（GBLP）第六期产业模块正式开课，数字资产研究院副院长、火币大学顾问孟岩以《数字资产与通证经济》的主题为学员们带来授课。
孟岩表示，历经20多年的互联网上半场已经结束了，在互联网的上半场主要解决产品与服务市场数字化的过程，而数字经济的下半场是要素市场的数字化。2020 年之后，互联网将变革要素市场，企业组织员工和产业生态协作的基本方式将发生重大变化。数据要素化将改变经济增长逻辑和财富分配逻辑，所有生产要素都要折叠成为数字资产，这个折叠过程需要可信数据机制，也就是区块链。[2020/9/17]
从具体的表现来看，一方面，投资人难以判断受托方的运营行为是否合乎国内法律规范、是否会受到行政处罚、乃至被追究刑事责任。缺乏预期的不安定性使得投资人的抗风险能力不足；另一方面，否定的法律评价与缺位的监管现状致使受托方存在较高的道德风险，挪用代币的实践情形并不在少数。
声音 | 孟岩：中国完全可能成为全球数字经济变革的领头羊:10月26日讯，数字资产研究院副院长孟岩发表评论：首先是很激动、很兴奋，这是改变行业、改变世界的一天。习主席站在战略和时代的高度上，一锤定音，给中国区块链发展确定了方向。我们在这个行业的逆境中奋斗了两年多，即使在被误解的艰难时刻中，也没有放弃和动摇，就是因为我们不但相信区块链的潜力和未来，也相信中国区块链能够迎来这一天。现在我们非常有信心，在习主席的定调之下，中国完全可能成为全球数字经济变革的领头羊。
其次，我们觉得要客观估计我们面临的局面，我们事实上已经处于一场数字经济军备竞赛当中，既要充分估计其挑战，也要有充分自信。Libra 推出之后，我在一些内部交流中，将 Libra 比作数字经济时代的太空竞赛、星球大战计划，急切的期盼我国能够发挥体制、人才和技术的优势，积极迎战，并且相信这样的竞争，虽然将会很激烈，但最终将会极大地推动中国和世界的数字经济发展水平，启动新的经济增长引擎，让老百姓过得更幸福。我没有想到我们国家能够这么快的作出反应，这是非常令人振奋的。但与此同时，不要低估这件事情的难度和挑战性。
第三，越是繁花似锦、掌声雷动的时候，越是要冷静。习总书记讲话消息发表之后，很多人又开始念歪经，说实在的，看到的某些言论令我担忧。我想提醒整个行业，今天这个局面来之何其不易？如果不加强学习，加强自律，真正理解国家战略，还是沿着之前一而再、再而三被证明是走不通的死路去胡搞，恐怕这来之不易的局面会被玩坏，那时候不单是我们这个行业追悔莫及，而且可能会危机中国数字经济战略的大局。
第四，这一次我们有信心，无论是技术上，还是思想理论体系上，无论是基础设施建设，还是应用实践，我们有能力跟老外华山论剑，有能力创造出一批世界领先，出现一大批世界级的科学家、企业家和学者。当然，我认为这一切要在充分对外开放的前提下进行。开放是高水平竞争的必要条件。我本人希望跟大家一起把区块链通证经济、自协组织、开放金融的理论和实践体系化、方法化、学科化，不但在中国取得成功，而且获得世界的认可和尊敬。[2019/10/26]
其二，司法判决尺度不一。从近些年的判决倾向来看，既存在认定吸收代币违反强制性规定，否定投资合同效力的民事判决，亦存在认可主流虚拟货币作为财产性利益并进行偶发交易的民事判决，更是存在将个人的偶发场外OTC认定为非法经营罪的刑事判决。在此环境中，投资人无法确定自身投资行为是否能够得到法律保护，投资风险自然难以控制。
声音 | CSDN副总裁孟岩：区块链+通证经济将带来新的协作模式:据筱静观察消息，孟岩在接受采访时表示，区块链+通证经济密不可分，衍生出的新的商业模式也会逐步应用于各行各业，其最大的优势就是增加协作强度，扩大协作范围。此外，区块链+通证经济可以极大的降低交易费用，这是最值得关注和挖掘的特点，不应该错过机会。通证经济的发展还需要更宽容的看待。[2019/1/17]
实践中的诉讼困境
当虚拟货币的回款存在阻碍时，投资人通常希望通过民事诉讼或者刑事报案的法律途径来获取赔偿或补偿。但不同于传统的投资项目，币圈投资存在固有维权难点，飒姐团队在此将为各位列举：
声音 | 孟岩：照抄比特币会设计出糟糕的通证系统:在9月8日的区块链技术与通证经济产业发展论坛上，CSDN高级副总裁、柏链道捷CEO孟岩做了《如何设计糟糕的通证系统？》主题演讲，指出了三个业内普遍存在的错误路线，只要踩中任意一个，就有可能设计出糟糕的通证经济系统：照抄比特币、照搬互联网积分设计、拍脑袋量化分析。[2018/9/10]
首先，寻求专业的法律帮助存在阻碍。很多有法律需求的投资人在获取法律咨询前，还需要向法律专业人士普及币圈常见名词与关联知识，这一情形使得咨询效率大幅度下降。如普及知识不够清晰，还可能会造成提供咨询方的错误理解与偏颇答案。
其次，案件取证与举证较为困难。由于投资标的为虚拟货币，其“转账”通过钱包地址进行，该等记录虽然记录在互联网上，但查询渠道却是通过各大币圈网站进行。当投资人向司法机关出示交易记录时，一来网站查询结果的证据效力相较银行转账记录有所不足，可能无法达到各类诉讼之证明标准，二来钱包地址的实名信息无法直接体现在查询结果当中，如何证明收币方是沟通相对方亦是实践难点之一。
最后，推进司法机关的工作较为困难。由于虚拟货币的交易存在较强的专业性，且圈子不大，特定类型的判例数量匮乏，具体到某一司法机关有相关办案经验的干警屈指可数。即便在一线城市，常见诉讼流程的推进都会遇到困难。以诉中保全为例，以操作困难为由拒不出具保全裁定的承办法官并不在少数，这就需要专业的诉讼代理人在常规化办案的同时，做好专业知识的普及工作且指明法理基础与操作方式。
对币圈投资人的建议
结合近期办案经验，飒姐团队为币圈投资人提供建议如下：
1．投资标的应为我国民法保护的财产性利益，即主流虚拟货币；
2．在所签订的投资协议上注明各方钱包地址、微信号、手机号等常用联络信息，并将争议的管辖地尽可能约定至一线城市的法院；
3．保留因投资行为而发生的一切交流底稿，包括但不限于聊天记录、通话记录等；
4．核实代币受托方的经营情况与偿还能力，不要轻信所谓的熟人介绍或小微型项目；
5．向法律专业人士在事前风险评估、事后权利救济等层面寻求帮助；
6．理性应对已发生的纠纷，在尝试寻求法律救济的同时，保留和解的余地。
写在最后
由于辐射范围较小，多数币圈投资项目尚不足以形成群体性事件的雏形。亦因此，投资人在寻求各类法律救济的过程中通常不会得到地方性政策的倾斜保护，也就是说，如何恰当运用法律技术已成为定纷止争的关键。为维护合法权益，飒姐团队希望币圈投资人能够做到前述事项，为后期可能发生的各类诉讼铺平道路，有备无患。
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