记者：张姝欣????编辑：王进雨
来源：新京报
“这类虚拟币资金盘往往是初始用户尝到甜头后，为了拿到更多返佣，发展下线，而后来者都会血本无归，这就是击鼓传花的游戏。”
尽管DCEP听起来陌生，但“央行”两字让退休的张华选择一把。翻看新闻时，一则洗脑推广文章将她吸引进了“央行国际钱包”推广群，并与40多名群友一起坐等宣传中的“国家鼓励性奖励”。“感觉1.2万亿，真的挺多的，想参与一下”。无任何资金投入的零门槛，让这些人放下戒备。新京报记者在流传于中老年人微信朋友圈的推广文章中看到，“央行国际钱包”广告词极具冲击力：推广期18个月，央行发放红利4000亿，链接一出来就是抢钱大作战！这一项目还配有推广详解，其中直接算了一笔账，按照2%的推广返点，个人纯收益可以达到16万。尽管是画饼，但诱惑力不低。记者调查发现，“央行国际钱包”主要以微信朋友圈宣传，并采取式的“拉人头”方式，宣称可以进行三代推广，每一层都能享受2%或者3%的收益。不过，在业内看来，伴随央行数字货币在深圳、苏州、北京、成都等地陆续落地测试，这类项目大多是蹭热点，属于虚拟币局旧瓶装新酒。值得一提的是，这类虚拟币资金盘为了拿到更多返佣，“疯狂”发展下线，持续上演击鼓传花游戏，而老人正成为“猎物”。
DCEP之名打着央行数字货币旗号“分红万亿”号称入群纯收益可达16万
“国家是要发行一个《中国央行数字国际DCEP钱包》，一个有红利，改变几代家族的钱包，说白了就是一个央行释放红利的钱包”“具体啥时候推出，一切等待，首次释放红利4000亿+8000亿”“钱包目前已经对接了6700个实体企业”……部分中老年人的微信朋友圈中，这些颇具诱惑力的推广语在文章中高亮标红，反复出现。新京报记者通过推广文章中的二维码，轻松加入“央行国际钱包”推广群。目前，群内已有40多名成员，记者通过几位群友了解到，这些人中不乏离退休人员。张华就是其中一位老人。她向新京报记者透露，之所以加入推广群，起初是在网络上搜索关于央行数字货币相关新闻，看到了“央行国际钱包”的推广，1.2万亿巨额奖励，对自己而言不失为一个投资好选择。另一位群友则是在朋友圈推广文章中接触到这一项目，“当时觉得如果拉来几个人一起用这个APP，国家真给返点的话，能挣到钱”。新京报记者调查发现，“央行国际钱包”不仅有专门的微信公号，还有配套推广详解，以超万亿红利吸引投资者入场。在这个11页推广材料中，详细讲述了分润体系。其以国家政策性奖励为名号，宣称此次有1.2万亿推广奖励资金，包括国内4000亿，国外8000亿，限时推广18个月，发完项目即结束。
央视网：警惕虚拟币市场的“情绪繁荣”:比特币的暴涨与暴跌，堪称新世纪最为剧烈的财富神话。全球多个金融机构、政府都警告过，比特币背后既没有金本位的内在价值，也没有法币的主权信用，更缺乏实际经济活动的支持和正式的安全保证。本质上，虚拟币是以共识为基础的一种商品，虽然被拥趸奉为“数字黄金”，但在当下的市场中，其实际价值、波动性、投机性、无政府性，都使得比特币不再是一种避险的投资工具，而是投机工具。对虚拟货币交易的系统性风险，我们必须保持足够的警惕，避免成为虚拟币市场甚至幕后操控者的牺牲品。（央视网）[2021/5/21 22:28:50]
至于获利方式，并不难理解，只需注册手机“央行国际钱包”，然后去开户行开通对公账户DCEP收支功能，与“央行国际钱包”绑定。未来，在钱包APP内消费就能拿红利。这一项目宣称，企业的每一笔DCEP进账流水都会进入企业的对公账户，进账流水的国家红利2%进入企业法人的“央行国际钱包”。为了便于用户理解，推广详解以公司注册为例，未来进行销售货物时，先开发票给下游企业，下游企业需向该公司使用DCEP付款。对方支付DCEP到公司账户完成交易后，24小时内公司的“央行国际钱包”里就能收到央行赠与的流水2%的红利(20%税后)。这样看似坐收渔利的项目，能有多赚钱？详解中算了一笔账，企业流水1000万×2％=20万，20万×20％=纳税4万，纯收益可达16万。
新京报记者看到，这一项目在国内主要推广对象为民企、私企、大型商家等，国外所有个人与商户都可以参与，无任何限制，但国外的流水红利高达3%。此外，该平台号称还可以连接到淘宝、京东、美团、理财、保险等线上平台，用户进入各平台选购商品，通过“央行国际钱包”支付，能拥有永久红利。
声音 | 肖飒：所谓的小型虚拟币交易所风险可能会更高:据中国经营报消息，中国银行法学会研究理事肖飒强调：“不是只有ICO才会违法，虚拟币交易所即使不涉及ICO也会有风险，同时只是其中的一种风险而已。其他例如。非法吸收公共存款等罪名的风险，所谓的小型虚拟币交易所也会存在，而且某种意义上可能会更高，因为小型其要盈利，冒的风险也更大。”肖飒曾撰文指出，比特币为首的虚拟货币，无疑考验着世界主要国家的金融管理能力。虚拟货币及与之相关的配套平台和发行方式，有刑法规制的必要性。虚拟货币交易所的原罪，可能包括：非法经营罪、非法吸收公众存款罪、罪（如有内外勾结内幕交易行为多涉嫌此罪）、罪、盗窃罪、非法侵入计算机信息系统罪等。[2019/11/23]
“疯狂”拉人朋友圈推广吸粉层级计酬“享受永久红利，还能传承”
巨大投资收益背后，是“央行国际钱包”的拉人头模式。目前对于个人而言，现在只做两点：建群做好准备以及学习转发资料。用户通过微信朋友圈宣传推广，并建立自己的微信群，注册时，需要用户实名注册，完善个人信息。新京报记者加入群聊后，群主透露，“央行国际钱包”是央行开发的软件，属于民生工程，国家股权。值得注意的是，群主再三强调，一定要按照她提供的二维码下载APP，并称“你在哪个银行都不要办央行数字货币，一定不要去做，否则就拿不到返点了，这笔推广费银行自己都扣下了。”为了促使更多人加入，该项目采取层级计酬式，也就是推广资料中所谓的“锁定用户越多，被动收益越多”。用户只要参与推广、拉人下载注册“央行国际钱包”就有利润。“我推荐给你，你用我分享给你的二维码进行交易后，国家就奖励我你流水的2%，你推荐给下一位，国家再同时奖励咱们俩你推荐者流水的2%，一共可以传三层”，这位群主对记者表示，“奖励都是国家给的，你推得人越多，肯定拿到的奖励就越多”。在项目推广详解中，这被称作3代推广：A推广了B，B推广C，C推了D，D只要接收DCEP，ABC都有2%收益。群主讲解了主要推广方式，参与者可以将介绍“央行国际钱包”的文章分享至朋友圈。她还提供了固定话术“所有交易途径不变，钱包用来接受额外奖励。无任何资金投入，更不存在任何风险。这是一件利国、利企、利民的大好事，为央行数字人民币国际化担负着重要使命，更为自己获得一笔丰厚的推广收益。”“推广期间注册后，使用DCEP的用户，享受永久红利，并可以传承！”群主告诉记者，“这句话一定要带上。”对于记者提出目前项目进展如何，该群主称，“目前还没有开网，也就是拿不到返点，现在要做的，就是建立自己的推广群，邀请更多的人加入，一旦开网，就能让更多的人下载”。
动态 | 深圳经侦发布关于虚拟币平台钱的5步套路:深圳经侦今日发布关于虚拟币平台钱的5步套路，主要为：1、虚构一种货币，随便取个名称。2、将“区块链”、“去中心化”、“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造。3、编造故事吸引投资者眼球、套用模式发展会员。4、操纵价格，制造早期上涨势态。5、交易平台服务器放置在境外，境内行、境外数钱，为提前跑路做好准备。[2019/2/13]
招数拆解“0撸”口号攻心计通过认证费、提现费、发币收割
新京报记者查阅央行数字货币相关试点政策，没有任何有关于“央行国际钱包”的内容，更未谈及所谓的“红利”。而早在2019年11月，央行就发布公告强调，目前网传所谓法定数字货币发行以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及和，请广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。此前在虚拟币交易所工作的苏杰对新京报记者表示，这类项目属于零成本薅羊毛，宣称注册和推广即可获利。但是，用户往往需要填写手机号、开户行等信息，应防范相关的信息泄露和进而带来的财产损失风险。苏杰称，“0投资、0门槛、0风险”往往是这类项目的口号，此前被曝光的趣步、链淘都属于这类模式，兴起于2018年前后。至于平台在这一过程中获利的方式，苏杰认为可能是收取实名认证费、平台提现费以及用户群体带来流量后，可以变现的广告费。更加极端的情况下，项目方通过APP设置一个虚拟币交易所，该交易平台与市面上的任何主流交易所都不联通，可以发币获利。“这类局针对的就是消费者不想花钱占便宜的心理，而这也是这些老年人入群的核心原因。”苏杰表示。实际上，这样蹭DCEP“热点”的“0撸”玩法并不少见。新京报记者注意到，“央行国际钱包”与此前的“dcep.api”项目类似。“dcep.api”推广者号称点开链接后需要手机号、邮箱和正式姓名注册，不用绑卡、不用充钱，生成自己的推荐码就可以推荐商家拿提成。此外，每天限时1万的名额，每晚12点开始抢注。不过，其不仅没有主办方背景、联系方式等信息，网站持续宣传“努力建设中……”、“DCEP支付接口即将开放”、“请持续关注我们，将有重磅消息公布”、“距离公布时间还有11天”等。不过，目前该网站已经关闭。
声音 | 李笑来：早就决定长期持有虚拟币 也转不了行:李笑来在微博称：之前我说过，“我准备花几年时间认真转行。至于下一步干什么，没想好呢。” 我做过老师，后来转行了；做过作者，这事儿转不了行；做过投资，这事儿也转不了行（个人不再投资是因为我成立了机构）；持有虚拟币并早就决定长期持有，所以也转不了行。[2018/11/20]
花式围猎投资虚拟币被割韭菜“钱包”、“挖矿”资金盘盯上老年人
今年2月成都数字人民币红包活动开启，这是继深圳、苏州、北京后，五个月内第四个数字人民币公测城市。而随着更多市民陆续尝鲜以及比特币价格不断创历史新高成为话题，区块链与百姓越贴近，相关局也日益泛滥。新京报记者梳理发现，打着“钱包”、“挖矿”、“互助”等概念的资金盘接连出现，而中老年人群，尤其是离退休员工，往往成为主要的被围猎对象。???在苏杰看来，此前这些局目标人群主要是能够熟练使用各类APP的“年轻一代”，向老年人扩散是因为“老年人手头有更多资金。”张阿姨退休不久，热衷投资理财，2月中旬，网友小陈对其宣称现在入手某种虚拟币只要5分钱一枚，将来会涨到200块一枚。此人同时将她拉到了一个投资理财社交群。群里不断有人“接龙”，上报自己购买的虚拟币数量，金额一般超过1万元。“收益率这么高，又看到群里有这么多人投资，感觉很真实”，在联系人强调一定要打款到对公账户，这样才能注册后，张阿姨抱着试一试的想法，给小陈提供的对公账户转了5000元钱。转账后，张阿姨在对方提供的官网看到了自己所购买的虚拟币，然而虽然虚拟币一直有价格波动，在创造收益，但是无法提现。此后，她多次联系小陈和投资群均未收到回复。张阿姨遇到的正是典型的以虚拟币为噱头，进行的活动。不同于打着DCEP旗号的项目，这类以投资虚拟币理财，高额收益为诱惑，主要利用APP、交易所的行方式更为直接，在老年群体中也更为常见。记者搜索发现，此前就有直接以DCEP之名发行代币的项目，包括ERC-20代币、Rosex交易所发行的代币。在Rosex交易所上线的DCEP/USTD，据其官网显示，该代币于2019年10月上线，一日内交易曾达15928075.46枚，单枚价格一度超过16元人民币。不过，目前Rosex官网已关闭，有中老年投资者对记者表示，自己投资该代币约5万元，随着官网关闭，血本无归。苏杰分析称，代币并没有上链，查无可查，可以用单机模式，内盘营造一种代币上涨的假象，吸引用户收购代币。随后，将代币趁机卖出套现，代币价格暴跌趋于零。这类投资者往往“投多少，亏多少”。记者查阅公开案例，一位金姓女士在被所谓擅长投资理财的“叶老师”拉进投资群后，多次通过导师投资虚拟币，后发现被移出投资群且被“导师”拉黑，平台里面投入的钱已无法提现，共计被约88万余元。除此之外，今年3月，知名资金盘优贝迪局曝光，挖矿套路再次被推至台前。记者在其推广群发现，优贝迪号称，两年间孵化实体企业238家，拥有4家交易所，月纯利润高达6.9亿，月交易额破3000亿，活跃矿工28万。跟其他资金盘类似，优贝迪一开始以虚构可获得高额利润的投资项目，吸引投资者进行投资挖矿。同时，以“锁仓挖矿、收益倍增”为手段，诱投资者对自己投入的资金进行锁仓，许诺投入10万UBNK购买价值17000USD的矿机，享受矿池3.5倍的收益，每日可额外增加0.3%收益。这一平台沿用“静态+动态”的拉人头模式。静态收入指投资者先投入一部分资金，在经过一段时间发酵后，分比例释放，赚取高利息的说法。按照平台说法，合算下来月收益23%。动态收入则以“分享加速、社区加速”两种机制诱导发展下线，获取高昂收益。两个板块归根结底都是一个意思：拉人头，人头拉得越多，奖励自然也就越大，资金释放的比例也就越大。
央视财经再度发声：虚拟币场外交易绕监管，交易所挣钱花样多:5月22日晚，央视财经频道《经济信息联播》节目三问区块链：1.代币交易所外迁，数量功能均增加。自去年9月4日之后，国内交易所外迁的同时，还新增了“场外交易”功能。专家表示该功能的推出是为了绕开监管，吸引国内投资者入场；2.代币市场乱象横生，交易所挣钱花样多。手续费不再是代币交易所的唯一收入来源，由于各国监管政策不够完善，高额的上币费、收取项目方的原始币赚差价、交易所发行自己的代币进行上市交易皆为代币交易所的收入来源；3.遏制乱象，代币交易所监管亟待破局。针对3月30日某交易所的回滚行为，专家表示回滚事件本身就是一个操纵市场的行为，也说明了我们现在的交易所是无监管，非常乱的状态。[2018/5/22]
变体发展下线、复式计酬成套路“击鼓传花”实属网络
“这类虚拟币资金盘往往是初始用户尝到甜头后，为了拿到更多返佣，发展下线，而后来者都会血本无归，这就是击鼓传花的游戏。”苏杰表示。对此，北京寻真律师事务所主任律师王德怡告诉记者，其通常存在明显特征，包括模仿比特币等知名度较高的虚拟货币，来头很大，通过发展下线、复式计酬的方式推广业务。此外，这类交易的平台或网站没有取得合法备案或许可，往往有定制的APP相配套，有的软件能够实现自动翻墙，逃避国内网络监控。在交易过程中，尽最大可能诱导投资者加入资金。其实，在我国发行虚拟币系违法行为，2017年9月4日，央行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪活动。新京报记者梳理各地披露的虚拟币案件发现，目前此类“拉人入群-平台投资-系统锁仓-收割韭菜”流程极为普遍。共性的套路是，除了受害者，群中成员均为嫌疑人的同伙。同时，对于警戒心比较强的投资者，流程一般为：第一次加入资金可以提现，第二次开始就都拿不出来钱，此后不回消息。律师王德怡表示，通过发展下线、复式计酬的方式推广业务，属于网络的经营方式，是我国法律明令禁止的。目前这类玩家有一部分完全是小白，一部分是自以为高明的“职业玩家”。王德怡强调，参与发展下线者，轻则是的一个环节，重则是的一个链条，是法律明令打击的对象。这类交易本质上是网络，目的是取投资者加入的资金。投资者在虚拟网络世界里成交的不是真实的内容，而是在幕后庄家搭建的虚假平台里玩电子游戏。从我国法律来讲，建议投资者不要参与形形色色的网络虚拟币交易，也不要靠发展下线获利。一旦资金被，追赃难度很大。记者梳理裁判文书网看到，2020年1月，江西省南昌市东湖区人民法院披露了一起“虚拟货币”网络案，被告人莫某年同他人，开发了名为“美链”的以销售虚拟矿机、虚拟币为内容的软件，并同时设计了相关宣传材料、运作模式、返利模式等。并且以虚拟矿机可以产虚拟币、虚拟币可以交易为名，要求参加者通过购买虚拟矿机的方式获得加入资格，并通过回购参加者的虚拟币，高额回报为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，取财物。东湖区法院认为，该项目按照上下线加入顺序组成层级，通过获取下线各层级一定比例的虚拟币收益作为返利依据，并通过回购参加者的虚拟币，引诱参加者继续发展他人参加，取财物，且发展人数众多，扰乱社会经济秩序，其行为已构成组织、领导活动罪。类似的，号称“币圈第一大资金盘，涉案金额500多亿元的PlusToken，也被按照案处理。2020年9月，江苏省盐城经开区检察院一审结果显示：法院以组织、领导活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人二年至十一年不等的有期徒刑。新京报贝壳财经记者张姝欣?编辑王进雨?校对?李铭
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