2020年,区块链世界最火的无疑是Defi,而Defi世界,最火的一个词你一定听说过:叫做“流动性挖矿”。
现在2021年已经走完了1/4,如果你还没有参与过流动性挖矿的话,我觉得你会错过很多收益。所以本篇来说一说一些常见的流动性挖矿策略,希望能对你的收益有所帮助。
被Defi彻底改变的BTC
在说策略之前,我们先来简单说一说Defi,尤其是流动性挖矿对于区块链,特别是BTC的影响。
在Defi之前,BTC在圈内人的眼里,是个适合HODL的币种。而且你会发现大多数人一通操作,都跑不过拿住BTC不动,因为长线来看,BTC一直在涨。
但即便如此,之前在传统金融圈里,BTC仍然不算是个多么好的投资标的。
一则是他们对BTC了解不如圈内人这么多,币价波动又这么大;二则便是BTC严格意义来讲,是个零息资产,也就是说你持有BTC,是不能像法币那样存银行能够给你带来利息收入的,你只能吃到他低买高卖的那一部分涨幅。
有人经常拿美元或是英镑一百年贬值几十倍来说事,但殊不知这是在持有现金不动的前提下。
而一般人的现金不是存在银行吃储蓄利息,就是购买类似国债等产品生息,300年前持有一英镑只买国债,靠利息复利到今天也有几百英镑,跑输了黄金但数倍的跑赢了白银这种“零息投资品”。
Uniswap正与7个NFT借贷协议探讨,以解决流动性分散和信息不对称问题:8月23日消息,Uniswap NFT产品负责人Scott发推称,Uniswap将是所有NFT流动性的接口。我们现在正在与7个NFT借贷协议进行探讨,以解决流动性分散和信息不对称的问题。这是建立NFT金融化的第一步。
今年6月份,Uniswap Labs收购NFT聚合市场Genie,具体交易条款未披露。Uniswap Labs表示,此次收购将把NFT集成到其产品中,从Uniswap网络应用程序开始,用户很快将能在其市场上买卖NFT,Uniswap Labs还将把NFT集成到开发人员API和小部件中。[2022/8/23 12:43:48]
BTC虽然之前增速很快,但长远来看,因为无法生息,在传统金融人士看来,有可能后劲不足,直到Defi和流动性挖矿的出现。
如果你有BTC,或者说WBTC,RenBTC之类的话,你的BTC就不再是一个零息产品了,至少在去年,包括今年,它都有可能在自身涨幅之外,给你提供比传统金融高得多的利率。
下面来看看一些常见的挖矿策略。
比特币最大主义者
如果你是个比特币最大主义者,也就是说,你只屯BTC,其他的Token一概不想持有,那么你有下面几个选项。
1、最安全——币安
以太坊上Alpha Homra流动性挖矿计划将延长至4月11日结束:3月8日,Alpha Finance官方发文宣布,以太坊上的Alpha Homora V1和V2的流动性挖矿计划将继续进行。现有流动性挖矿计划将于3月12日晚上8点结束,而届时该计划将再延长30天,即延长至4月11日晚上8点结束。[2021/3/8 18:24:16]
其实对于绝大多数用户来说,把Token放在币安这种顶级交易平台,安全系数往往要比放在自己钱包要高,虽然这听起来没那么“区块链”。
所以最安全也也意味着收益相对较低,你可以去该平台上参加BTC/WBTC的对挖矿,没有任何其他的Token种类牵扯进来,当然了,年化当前也就只有4个多点,但总比没有的强。
2、次安全——XVS
XVS可以算的上是币安官方的去中心化借代平台,运行在币安智能链BSC上。
放贷的话是3%的年化,借则可以达到11.75%,注意这里的年化其实是有两个组成,比如11.75,其中6.7%是XVS给用户的XVSToken奖励年化,剩下5%左右是借代本身的手续费或者利息等年化。
以太坊2.0质押流动性解决方案Lido提议将stETH添加到Aave:以太坊2.0质押流动性解决方案Lido在Aave上创建提案,建议将stETH添加到Aave。stETH是Lido用户在存入以太坊后自动获得的ERC20代币,作为用户在信标链上的ETH存储凭证,同时也反映了验证人在信标链上的质押奖励或惩罚。[2021/1/19 16:30:17]
3、轻微风险——Auto、ACS等机池
这个基本就是大家俗称的套娃了,以机池为代表,像是BSC上面的知名机池平台Acryptos、BTC的单币年化便可以达到30%左右。
怎么达到的呢,其实很简单,在XVS或者其他平台的基础上再套一层娃。换句话说,用户在ACS平台上存入BTC,ACS帮你去XVS上借代,赚XVS自身手续费以及XVS平台币的奖励,然后ACS再给你发ACS自己的平台币奖励,这个年化其实就是XVS的10%+ACS自身Token的17-42%所组成的。
这时候,你的年化其实主要取决于XVS和ACSToken的价格,所以每天的变化都会比较大。
聪明的你可能看出来了,理论上来说,你甚至可以再开一个平台,凭空发一个平台币,然后用户在你那里存入BTC,你的平台负责存入ACS,然后在ACS原本的奖励之上再奖励用户你那个平台的平台币.
CoinList为用户提供Uniswap流动性挖矿赚取治理代币UNI的功能:加密货币拍卖及交易平台CoinList宣布集成Uniswap治理代币UNI的流动挖矿功能,用户可以通过投入美元、USDT、BTC、WBTC、ETH、USDC和DAI为Uniswap的流动性挖矿提供资金,参与者需要至少存入1000美元。CoinList会将参与者的资产平均分配到每个合格的Uniswap流动性池中。CoinList将会进行两次资金部署,第一次为10月2日,第二次为10月9日。所有资金将于11月17日从协议中收回,并且计划在11月24日之前将资产以及奖励分配给参与者。[2020/10/1]
年化可以做到更高,只要你的平台币价格不是0……这也是为什么说Defi经常被戏称“无限套娃”的套路。
但要注意的是,每多套一层娃,多拿一层平台币,你的风险便也多累计了一层。这也是为什么像是机池Pickle被黑过,资金大量丢失,甚至就连YFI前段时间都不能幸免。而你很少听说Uni或者Sushi的LP(提供流动性做市商的凭证)池丢资金的。
理解了这个,下面的几个策略相信你就不难理解了:
ETH最大主义者或是BTC+ETH最大主义者
YFII社区核心开发者:流动性挖矿项目chick.finance合约存在致命风险:YFII社区核心开发者在审计Vault机池备选项目click.finance合约时发现表示,即将上线的流动性挖矿项目chick.finance的合约代码与GitHub仓库展示的不同,modifer被恶意修改为“pub1ic”,用户充值的所有代币,开发者都有权限提取,该项目存在致命风险,请避免参与。
YFII社区提醒广大“农民”,参与流动性挖矿项目务必注意风险,本金安全第一。合约地址见原文链接。[2020/8/24]
以下策略适用于重仓ETH的朋友,或是那些BTC和ETH同时看好、同时重仓,不是很在乎哪个多点哪个少点的。
ETH策略:
1、ETH2.0质押,差不多目前有8%的年化。
2、币安ETH/BETH对,年化有差不多20%,比你去ETH2.0质押8%左右的年化好得多。不过,当前该选项添加资产是失败的,咨询客服得到的答复是“暂停待恢复状态。
3、类似上面BTC的XVS或者加一层套娃的ACS,ETH在ACS的年化有差不多33%。
4、安全又稳定的BTC/ETH对LP。如果去Uniswap的话,据说差不多可以吃到15%左右年化的手续费收入,如过去Sushiswap的话,因为有SushiToken的奖励,目前年化可以做到5-10%手续费和15%-20%左右的SushiToken奖励年化。
5、当前最高的ETH单币收益,无疑是Tornado龙卷风,据说有接近200%左右。但是相对来说操作极其复杂,而且因为当前高昂的GAS费用原因,只适合10ETH或是100ETH整存整取的方式来挖矿。所以基本只推荐给ETH大户+资深Defi农民。
多Token策略
如果你手里有不少看好的主流币,打算长持,比如Uni,FIl,BNB等等,又不太在乎涨幅哪个多哪个少,那么你完全可以去Sushi或者Cake上面找找有没有能够匹配的交易对,赚一份额外的手续费和平台Token奖励。
以Cake举例,拿BNB和这些主流币配对,年化基本上都有个30-40%左右。
Cake和BNB的交易对更是有100%的年化,且还能时不时参加Cake上面的LP打新,年化其实不止100%。
稳定币策略
稳定币策略是很多人喜欢的一种挖矿策略,因为几乎不牵扯到任何Token价格下跌的风险,也没有普通LP带来的无常损失。
稳定币策略主要也有三个:
1、币安流动性挖矿。?几个稳定币凑个交易对,差不多就能达到8-10%的年化,虽然不高,但总比存银行或者买什么理财强得多。
2、Defi标配——Curve。最知名的Curve3pool,也是Curve最为核心的业务,APY主要取决与Crv的币价,倒是也相对稳定,目前的年化差不多有14%,比在币安高一些。
但要注意的是Curve的Gas费用调用起来极高,动不动上百甚至几百美金,这个策略,还是适合大资金。
3、套个娃——机池或是理财平台。比如这个叫Bella.fi的储蓄理财,USDT年化有43%,但其实你细看,无非还是套娃,大概率存在那儿的USDT去了Curve,然后加一个Bella自己的平台币给你,凑出了43%。
各个新项目挖矿
真正Defi的职业农民,其实是无时无刻不在寻找新矿的,Defi的世界,根本没有一天停歇的时候。
举两个例子,几个月前开始的合成资产借代项目ARCX,之前很多人费劲巴拉的各种操作,存入资产获取稳定币StableX,来挖看不到价格的ARCX。几个月下来Gas费花了上千美金,收益则完全看不到。
这两天ARCX上线,一个Token价格直接2万美金,前期这些挖矿几个月没看到收益的玩家,基本每个人都是几万美金入账,成本无非几百上千的Gas费用,年化可以说是几十倍开外。
而近期大热的稳定币项目,号称新一代稳定币三杰的Reflexer、Fei和Float。
拿其中的Float举例,在刚刚结束的第一阶段,给参与过Defi项目Snapshot治理的开放白名单,每个地址限制3万美金的稳定币,而6周时间挖出来的BankToken价值早已超过本金,年化综合算下来差不多有1000%以上。
当然,也只有6周的时间而已。现在第二阶段开启,无白名单限制,增加了社区投票的五个单币1池,YFI、YAM、ETH、WBTC和Sushi,以及Bank/ETH的2池,时间只有两周。
Defi的兴起,其实变相使得原先只会“买”与“卖”的玩家占尽劣势。因为很有可能你买的Token,只是别人0成本挖出来的而已。
精通挖矿又有资本优势的玩家,往往处在一个“不败”的境地,亏起来比你慢,挣起来比你快,能击败他们的也许只有黑客。
作者|五火球教主
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