又一个DeFi知名应用开始将机构客户纳入发展规划中。
7月5日，去中心化借贷应用Aave被透露将在7月推出面向机构用户的产品AavePro。此前的6月29日，另一个去中心化借贷应用Compound曾宣布，将支持机构用户以USDC获取稳定利息。
下半年开启之时，接连有两大DeFi头部应用支持机构用户，决定从ToC向ToB的市场布局，为近期疲软的DeFi市场带来新希望。
DeFi市场的确需要一些新的动力。从5月中旬起，应用和规模最集中的以太坊上，DeFi的锁仓总价值从1100亿美元持续下滑。OKLink数据显示，截至7月6日，ETH-DeFi的TVL为683.3亿美元，据高峰时跌幅近40%，随之下降的还包括各类DeFi资产的市值。
加密资产市场上的散户投资者们已经验证了DeFi的价值，机构客户如若能进入DeFi领域，无疑将为这个市场带来资金和流动性的增量。但引入机构客户也并非易事，相比散户投资者，他们有着更严格的风控标准，需要面对监管对反审查的要求等等。
Chemix Pad将采用零底价荷兰拍方式上线拍卖多个波卡生态明星项目Token:2月11日消息，加密资产拍卖平台Chemix Pad将于近日拍卖Acala、Moonbeam等项目Token，发行方将采用荷兰拍方式，并且不设置底价，即用户参与的最后成交价可以接近0。最早Acala（ACA）将在2月15号16时上线拍卖。
据悉，Chemix Pad?作为 Chemix Ecosystem的主力版块，主要用于优质资产拍卖。[2022/2/11 9:45:57]
利用稳定币在DeFi流动性市场中攫取稳定收益，是应用们吸引机构客户的妙招。于此同时，市场上已经出现帮助机构安全、合规地进入DeFi市场的基建。
AavePro计划曝光?DeFi开掘机构市场
Aave即将在7月推出面向机构客户的产品，这一消息并非来自官方通报。
7月5日，GoldBeechCapital的创始人NoahGoldberg在推特上曝光了这一计划，他晒出了一张电子邮件的截图，声称是在参加主题为「机构DeFi的下一步」网络研讨会后收到的邮件。
徐明星新书《趣说金融史》正式发布 科普金融发展之道:金色财经现场报道，9月23日，欧科云链创始人徐明星携手著名财经作家李霁月、行业观察者顾泽辉力作《趣说金融史》一书，跨越5000年金融历史，重读金钱故事，并预测新的金融时代。该书由中信出版社出版，将于近期正式发售。据了解，本书可以更好地呈现金融的起源与发展，帮助人们理解货币、金融与未来经济。作为区块链行业领军企业——欧科云链的创始人，徐明星深知技术探索对经济社会的重要推动作用，他曾先后出版过《图说区块链》、《区块链：重塑经济与世界》、《通证经济》、《链与未来》等行业权威著作，解读区块链等新型技术的推动下，金融与社会的升级之道，对经济社会发展做出了重大贡献。其中，《区块链：重塑经济与世界》曾作为新中国70周年重点推荐图书之一被相关书店推荐。[2021/9/23 17:00:57]
邮件截图显示，面向机构客户的AavePro是联合机构级安全公司Fireblocks推出的产品，该产品将使用AaveV2版的智能合约，创建AavePro池，且该池添加的白名单系统仅允许KYC参与者访问；流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的比特币、以太坊、USDC、AAVE四种资产，并与Aave上的其他流动性池分开；机构用户的KYC将由Fireblocks支持，Fireblocks还将在AavePro市场上添加反和反欺诈控制。
Bitget一键跟单第九期“明星交易员”将于明日揭晓:据官方消息，Bitget APP一键跟单第九期“明星交易员”将于明日揭晓，平台会根据交易员带单总收益及跟随人数两大维度进行评选。每位交易员的跟随席位有限，最多跟随200人，用户可根据个人需求选择交易员，同时，交易员及用户均可灵活设置杠杆倍数和止盈止损。据悉，Bitget一键跟单累计入驻交易员超660人，累计跟单超33万笔。Bitget将不断完善产品，为用户提供更多优质的交易体验。[2020/7/7]
Aave还强调，Pro产品仍是去中心化的，将通过Aave社区治理机制进行管理。
这已经是第二个将用户群体向机构扩张的知名DeFi应用。不久前，同为DeFi借贷平台的Compound宣布将成立新公司CompoundTreasury，与Fireblocks和Circle合作，允许新银行和金融科技公司将美元转换为USDC，并在Compound平台上获得不低于4%的年利率。
Bitget一键跟单第四期“明星交易员”公布:据官方消息，Bitget今日公布了一键跟单的第四期明星交易员：JY侃币，自媒体大V分析师。该名交易员在平台共计交易18笔，单周交易员带单总收益为4628.68USDT，收益率达37.59%，累计跟随人数64人，跟随者总收益4558.09USDT。Bitget每周定期发榜，助力评选出更多有实力的明星交易员，为用户提供更优质的服务。[2020/6/3]
AavePro的曝光来自于一场讨论「机构DeFi下一步」的研讨会，侧面也透露出DeFi领域开始对机构用户市场挖掘。
机构用户到底如何定义？它仅仅是指市面上已经存在的加密资产量化交易商、TokenFund等等原生区块链机构吗？
从CompoundTreasury特别指出的用户范围看，DeFi的机构用户还包括新银行和金融科技公司。
区块链风险投资公司OutlierVentures的CEOJamieBurke曾给出了一个广泛的定义——家族企业、对冲基金、银行、养老基金、金融科技创业公司都属于DeFi的潜在机构用户市场，甚至包括那些普通的小微企业。
动态 | 投资人起诉OKEx及徐明星已正式立案:据《科创板日报》消息，记者从杭州互联网法院获悉，杨永兴及多名投资人起诉OKEx以及徐明星案件，22日已在杭州互联网法院正式立案。两起案件的案号分别为：（2019）浙0192民初9178号；（2019）浙0192民初9177号。两起案件原告分别为卫伟平、王铃声，被告方均包括OKCion运营主体北京乐酷达网络科技有限公司及其法定代表人徐明星。据多方信息显示，北京乐酷达网络科技有限公司也是虚拟货币交易所OKEx在国内的实际运营主体。卫伟平与杨永兴共同持有OKEx背后OKC集团1%股份。[2019/10/24]
「DeFi先被有经验的加密散户和小型日间交易者采用了。」去年12月，Burke撰文提到了当时的DeFi市场。而对于机构采用DeFi的顺序，他认为先是中小企业，最终会在未来十年内被大型金融机构采用，「然而现在，加密领域的机构百分之九十五都没有涉足DeFi。」
变化似乎正在以更快的节奏出现。经过了一年多的发展，DeFi的市场资金规模从不足10亿美元而上涨至今年4、5月份的千亿美元，有经验的加密散户和小型交易者率先从流动性挖矿中获得了早期红利，尽管出现了投机泡沫，但也验证了DeFi的可用性。
配套基建出现为机构入场DeFi排忧
既然构建在区块链网络中的开放式金融应用是有价值的，为什么机构用户迟迟不敢进来？这里既有机构的属性原因，也与当前DeFi的发展瓶颈有关。
加密资产的散户投资者在乎DeFi协议的安全，大资金体量的机构用户更是如此，此外，他们的金融行为常常需要符合监管部门的要求，特别是KYC和反。
DeFi受散户欢迎的特性之一便是无审查地加入，这与机构用户要符合的规则相左。
这也是为什么Aave和Compound在开拓机构市场时，需要选择「牵手」第三方的、机构级的安全公司Fireblocks的原因，这家公司通过数据安全企业Chainalysis引入了自动化的AML和KYT筛查，以此帮助机构用户在遵守合规要求的前提下进入DeFi。
「使用零售钱包几乎不可能创建集中审计跟踪。对于企业层面的会计和合规目的，可审计性和透明度至关重要。」Fireblocks在提到机构用户参与DeFi时的另一层合规问题。
除了合规要求外，机构用户对DeFi不敢盲目近身的原因还在于，当下的DeFi基建对他们不够友好。
以入口来说，普通用户访问DeFi协议使用的工具是浏览器，机构想要进入，也同样如此。但基于浏览器的应用程序无法提供企业级的效率和安全性。
在传统证券市场，交易系统的API集成可以让机构用户在算法下完成大规模自动化交易。API交易在加密资产的中心化交易所中也已然普及，但依赖浏览器的各种DeFi应用还无法支撑企业级别的API交易。
基于浏览器或者移动钱包的访问DeFi还存在安全隐患，因为用户的私钥会用于在浏览器中授权交易，一旦黑客窃取了浏览器的信息，资金安全将受到威胁。而面对潜在的风险，DeFi市场相较于传统金融市场，尚无成熟的托管和保险体系。
Fireblocks助力机构进入DeFi的系统方案
机构用户进入DeFi显然比散户麻烦得多，好在Fireblocks这类第三方安全公司已然出现，抓住这部分用户的痛点提供解决方案。该公司从去年11月底开始，面向机构类的企业级用户，提供对DeFi应用的安全、高效访问系统，可访问的应用除了Compound、Aave外，还包括Maker、Synthetix、dYdX等11个DeFi协议。
如今，随着比特币、以太坊进入下行通道，DeFi也进入了去泡沫周期，流动性挖矿的收益率在下降，DeFi资产的市值在下降，但锁仓资金量维持在百亿级别上，这对于风控审慎的机构来说，恰是一个入场契机。
Compound似乎摸准了机构用户求稳的DeFi心态，机智地从稳定币入手，支持机构将美元兑换成USDC，以获得稳定的年化收益。
而在Circle的CEOJeremyAllaire看来，DeFi对机构的吸引力和想象力应该更大。
在与Coindesk对话时，Allaire认为，解决吞吐量，实现现实世界中的个人、公司既能保护隐私又能以非匿名身份参与到开放式金融中，都是DeFi进化的方向，DeFi不仅仅是流动性挖矿和治理代币，它应该回归金融支持经济增长、帮助社会繁荣的本质，为个人、家庭和企业创造价值。
当然，这是DeFi更大的野心，而引入机构无疑将加速DeFi的进化。毕竟，比特币市场已经展现了机构的能量。
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