当你想购买更多加密货币或者出售时，你会去哪里？答案可能是VASP。当你收到比特币时，你最终会将它发送到哪里？可能也是VASP。虚拟资产服务提供商(VASP)几乎包括了你用来购买、出售、交换或管理虚拟资产(VA)的任何平台。
VASP是金融行动特别工作组(FATF)创造的一个术语，该组织是一个国际政府间组织，其发布了促进监管以防止和资助恐怖主义的金融标准。
本文将帮助你了解什么是虚拟资产服务提供商，它们将如何在Facebook支持的Diem项目等许可区块链环境中工作，以及它如何应用于无许可区块链。
本文目录
什么是虚拟资产服务提供商(VASP)？
什么是虚拟资产服务？
Facebook将如何定义和处理VASP？
去中心化交易所(DEX)是VASP吗？
发行虚拟资产是VASP吗？
虚拟资产的交换和转移属于VASP吗？
结论
动态 | 欧盟对Facebook加密货币采取强硬立场 排除风险前禁止运营:据外媒报道，欧盟各国财长于当地时间周四达成共识，对在明确解决可能带来的风险之前，禁止Facebook的Libra等加密货币在欧盟运营。此举表明，欧盟对Libra采取了强硬立场。自今年6月份发布以来，Libra因可能对金融体系产生影响而招致全球监管机构的批评。（腾讯科技）[2019/12/6]
什么是虚拟资产服务提供商(VASP)？
根据金融行动特别工作组(FATF)的规定，虚拟资产服务提供商(VASP)是任何自然人或法人，其交换、出售或转让虚拟资产(VA)，并为另一自然人提供控制虚拟资产的工具。或法人。从本质上讲，如果一个平台允许您用法定货币或其他加密货币交换、购买或出售加密货币，以及保管你的数字资产，那么它很可能是VASP。
金融行动特别工作组在2018年增加了对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义。它们定义了它们的含义，以便金融行动特别工作组管辖范围内的所有人对它们施加适当的AML/CFT要求他们，并确保他们确实遵守了义务。
声音 | Libra负责人：用户无需信任Facebook即可使用Libra:据Zycrypto消息，Libra负责人David Marcus近日在接受采访时对Libra项目所面临的问题表示失望。他表示，虽然项目已经在进行中，但它只是一个想法，一切都还没有开始。目前的金融体系有点太昂贵了，Libra提出的解决方案应该被接受，而不是被嘲笑。他承认Facebook可能与Libra目前面临的所有问题都有关系，而这些问题正是批评的来源。但他也指出，Libra是独立于Facebook的，用户无需信任Facebook即可使用Libra。[2019/10/18]
由于需要遵守这些要求，私有的、获得许可的区块链必须遵守这一监管框架，因为它们属于FATF管辖范围。这意味着想要在获得许可的Diem区块链上运行的集中式和分散式应用程序需要证明合规性尽职调查。
什么是虚拟资产服务？
虚拟资产服务有：
1.虚拟资产与法定货币之间的交换
2.不同虚拟资产之间的交换
动态 | Facebook COO或将于10月出席美国众议院Libra听证会:知情人士称，Facebook正与美国众议院金融服务委员会就Libra进行谈判，Facebook首席运营官Sheryl Sandberg预计最早将于10月底出席听证会，但官员们仍在与美国众议院金融服务委员会协商细节。一位知情人士称，听证会有可能在今年晚些时候举行。Facebook拒绝置评，众议院金融服务委员会发言人没有立即回应置评请求。（BNN Bloomberg）[2019/9/27]
3.转移虚拟资产
4.存储或管理允许用户控制其虚拟资产的虚拟资产或工具
5.参与或提供与发行人要约和/或出售虚拟资产相关的金融服务
如果企业进行任何这些业务，则它们被归类为VASP，因此必须遵守金融行动特别工作组(FATF)?管辖区的规定。香港属于FATF管辖范围，去年他们为VASP提出了新的许可制度，以实施FATF的建议。但他们的新制度仅适用于他们定义的VASP，不包括去中心化交易所(DEX)、加密钱包、ICO平台等。
声音 | 泰国央行行长：需审慎研究Libra 央行正在安排与Facebook及其合作伙伴的会议:泰国银行行长Veerathai Santiprabhob缓和了对Facebook数字货币计划的敌意，但他表示仍然需要对虚拟货币的好处和风险进行审慎的研究。他表示，央行正在安排与Facebook及其合作伙伴针对加密货币Libra的会议。Santiprabhob称，自两年多前PromptPay发布以来，泰国现在拥有世界上最低的数字支付成本。 （Bangkok Post）[2019/7/19]
但是，如果我们看看被FATF视为VASP的标准，它包括大多数托管资产的交易所和NFT市场。他们自己将虚拟资产交换为其他虚拟资产或法定货币，大多数钱包也符合标准，因为它们允许您持有和管理货币以及转移虚拟资产，以及ICO平台，因为它们提供虚拟资产。比特币ATM、OTC柜台，甚至一些平台都可以被视为虚拟资产服务提供商，因为它们都至少进行一项虚拟资产服务。
FactSet宣布与区块链技术开发商CG Blockchain建立战略关系:金融信息服务供应商FactSet宣布与区块链技术开发商CG Blockchain建立战略关系，未来FactSet客户将可以通过BCT Fundstore使用CG Blockchain的产品，CG Blockchain的客户则可以使用FactSet的Portware执行和订单管理功能，用于交易执行、分析、生成订单等。[2018/2/8]
点对点(P2P)交易目前不在虚拟资产服务范围内，因为交易的个人之间没有中介金融机构。通常，工作组将注意力放在金融系统和第三方平台身上。
Facebook将如何定义和处理VASP？
Facebook获得许可的Diem区块链将面临高水平的监管和审查，他们不得不更改项目的原始名称就证明了这一点。他们的区块链将启用虚拟资产服务，因此，在网络上运行的VASP需要遵守法规才能成为Diem网络的一部分。
根据白皮书，任何在Diem区块链上执行交易、托管或其他类似金融服务的实体都将受到监管，并被要求进行基于风险的尽职调查程序。VASP需要证明他们是FATF成员辖区内的注册或许可VASP。
如果VASP不在非FATF管辖范围内或在没有FATF规定的管辖范围内，他们仍将被允许在Diem网络上运营，而没有交易或余额限制。但为了做到这一点，他们需要通过Diem协会的符合FATF指南的认证程序。
去中心化交易所(DEX)是VASP吗？
简而言之，这取决于。如果DEX属于提供虚拟资产服务的定义，则它是VASP。由于DEX通常允许您交换加密货币，因此它们属于VASP的定义，因此应受到监管。DEX不属于该定义的唯一方法是交易所不促进交易。
一些自认为DEX的点对点交易平台并不完全符合提供虚拟资产服务的资格，因为它们不持有虚拟资产或进行交易。如果平台只是匹配然后发生在系统外的交易，则不被视为VASP。
这意味着在许多受监管的经济体中，希望在这些司法管辖区内促进交易和运营的DEX必须注册或获得许可。这将符合受监管辖区内的反和打击金融恐怖主义法。Dapp本身，即链上应用程序，不属于VASP的定义，但如果Dapp的所有者或运营商为客户促进虚拟资产的交换或转让，他们可能会这样做。
不过，在Diem上进行交易的P2P平台和非托管钱包仍将面临监管。尽管它们在技术上不是VASP，但它们仍将受到交易和余额限制以及其他控制的控制。
发行加密资产属于VASP吗？
虚拟资产的发行既会影响资产的发行人，也可能影响任何提供与该虚拟资产的发行、报价、销售、分销和交易有关的服务的VASP。因此，如果您有ICO，您和帮助销售或分发您的代币的实体都可能受到审查，具体取决于谁在实际处理这些新的加密货币。
如果您提供或出售您的虚拟资产以接收法定货币或不同的加密货币，那么您将被视为VASP，同样，任何促进出售或提供您的资产的平台，即使它们与您没有关联，也被视为VASP。重要的是要注意，即使您的虚拟资产无法立即使用并且正在出售以在以后交付，您仍然属于VASP类别。
同样，资金必须在平台上或由您的项目处理才能被视为VASP。如果一个平台所做的只是促进点对点交易，但它本身并没有触及任何金钱，那么它不提供任何虚拟资产服务被视为提供者。
虚拟资产的交换和转移是不是VASP？
交换和转移虚拟资产构成两种不同的行为。交换虚拟资产是指任何可以提供虚拟资产以换取法定货币或不同虚拟资产的服务。大多数交易所都属于此定义，因为它们允许您将加密货币交换为法定货币或其他加密货币。FATF管辖范围内的许多交易所必须具备“了解您的客户”程序，以验证使用该交易所的人的身份。
比特币ATM也属于这个定义，但当地政府会联系谁来执行法规？ATM的制造商不一定是操作ATM的实体，因此成为VASP的责任落在了机器的操作员身上。
虚拟资产转让是指任何允许用户将虚拟资产的所有权或控制权转让给其他用户的服务。这包括为他们保存用户私钥的加密钱包。如果钱包是非托管的，意味着钱包不是由第三方金融系统托管的，则所有私钥都在用户端生成和管理。这意味着它不属于这个定义，因为非托管钱包不控制或管理任何资产。
虚拟资产交换和转移的一个重要区别是它不会影响那些为自己做的人，这意味着您不会被视为使用非托管钱包的VASP。它仅适用于代表其他人这样做的企业或个人。
但是，在确定未托管的钱包是否为VASP时，仍然需要考虑某些细微差别，因为尽管FATF可能不会将其包含在定义中，但他们的一个司法管辖区可能仍然有适用于它的法规，就像对VASP一样。例如，美国监管机构FINCEF提出了对货币服务业务的新要求，这些业务从事多种业务，包括转账、交易和兑换货币——VASP属于这一定义。这些新规定会影响VASP与非托管钱包进行交易，如果交易金额超过3,000美元，则需要客户尽职调查。
结论
VASP在加密行业中的作用至关重要，因为它们有助于促进和加速大规模采用。由于加密货币和区块链还处于起步阶段，围绕它们的监管框架肯定会在未来几年发生变化。遵守这些规定对于在遵守这些规定的国家开展业务是必要的。这就是为什么Diem项目在他们的白皮书中发布了他们将如何遵守这些标准的原因。
监管可以让客户感到更安全，但严格的监管会阻碍使用。这就是为什么平台提供在法规范围内工作的方法对于大规模采用和加密世界的未来至关重要。
原文作者：PonternNetwork
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