自人类诞生以来，金融欺诈就一直存在，但最近投资者对加密货币的兴趣激增，使数字资产成为犯罪分子首选的工具，利用加密货币的已成为金融犯罪领域今年的热门话题。
最近几个月，有关加密货币欺诈的投诉有所增加
任何热门话题都会成为者们吸引人们注意力的工具。他们声称这是一种新的、有利可图的东西，同时一直在利用人们对错过下一件大事的恐惧。最近几个月，有关加密货币欺诈的投诉急剧增加。在2020年10月至2021年5月期间，超过7000名消费者向有关部门报告了涉及数字资产的欺诈，损失中值为1900美元，投诉数量增加了12倍，报告损失中值比去年同期增加了100倍。
由于加密货币爱好者倾向于聚集在网上讨论这个话题，而且随着加密货币的价值上升，因为加密货币对很多人来说都是陌生的领域，所以者能够以看似可信的说法融入到场景中。由于国际犯罪分子可能更容易在互联网上，所以数字资产比面对面或通过电话进行的传统局更危险。
欧盟议会通过针对加密货币和金融技术公司的网络安全立法:金色财经报道，欧盟议会通过了针对数字金融和加密资产服务提供商的网络安全立法《数字运营弹性法案》（DORA），该法案以 556 票赞成和 18 票反对通过，与该法律相关的法规将在欧盟官方公报上公布后 24 个月生效，预计将于 2025 年生效。
DORA 旨在协调报告网络安全事件的风险管理要求和流程。金融机构将被要求监控和报告安全事件，技术服务提供商将受到欧洲监管机构的监督，DORA 源于欧盟 2020 年数字金融一揽子计划，对 MiCA 的投票已推迟到明年 2 月。（the block）[2022/11/10 12:45:32]
最近区块链CreditPartners公司，该公司出售一种新的加密货币，并告诉受害者，这些现金将用于购买高回报的汽车贷款。实际上，这些人将资金用于个人支出或支付给其他投资者。
Pando Asset已在瑞士证券交易所发行加密货币ETP:8月4日消息，Pando Asset已在瑞士证券交易所SIX Swiss Exchange发行加密货币交易所交易产品（ETP）“Pando Asset Crypto 6 ETP”，该ETP主要跟踪“Vinter Pando加密货币篮子6指数”。
由来自 Huobi、21 Shares 和 Deutsche Boerse 的成员组成，已与 Coinbase 达成合作，所有 ETP 均有 100% 的储备资产。[2022/8/4 12:01:36]
尽管用于的技术和营销策略使用了新的技术和词汇，但却也是一个非常熟悉的结构和方法。
总有人想要你的钱。
昨天CharlesHoskinson谈论加密货币和冒充他的人。霍斯金森是Cardano(ADA)的创始人。
动态 | 美国政府官员警告称纳粹组织正在使用比特币等加密货币提供资金:周三，美国众议院金融服务委员会举行听证会，其成员讨论加密货币的话题。加利福尼亚州国会议员Brad Sherman表示，加密货币的安全性和保密性允许国内恐怖分子为其在美国的行动提供资金。他声称白人至上主义者在使用比特币，“如果比特币对哈马斯有效，那么它也将对纳粹有效。”新泽西州国土安全与防范办公室主任Jared Maples和国会研究服务处金融专家Rena Miller表达了同样的担忧。Maples指出，哈马斯更喜欢这些代币，因为其保密性和隐私，而且新纳粹网站The Daily Stormer创始人Andrew Anglin在弗吉尼亚州夏洛茨维尔遇袭后收到6万美元的BTC捐款。众议院委员会的其他成员发表类似言论，他们指出，许多已知的新纳粹成员使用或接受加密货币捐款的案例，使其能够继续在全国各地开展活动。反诽谤联盟高级副总裁George Selim称，Stormfront等知名纳粹网站严重依赖此类捐款。虽然委员会成员一致认为打击恐怖团体很重要，但他们也表示要注意与这些团体无关的加密用户的隐私。迄今为止，针对美国纳粹团体的最有效行动是切断其资金来源。（Bitcoinist）[2020/1/17]
在视频中，Hoskinson立即表示，他永远不会邀请别人给他发送加密货币。他补充说，社交媒体上有很多账户试图模仿他。
金色晨讯 | 金砖五国讨论创建新加密货币的可能性 百度开源区块链底层技术:1.媒体：金砖五国讨论为统一支付系统创建新加密货币的可能性。
2.成都科技项目申报首次提出支持区块链，最高予20万资助。
3.河南从古巴遣返押解“矿机”外逃经济嫌犯，其涉案超13亿元。
4.印度政府面向公众和执法人员开放区块链教育课程。
5.朱砝：嘉楠耘智将于11月21日在纳斯达克敲钟。
6.云南省区块链普洱茶追溯平台上线。
7.火币中国与机工社达成战略合作，推出国内高等教育区块链教材。
8.雄安新区发布招标项目，利用区块链资金管理平台进行全过程资金管理。
9.中国电信成立区块链与数字经济实验室。
10.百度开源链内并行专利技术、可插拔共识机制专利技术、一体化智能合约专利技术等区块链底层核心技术。
11.桐成控股自11月18日起股份简称变更为“火币科技”。
12.沃尔玛加拿大分公司推出基于区块链的货运和支付系统。
13.美国商品期货交易委员会主席：ETH 2.0 使用PoS机制后可能使以太坊成为证券。[2019/11/15]
如果使用社交媒体的时间足够长，就可能见过其中一些局。有些人不关心你，却想要你的钱。
动态 | Z一代并不打算购买加密货币:据商业内幕网7月5日发布的报告，Z一代并不打算购买加密货币。根据这个报告，SurveyMonkey的受众合作伙伴Cint对1,884名年龄在13岁至21岁之间的美国居民进行了调查，以了解“z世代”的观点。其中，只有5%的人回答“极有可能”，6%的人回答“非常有可能”，15%的人回答“有点可能”，17%的人回答“不太可能”，而4%的人给出了不同的答案，但没有具体说明。[2019/7/8]
警惕信息
这些信号其实是在给我们警告我们。
者保证你会赚钱。如果他们承诺你会赚钱，那就是局。即使有名人代言或推荐信。(这些都很容易伪造。)
者承诺大额支付和有保证的回报。没人能保证一定的回报，比如双倍的回报。
者承诺免费提供资金。他们会用现金或加密货币承诺，但免费的货币承诺总是虚假的。
者夸夸其谈，却没有细节或解释。聪明的商人想要了解他们的投资是如何运作的，他们的钱去了哪里。优秀的投资顾问希望分享这些信息。
九大局
虚假用户
在社交媒体上，人们很容易创建一个人的副本。如今，对于一个人来说，创建一个页面的副本并不是那么困难。
我们可能看到过一些油管上的加密货币创造者警告我们不要给他们汇款，而且他们永远不会要求你给他们汇款。几乎任何人都可以被复制。所以在回复这些虚假账户时要非常小心。否则，你可能会损失一些钱或加密货币。
发送和接收加密货币作为回报
一些局会要求我们给他们发送加密货币，然后这个人会把你的投资翻倍或三倍。小心上当受。没有人能保证这一点。
受邀下线讨论收益项目
像这样的者太多了，一旦到了线下，他们就会向我们推销他们为什么需要资金，或者如何为我们投资。对这些局要非常小心。
出售假的加密货币挖矿设备
由于全球芯片短缺，一些者会出售假的采矿设备。为了利用这一点，一些者出售假的采矿卡和设备。
去eBay，亚马逊，甚至是Facebook这样的在线网站听起来可能是个不错的选择。一定要看看这个人在卖什么。阅读来自卖家和买家的反馈。尽可能多问问题。如果这个人可以给你发送他们正在销售的商品的实时视频，这可能会有帮助。
在你发现他们卖什么加密货币挖矿设备后，你要做研究。你不会想买过时的采矿设备。
虚假加密货币项目
对新的加密货币项目持怀疑态度。项目本身可能是好的。但这些年来，太多的加密货币项目变成了局。
虚假网站
我们可能正在跟随一个有很多专业知识的人的可靠建议，但仍然成为一个受害者，不小心访问了一个虚假网站。令人惊讶的是，有相当数量的网站被建立得与原始的、有效的初创公司相似。如果URL栏附近没有一个表示安全的小锁图标，且网站地址中没有“https”，请三思。
即使这个网站看起来和你认为你正在访问的网站一模一样，你可能会发现自己被引导到另一个支付平台。例如，你点击一个看起来像合法网站的链接，但攻击者创建了一个虚假的URL，其中包含一个零，而不是字母“o”。当然，这个平台不会把你带到你已经研究过的加密货币投资领域。为了避免这种情况，请小心地在浏览器中输入准确的URL。也要仔细检查。
伪造手机应用
者加密货币投资者的另一种常见方式是通过谷歌Play和苹果应用商店下载假应用程序。虽然利益相关者通常可以很快找到这些虚假应用并将其删除，但这并不意味着这些应用不会影响很多底线。据比特币新闻报道，数千人已经下载了虚假的加密货币应用程序。
虽然这对Android用户来说也是一个更大的风险，但每个投资者都应该意识到这种可能性。是否有明显的拼写错误，甚至是应用的名字?品牌是否看起来不真实，颜色奇怪或标识不正确?注意并重新考虑下载。
糟糕的推文和其他社交媒体更新
如果你在社交媒体上关注名人和高管，你不能确定你关注的不是冒名顶替的账户。这同样适用于加密货币，恶意冒的充机器人猖獗。不要相信来自推特或脸书的推荐，假账户到处都是。
如果这些平台上的人向你索要哪怕是一小部分加密货币，你可能永远也拿不回来了。不要仅仅因为别人在回复，就认为他们不是机器人。你得格外小心。
欺诈邮件
即使它看起来和你从合法加密货币公司收到的电子邮件一模一样，在投资你的数字货币之前也要小心。邮件是否完全相同，徽标和品牌是否相同?你能确认这个电子邮件地址是合法连接到公司的吗?有能力检查这一点是为什么选择一家有真人为其工作的公司很重要的原因之一。如果你对邮件有疑问，可以问问在那里工作的人。永远不要点击邮件中的链接来访问某个网站。
者经常公布虚假的ICO(首次代币发行)，以窃取大量资金。不要被这些虚假的电子邮件和网站提供的信息所。花点时间把所有的细节看一遍。
不幸的是，一些互联网用户利用不安全的计算系统来挖掘或窃取加密货币的方式有很多。在开始投资加密货币之前，了解更多关于如何在这个新兴市场中保持安全和保护自己的知识。
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