原文标题:《寻找DeFi保险的合理保费》
如果你在DeFi,预计会损失多少?
让我们考虑一下2020年全年的黑客攻击/漏洞利用。为了简单起见,我们只考虑主要的因素。
截至2020年,共有20起黑客攻击/漏洞,造成总计2400万美元的损失。TVL(总锁定价值)到2020年底是1.56亿美元。
金色热搜榜:CVT居于榜首:根据金色财经排行榜数据显示,过去24小时内,CVT搜索量高居榜首。具体前五名单如下:CVT、ZEN、TRUE、CBC、ONT。[2020/12/19 15:47:02]
2020年,2.03%的DeFi损失,每个被攻击的协议平均损失4.6%的TVL
为了简单起见,假设,我们认为Alice是DeFi唯一的投资者,她在2020年向DeFi投资了1.56亿美元。由于黑客攻击,她在2020年损失了2400万美元。
Alice的损失率为2400万美元/1.56亿美元=2%
金色财经挖矿数据播报 | ETH今日全网算力上涨1.76%:金色财经报道,据蜘蛛矿池数据显示:
BTC全网算力138.992EH/s,挖矿难度19.31T,目前区块高度650157,理论收益0.00000678/T/天。
ETH全网算力253.582TH/s,挖矿难度3264.93T,目前区块高度10941755,理论收益0.00764953/100MH/天。
BSV全网算力1.962EH/s,挖矿难度0.29T,目前区块高度654356,理论收益0.00045880/T/天。
BCH全网算力2.720EH/s,挖矿难度0.38T,目前区块高度654581,理论收益0.00033083/T/天。[2020/9/27]
这意味着什么?
金色财经现场报道 IBM区块链副总裁:区块链适合供应链及供应链融资:金色财经现场报道,今日在Coindesk 2018共识会议上有关深层次融资的圆桌讨论上,IBM区块链副总裁James Wallis表示:“供应链和供应链融资存在很多挑战,这反而是区块链非常适合的地方。我认为正是这种可见性和确定性会使供应商和制造商都感到满意。”R3联合创始人Todd McDonald,表示“深层次融资”的定义是,供应链中的较小参与者如何在更大程度上与大玩家共同参与。如果项目被正确地启动,客户甚至不会知道是利用了区块链。[2018/5/16]
这意味着,如果在DeFi投资100美元,全年预计将亏损2美元。
如果一个协议被黑/利用,会损失多少?
如上图所示,11个项目的TVL损失高达30%,平均为4.6%。
这意味着如果你参与的DeFi项目被黑客攻击,你将损失4.6%。
你做什么来保证你在DeFi的资金,并有一个良好的睡眠?
购买保险。
平均的DeFi保险费用是多少?
保险公司要想获利,保费必须包括预期损失,即2%。让我们给出一个合理的数字2.6%。
但是2.6%是平均水平,我们都知道基于团队、历史和用户基础,项目的质量是不同的。蓝筹项目应该更安全,支付低于2.6%,而新的小型项目应该支付远高于2.6%。
我们不能估计低的小的和新的项目的保费,因为风险可能是很高的。但必须高于2.6%。
蓝筹项目的保险费用应该是多少?
对于蓝筹股项目来说,这一比例应该低于2.6%,因为它们比一般的DeFi项目更安全。
保险费是由什么决定的?
项目被黑/利用的可能性。
被攻击/利用时的损失率。
蓝筹项目的损失率?
Balancer、Compound和Yearn在黑客攻击中分别损失了0.3%(40万美元/1.28亿美元)、6%(9000万美元/1.63亿美元)和1.2%(1100万美元/9亿美元),平均损失3.8%。
蓝筹项目在黑客攻击期间平均损失3.8%
如前所述,预计平均DeFi项目将损失4.6%。
蓝筹项目的保费应该是多少?
如果我们不考虑项目被黑的可能性,溢价应该是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。
因此,考虑到被黑客攻击/利用的可能性,可以有把握地说,蓝筹项目覆盖率2%的溢价是公平的。
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