近日,由去中心化债券生态平台D/Bond提交的《EIP-3475:AbstractStorageBonds》提案获得以太坊基金会通过。EIP-3475作为一项应用标准提案,提供了一种新的API标准——ERC-3475。
EIP-3475支持创建具有抽象链上元数据存储的Token化凭证,使每个债券类别ID代表一个新的可配置Token类型并对应于每个类别,使得发行具有多种赎回数据的债券成为可能。
在ERC-3475标准下,任何用户都可以跟在TradFi市场一样,自定义发行去中心化的、具有复杂结构的债券及金融衍生品,如期货、期权、权证、掉期等。并且,D/Bond为这些债券及衍生品提供了包含二级交易市场在内的完整金融生态。
DeFi 概念板块今日平均涨幅为5.03%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均涨幅为5.03%。47个币种中43个上涨,4个下跌,其中领涨币种为:SNX(+24.33%)、LBA(+16.30%)、AKRO(+14.28%)。领跌币种为:KCASH(-6.69%)、HOT(-1.65%)、LEND(-1.42%)。[2021/7/10 0:41:25]
这意味着,继Swap和Staking之后,ERC-3475将为区块链开辟一个新的资产类别——去中心化债券,这对改善以太坊基础设施和拓宽DeFi赛道意义深远。
补齐DeFi债券短板
DeFi被认为是传统金融的一个去中心化「平行世界」,TradFi市场储蓄、借贷、资产管理、交易平台、衍生品、保险、基金等业态,都可在DeFi中找到对应的镜像场景。
DeFi策略游戏SOVI首个战场将于23:00开启:3月10日晚11:30左右,DeFi策略游戏SOVI.Finance的首个战场将正式开启,玩家可装备英雄及武士NFT卡牌进行作战。
SOVI.Finance将通过策略战场的创新游戏形式展开DeFi挖矿:SOVI用户可以通过Claim最新的英雄及武士NFT卡牌,并选择分叉剧情参与战场。每个用户都可以使用1张英雄NFT卡牌搭配5个战斗单位NFT来集结军队,并在战斗阶段将他们的集结的军队送入战场。所有派兵进入战场的用户都将能够获得SOVI奖励。本期游戏战场为期一个月,SOVI的挖矿总量将是前期集结阶段销毁数量的2倍。[2021/3/10 18:33:14]
不过,作为TradFi基本金融工具之一的债券,在区块链上尚未出现对应的真正意义上的去中心化债券产品。虽然也有一些固定收益类产品,但始终未能引起巨大反响。
DeFiBox.com数据:MDEX目前TVL达5.2亿美元 交易额逾5.5亿美元:据DeFi门户DeFiBox.com实时数据显示,火币生态链Heco项目MDEX目前TVL已达5.2亿美元,交易额超5.5亿美元。DeFiBox.com火币生态链Heco专区已同步上架Mdex。[2021/1/20 16:35:03]
这是因为,债券按照其特定类型往往被分为不同的种类。按计息方式划分,有固定利率债券、浮动利率债券;按信用风险划分,有抵押债券、担保债券、无抵押债券等;按存续期限划分,最短有7天的超短期融资券,最长有10年以上的长期债券;按偿还条件划分……
DeFi Token总市值超过80亿美元 SNX单日涨幅超10% ?:据DappBirds? DeFi Data专题数据显示,DeFi Token总市值超过80亿美元,SNX单日涨幅超10%,DeFi中锁定资产总价值达26.7亿美元,较昨日上涨1.91%,其中Compound,Maker,Synthetix,Aave,EOSREX分别以6.98亿美元,6.32亿美元,4.14亿美元,2.17亿美元,1.99亿美元位列前五名;DeFi Token总市值81.64亿美元,较昨日上涨2.55%,其中COMP(Compound),cDAI(Compound),SNX(Synthetix),MKR(Maker),cUSDC(Compound)分别以15.99亿美元,8.99亿美元,5.89亿美元,4.65亿美元,4.14亿美元位列前五名。[2020/7/16]
而此前行业内缺少一个支持发行复杂计息债券的技术标准和DeFi协议。以当前最通用的Token标准ERC-20标准为例,它需要按照债券类型,为每一种债券都单独部署智能合约,不同类别的债券不能兼容,这显然无法满足具有复杂数据结构的债券发行需求。
而且由于债券类别的不同,要基于现有DeFi协议发行由ERC-20token提供流动性池的债券产品,也是几乎不可能的,因为ERC-20token不具备复杂的数据结构。
此外,ERC-20也不支持将债券回报和赎回逻辑存储在链上,因为这将导致高昂的gas成本。
显然,DeFi若想涉足债券领域,亟需一个支持复杂数据结构和多种赎回功能的新标准。此前由于这一标准的缺席,使得DeFi在固定利率产品领域始终有心无力——无法开发回报率、偿还条件、利率、到期日等条款明晰的智能合约。
而ERC-3475具有复杂的数据结构,ERC-3475token可存储更多的债券信息,以支持开发人员为其债券赎回和回报机制构建更复杂的逻辑,将填充DeFi在固定收益市场的空白。
对ERC-20的重大升级
ERC-3475是一个全新的智能合约接口标准,用于发行和管理多重可赎回债券。
在ERC-3475标准下,单个合约包含任意给定数量的债券类别、债券随机数、某个地址上的债券金额,该标准提供了独立的功能来读取、转移任何债券集合,并允许在满足某些条件时从债券发行人处赎回债券。
复杂的数据结构赋予了ERC-3475token足够的灵活性,使其能够支持多种可赎回债券,每个债券都被分配了一个独立的算法,无需额外部署智能合约。即一份合约可以管理不同类别、不同利率、不同赎回条件的多种债券,不仅方便高效,也更具经济性,可为用户节省gas成本。
基于ERC-3475标准,不仅可以创建传统意义上的标准债券,还能创建远期、期货、期权、二元期权、权证、掉期交易等更复杂的金融衍生品,包括链下衍生品。用户可以将现有债券打包为涵盖不同风险回报组合的衍生品,在D/BondDEX上交易。
此外,自动做市商需要使用单独的智能合约和ERC-20LPToken来管理交易对,这也极大地降低了LP的整体流动性,并且耗费不必要的gas费,还会因网络拥堵造成交易延迟。
与ERC-20标准下自动做市商需要使用单独的智能合约和LPtoken来管理交易对不同,ERC-3475使用多层流动性池,支持更大的LP创建众多交易对。由于每个债券都存储其所有必要的数据,ERC-3475不需要在每次添加新的LP对时都发布单独的合约,这不仅大大提升了LP的流动性,节省了gas费,而且规避了被攻击风险。因此,ERC-3475将大幅简化LP的管理。
简单来说,ERC-3475是对ERC-20LPtoken的升级,将其转换为在区块链上存储元数据的多维token。
凭借这一点,D/Bond将为全球用户带来一个前景广阔的区块链资产类别,让更多的个人和机构发行不同类型的债券和金融衍生品,并提供二级交易市场。在这里,债券的发行、投资、交易、赎回等不再需要借助传统银行等中介机构,不仅消除了用户准入门槛,而且省去了中介机构带来的各种麻烦和不菲成本。
通过解决区块链上缺乏可交易债券和金融衍生品的痛点,ERC-3475将大幅拓展以太坊生态。而基于ERC-3475,D/Bond将开辟一条全新的去中心化金融赛道,开启全球金融新纪元。
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