香港政府正积极推进打造全球数字资产中心的愿景,从8月初开始越来越多加密货币交易所获得、或是原则上获准监管批复的牌照,而他们面临的最大问题之一就是要在银行开户,毕竟这是加密货币交易所可以合法出金和入金的关键一环。本文将帮助大家厘清香港银行的账户类型,以及不同账户之间的差异,让加密货币交易所可以按需申请。
首先,Bitkoala考拉财经给大家梳理一下截至目前香港市场的加密机构牌照申请相关信息:
8月3日,HashKey Group于其官网发布公告称,HashKey Exchange1号和7号牌照正式升级获得批复,成为香港首家面向零售用户的持牌交易平台。
加密货币总市值为2.17万亿美元:金色财经报道,据CoinGecko数据显示,当前加密货币市值为2.17万亿美元,24小时交易量为1605.44亿美元,当前比特币市值占比为37.6%,以太坊市值占比为18.1%。[2022/1/14 8:48:02]
同样在8月3日,BC科技集团宣布其全资附属公司OSL Digital Securities Limited获得香港证监会批准提升现有牌照,平台正式向零售投资者提供比特币及以太坊等主流币的数字资产交易服务。
8月11日,香港虚拟资产交易所HKVAX发文称,HKVAX获香港证券及期货事务监察委员会(证监会)颁发原则上批准通知书,可进行第一类及第七类受规管活动,将成为香港第三间持牌虚拟资产交易平台。
Binance Australia前首席执行官Jeff Yew呼吁在加密货币领域加强监管:随着越来越多的机构和散户投资者开始关注比特币和以太坊等数字资产,币安前澳大利亚负责人Jeff Yew呼吁加强对加密交易平台的监管。Jeff Yew于4月份辞去了Binance Australia首席执行官的职务,他说,尽管与其他经济体相比,澳大利亚在监管方面更为先进,但仍需做更多的工作来防止日常投资者被狡猾的经营者所利用。[2021/5/24 22:37:34]
8月24日,OKX 全球首席商务官黎智凯表示,OKX香港已经大致完成了虚拟资产交易平台(VATP)牌照的前期准备工作,正快速接近提交正式申请并提供外部评估报告的阶段。
当前加密货币总市值约为1.98万亿美元:据金色财经数据显示,全球加密货币总市值约为1.98万亿美元。加密货币市场中占比排名第一的是BTC,市值约合1.07万亿美元,当前市值占比为53.91%;
ETH排名第二,市值约合3236.26亿美元,当前市值占比为16.34%;
BNB排名第三,市值约合935.94亿美元,当前市值占比为4.72%。[2021/5/1 21:16:38]
8月30日,支持加密货币的瑞士银行SEBA Bank香港分行宣布已获得香港证券及期货事务监察委员会(SFC)的原则批准,允许其进行虚拟资产交易,以及允许其经营场外衍生品等加密产品、就虚拟资产提供建议以及为虚拟资产全权委托账户进行资产管理。
做空机构J Capital 沽空比特数字(BTBT):加密货币业务实为局,前身“点牛金融”非法集资4200万美元:1月11日,美国做空机构J Capital Research(以下简称“JCAP”)沽空中概股比特数字(BTBT.US),其前身为“中国车贷第一股”点牛金融。
JCAP指出,比特数字通过其P2P业务非法集资4200万美元。此外,公司宣布投资了1880万美元的挖矿业务实为局,声称的比特币矿机卖方否认与其有交易;有报道称,其为开展加密货币业务而收购的香港公司XMAX及名下XMX加密货币乃是局,且XMAX公司的加密货币业务已从去年5月停止运营。
其前身点牛金融(Golden Bull Limited)于2020年9月宣布更名为“比特数字”(Bit Digital, Inc.),股票代码由“DNJR”改为“BTBT”。值得注意的是,2019年7月,包括时任CFO在内的17名BTBT高管在上海被捕,其中五人目前仍在狱中。其VIE已被正式指控非法集资,并被冻结银行账户,目前仍有4200万美元未偿债务。(智通财经)[2021/1/15 16:15:43]
同一天8月30日,香港信托服务提供商Pando Trust Limited宣布已于2023年8月29日获得香港TCSP以及Trustee(信托或公司服务提供商)牌照,并将来可开展更多的资金管理业务。
9月4日,OKX全球首席商务官黎智凯表示,OKX HK在香港的合规牌照申请的准备已经步入最后阶段,希望明年6月获牌,之后的第一年或能吸纳10万至20万名香港零售用户。
坦率地说,在这一大趋势背景下,许多香港本地银行也开始转变态度,愿意与虚拟资产机构进行沟通,多家银行也正纷纷与加密货币公司建立合作关系,这也随之带来一个问题,加密货币交易所该如何在香港银行选择不同的户口?让我们继续看下去——
两类关键银行账户要厘清,申请错误或将影响牌照申请
实际上,目前香港银行一般针对加密货币交易所会提供两类账户——
一个是营运账户(operating account):此账户不可处理客户资产,可用于出粮、交租、水电煤、处理公司资本金等,方便企业在港建立团队,聘请业务及风险部门员工,同时申请证监会牌照。
另一个则是结算账户(settlement account):此账户主要处理客户资产,一开始会暂时封闭。当企业获「原则上批准」牌照,就会要求更多反洗黑钱(AML)资料,再开放结算账户作测试出入金等流程;当企业获正式牌照时,就会正式开通户口,提供法定货币出入金结算服务。
Bitkoala考拉财经了解到,据有关信息披露,过去两个月咨询在本港银行开户的Web3公司明显增多,但需要注意的是,银行作为合规机构的审核也非常严格,能否成功开户还涉及到许多其他因素,比如公司的最终拥有者、公司资本金、公司架构等。
总结
香港积极监管加密市场的速度仍在不断加快,对于Web3公司而言,合规合法获得当地银行户口至关重要,因此在申请时也需要格外小心。作为“全球数码金融中心”新拼图,香港本地金融机构也在积极拥抱新技术、新趋势,加速推动Web 3.0发展和变革进程。
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