撰文：Bitwise 研究员 Ryan Rasmussen
来源：Bankless
美国金融顾问的资本分配决定对加密货币这样的新兴资产类别至关重要。
金融顾问控制着超过 20 万亿美元的财富，约占美国所有财富的一半，在教育消费者和机构了解市场方面发挥着关键作用。
Bitwise/VettaFi 的年度调查在揭示金融顾问对加密货币的理解和态度的演变方面发挥了重要作用。该调查已进入第五个年头，揭示了顾问在个人和客户方面如何接触加密货币的重要趋势，以及他们如何塑造加密货币投资环境。
那么，顾问们如今是如何看待加密货币的？尽管市场动荡，但他们长期看好加密货币。金融顾问们和他们的客户仍然对加密货币感兴趣，并继续以接近历史最高水平配置加密货币。与此同时，有限的准入、监管的不确定性和波动性仍然是进入的主要障碍。
以下是 Bitwise/VettaFi 2023 年金融顾问对加密资产态度的基准调查的 6 个主要发现。
令人印象深刻的是，鉴于市场条件，顾问在客户账户中配置加密货币的比例在 2022 年大致保持稳定，15% 的受访者报告了顾问管理的客户配置。2022 年为 16%，大大高于 2021 年的 9% 和 2020 年的 6%。
Bitwise撤回比特币期货ETF申请，继续申请现货比特币ETF:11月11日消息，加密货币指数基金管理公司Bitwise首席信息官Matt Hougan发推宣布Bitwise撤回此前向美国证券交易委员会（SEC）提交的比特币期货ETF申请。根据Matt Hougan的分析，在复利之前期货溢价将使投资者每年损失5%至10%，此前仍提交比特币期货ETF申请是因为认为ETF带来的好处将会大于期货溢价，但新的挑战是税法规定获得100%期货敞口的成本很高，Bitwise最初认为可以根据1940年的法案在ETF中同时持有期货和在加拿大上市的比特币ETP，因此灵活性可以降低成本，但这种做法不被允许。此外，比特币期货ETF已经吸收了期货佣金商的所有可用容量，按照目前的情况将增加另一项成本。Matt Hougan表示，Bitwise会继续申请现货比特币ETF。[2021/11/11 6:45:45]
这一数据攀升缓慢的部分原因是许可是采用的障碍，只有 29% 的顾问说他们能够在客户账户中购买加密货币。然而，在这一群体中，52% 的人目前代表客户进行分配，表明了许可的重要性。
Deribit以太坊期权交易量和未平仓合约均创新高:据skew数据显示，Deribit以太坊期权24小时峰值交易量达4900万美元，未平仓以太坊期权合约达2.41亿美元，均创下新高。据悉，目前Deribit以太坊期权占市场份额93%。[2020/7/24]
?? 你目前是否在客户账户中配置了加密货币？
另一个有说服力的发现是，已经在客户账户中分配了加密货币的顾问和那些没有分配的顾问之间的态度差异。在那些尚未为客户配置的顾问中，74% 的人要么不打算在 2023 年增加风险敞口，要么仍在权衡利弊。
另一方面，78% 的已经在客户账户中分配了加密货币的顾问计划保持或增加风险敞口。这表明，已经有风险敞口的顾问可能对加密货币的机会和风险有了更多的了解和适应，而那些没有分配的顾问可能已经被 2022 年的加密寒冬击退。
如果你目前在客户账户中配置了加密货币，你是否计划在 2023 年增加、维持、减少或取消你的配置？
动态 | 庞氏局Bitconnect项目前印度负责人被曝参与更多的加密局项目:据印度时报消息，臭名昭著的庞氏局BitConnect Asia项目的前印度负责人Divyesh Darji最近被曝参与了另一项加密货币相关的投资项目“Regal Coin”。该项目据称短期回报率达到5,000％，但投资者需要保持至少99天的投资。[2019/6/4]
过去一年充斥着大量的加密头条新闻，客户的好奇心仍然很强，而这也是顾问对加密货币感兴趣的一个重要因素。90% 的顾问去年从客户那里收到了关于加密货币的问题。虽然这比 2021 年的 94% 略有下降，但比 2020 年的 81% 和 2019 年的 76% 还是增加的。
当顾问被问及他们从客户那里收到最多的问题时，超过一半（56%）的顾问选择了：“我应该考虑投资加密货币吗？”
?? 在过去的 12 个月里，有多大比例的客户问过关于加密货币的问题？
Bitcoin ABC首席开发者已确认BCH将于下月执行硬分叉升级:据CCN报道，Bitcoin ABC首席开发者Amaury Séchet已经确认比特币现金将于下月15日执行硬分叉，进行包括增大区块大小在内的升级。据了解，目前Bitcoin ABC 0.17.0已正式发布，升级实施后BCH区块链网络中时间戳等于或大于1526400000时，新的共识协议将会在下一区块中激活。而这次升级过后，比特币现金区块大小将增长至32MB，从而实现更大的交易量及更快的速度。[2018/4/11]
据受访者称，2022 年，59% 的客户在其咨询关系之外投资加密货币，而 2021 年为 68%。
在自行投资的客户中，75% 的人通过 Coinbase 等中心化加密货币平台获得投资机会，而 41% 的人直接从自己的加密钱包进行投资。有趣的是，只有 18% 的人通过他们自己管理的经纪账户获得风险敞口，他们更喜欢加密原生的途径。
波兰媒体：波兰执法机关冻结了Cooperative银行账户2.7亿兹罗提资产 赵东此前表示Bitfinex已撤出资金:2018年4月7日，波兰媒体报道称，波兰执法机关冻结了Cooperative银行的两家公司账户，以及涉嫌、贩、，冻结账户名下共计2.7亿兹罗提。两家公司法人分别是持加拿大护照的巴拿马裔公民和持巴拿马护照的哥伦比亚公民。其中一位法人是一家在线数字货币交易平台股东。但并未证实该在线数字货币交易平台为Bitfinex。随后，赵东在微博对此传言进行转发评论，他表示：”Bitfinex的CEO JL已经否认。”他补充道，此前Bitfinex因银行政策原因，亦被迫撤出资金。[2018/4/7]
你的客户是否自己投资于加密货币？
历史上，该调查最吸引人的话题之一是它对投资者围绕比特币价格的预期的衡量。这里的结果反映了一个短期看跌的倾向。
不到一半（37%）的受访者认为，在未来一年内，比特币的价格会比现在高。此外，金融顾问们对比特币的前景有长期信心。60% 的人认为比特币将在未来五年内获得价值。
?? 在未来一年内，比特币的价格会比现在高吗？五年内呢？
2022 年，加密行业的主要痛点 -- 公司倒闭，价格大幅波动，以及缺乏监管的清晰度 -- 都清楚地反映了阻碍顾问启动或增加其加密风险敞口的障碍。
主要的担忧 -- 监管的不确定性 -- 仍然是一个长期的忧虑来源。65% 的顾问称这是进一步采用的一个障碍，高于 2021 年（60%）、2020 年（52%）和 2019 年（56%）。然而，一个令人鼓舞的发现是，顾问们对他们的加密知识的信心似乎正在增长。在 2022 年，选择“缺乏理解”（25%）或“缺乏谈论加密货币的信心”（16%）为障碍的顾问更少。
?? 是什么阻碍了你增加对加密资产的投资或进行首次分配？
注：以前的调查中提供的选择略有不同。由于四舍五入和/或调查设计的原因，数据加起来可能不等于 100%。
调查结果证实了我们在整个 2022 年与全国各地数千名金融专业人士的日常对话中所听到的内容：虽然像 FTX 这样的失败和市场的剧烈波动令人担忧，但顾问和他们的客户继续投资加密货币，而且兴趣水平仍然很高。
尽管如此，机构投资者并不能轻易摆脱 2022 年的困境，对加密货币信用的担忧仍然挥之不去。
就在上个月，FTX 的崩溃和由此产生的动荡又造成了一个受害者，最大的加密贷款机构 Genesis Global 申请破产。该公司面临着数十亿美元的潜在损失，它的破产使 Gemini 公司陷入困境，该公司有数亿美元的客户资产被绑在 Genesis 上；两家公司都因此面临美国证券交易委员会的诉讼。与此同时，加密银行巨头 Silvergate 在第四季度出现了典型的“挤兑银行”，由于人们担心其未来，客户提取了 68% 的存款。此外，监管问题也在出现。
另外，还有 2023 年的其他特异性风险。人们担心 Tether 和 Binance 等不受监管的机构发生爆炸；如果 Mt.Gox 的破产最终按计划在今年得到处理，人们担心我们会看到比特币的大量抛售；在计划的技术升级（上海分叉）之后，许多人都对以太坊的价格压力有类似的担忧，因为以太坊将在第一季度末开始提取和出售被抵押的 ETH。
在这种背景下，美联储仍在加息，经济衰退的担忧挥之不去。因此，可以说今年有很多值得担心的事情。
然而……我们相信，牛市终将到来。
也许不是一条直线 -- 有太多的风险，不能期望价格不间断地走高。但当我们查看数据时，我们对加密货币的长期轨迹越来越有信心。
如需更深入的分析，你可以访问 Bitwise/VettaFi 2023 年金融顾问对加密资产态度的基准调查全文。?
调查方法、说明和披露事项
方法：Bitwise/VettaFi 2023 年金融顾问对加密资产的态度基准调查的目的是为美国的金融顾问对加密市场的看法制定基准，包括他们是否认为将客户资产分配到这个领域是合适的。我们的调查旨在对全国各地不同类型的顾问进行交叉抽样，包括独立的注册投资顾问（RIA）、经纪商代表、财务规划师、电汇公司代表和机构投资者。活动在 2022 年 11 月 25 日至 2023 年 1 月 6 日进行。
披露：对加密资产的投资具有内在的风险，包括可能的本金损失。本文中的任何内容都不是或不应该被理解为购买或出售任何证券的建议。过去的业绩并不是未来业绩的指标。
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