Silvergate Capital (SI)曾经是Crypto公司的重要银行合作伙伴,现在正处于破产的边缘。
这家总部位于加州拉霍亚的公司上周五表示,它暂停了Silvergate交易网络(SEN),但其他与存款相关的服务仍在运营。
约一小时前,Moody将Silvergate的银行存款评级从Ba3下调至Caa1,这一打击意味着该银行的债务面临非常高的信用风险。
去年11月,Silvergate面临财务亏损和监管机构调查,主要原因是FTX和相关对冲基金Alameda Research等重要客户倒闭。
Silvergate的股价周四和周五暴跌,过去一年累计下跌95%。
这家加州州立银行近日表示,需要进一步推迟发布年报,并预计在1月份公布的第四季度初步业绩中净亏损减少近10亿美元的基础上,还将出现进一步亏损。
消息人士:美国当局正在调查前FTX工程总监Nishad Singh:金色财经报道,据消息人士称,美国当局正加大对SBF核心圈子的压力,他们正在调查前FTX工程总监Nishad Singh。[2023/1/6 10:24:32]
该银行还提到了正在进行的监管调查,以探明在这些财务报表发布后的12个月内继续经营的能力。
Silvergate面临着其银行服务的Crypto公司挤兑存款,包括Coinbase、Paxos、Galaxy Digital和其他公司,这些公司努力与这家陷入困境的银行保持距离。
在最坏的情况下,Silvergate可能会申请破产。
Vitalik Buterin:FTX的欺诈行为比Mt.Gox和Luna更严重:11月12日消息,以太坊创始人Vitalik Buterin第一次对FTX崩盘事件发表直接评论,称FTX的欺诈行为比Mt.Gox和Luna更严重,Mt.Gox看起来很粗狂,但从未过份粉饰自己,Luna也是如此,FTX则相反,它完全是在做合规的美德信号(与合规不一样),第二种欺诈行为比第一种更严重。[2022/11/12 12:54:27]
更有可能的是,FDIC担保的银门银行(Silvergate bank)可能会进入破产接管程序。
与破产不同的是,破产管理就像一把“保护伞”,由“接管人”或受托人接管企业,最终目的是保护债权人——尤其是那些有担保贷款的债权人。
King&Spulding破产业务的前合伙人Jesse Austin解释说,在这种情况下,破产接管的决定和执行将由联邦存款保险公司(FDIC)或加州金融保护与创新部(DFPI)决定,他们可以宣布Silvergate银行资本不足。
FTX将于6月30日上线Synthetify现货:据官方公告,FTX预计将于新加坡时间2021年6月30日21点上线Synthetify(SNY)现货交易对。FTX全站现已开启,0合约交割手续费及部分币种0提币手续费,质押25个FTT可享受0挂单手续费,此外,质押FTT最低可享-0.0030%的挂单手续费。[2021/6/29 0:15:09]
Austin表示:“如果加州的监管机构或联邦存款保险公司发现Silvergate资本不足,那么联邦存款保险公司就会介入并关闭该银行。”
尽管破产法明确禁止银行根据破产法第11章或第7章申请破产,但Austin表示,Silvergate的控股公司Silvergate Capital仍然可以申请破产,尤其是如果它除了客户存款之外还有其他有价值的资产的话。
FTX将于今日上午11点暂停BTMX链上充提币:据官方公告,AscendEX将其平台币BTXM更名为ASD, 针对此次AscendEX的调整,FTX会在5月25日上午11点:暂停BTMX链上充提币,所有没有处理的提币请求将被取消。钱包中BTMX余额将会更名为ASD余额。BTMX现货市场将会更名为ASD现货市场,交易不会暂停,用户可正常交易,仅更换命名,ASD保证金保留BTMX保证金的所有属性。BTMX杠杆代币将会更名为ASD杠杆代币,同样的,BTMX杠杆代币市场也将重新命名,用户可正常交易。BTMX-PERP(BTMX永续合约)以及BTMX-0625交割合约将会对应地更名为ASD-PERP(ASD永续合约)以及ASD-0625交割合约,合约底层标的均是ASD。5月25日12点或之前,FTX将恢复ASD充提币。[2021/5/25 22:40:52]
除了Silvergate的SEN网络,该公司还拥有去年1月以120万股股票和5000万美元现金从Meta已关闭的稳定币项目Diem购买的稳定币资产。
在这家对Crypto友好的银行陷入困境之前,美联储(Federal Reserve)、FDIC和OCC在1月和2月发布了联合声明,警告迎合Crypto客户的银行所承担的波动风险。
据熟悉Silvergate资本的银行业消息人士称,鉴于Silvergate的立场,这些声明进一步提出了一个问题,即美国银行是否会对数字资产行业变得“更加谨慎”,从而限制Crypto公司的进入。
这位要求匿名谈论Silvergate的人士表示:“一方面,如果Crypto即将出现,美国人将他们的美元投入其中,难道你真的希望这些美元存在美国而不是外国银行吗?”
“如果你是一家银行,可能并不是说你不能接受这类存款,而是你需要在资产负债表上限制它们的比例。”
Silvergate于1996年成为一家地区性银行,但直到2014年,首席执行官Alan Lane才选择该公司开始为已经破产的Genesis等Crypto客户提供服务。
该公司通过向越来越多的Crypto创业公司提供银行服务,为自己开辟了一个利基市场。
该银行的产品发展成为一个正式的支付平台,称为Silvergate Exchange Network。
在那里,运营的Crypto储户可以在传统银行工作时间之外进行美元转账和贷款。
截至2018年第四季度末,Silvergate持有18亿美元的存款总额和20亿美元的资产。
到2021年Crypto达到顶峰时,其存款总额和资产总额分别上升至143亿美元和160亿美元。
在Crypto交易所FTX破产后,截至去年第四季度末,Silvergate的总存款和资产下降至62亿美元和113亿美元。
随着存款的下降,Silvergate的资本相对于资产缩水了一半。
这一杠杆率从第三季度的10.7%降至5.3%,这一水平尤其值得银行关注,因为监管机构有理由对任何低于5%的美国银行进行干预。
“这里的困难在于Silvergate不是一家大银行,”银行业消息人士表示。
“他们通过与Crypto公司合作,战略性地增加了存款,但他们的Crypto存款远远超过了其他业务。”
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