NBS:回顾加密发展进程中的监管历史_NER

几年前,FATF Travel Rule 16 要求 VASP 虚拟资产服务供应商,(包括中心化交易平台,去中心化交易平台,钱包等)有责任和义务共享交易双方信息,包含发送者姓名、账户地址、身份证及国籍等信息。甚至还想通过 DLT 交易协议中嵌入代码的形式(智能合约和多重签名等)。 

应该说,FATF 监管 VASPs 的决心一直在。

中心化 VASP 好监管,交易平台本来 KYC 信息搜集就很全面,且为争取各地牌照会自然迎合监管。挑战无非是不同 VASPs 之间信息同步的问题。对此,CoinBene 和 VerifyVASP 等三方平台提供信息备案和校验服务,目标是通过公私钥对信息加密,让 VASP 之间在不泄露用户隐私的前提下,可以验证用户身份虚实。如下图:  

Meta Mask机构解决方案MMI发布2023年Q1回顾,链上资产增加89.17%:4月18日消息,MetaMask机构解决方案MMI(MetaMask Institutional)发布2023年Q1回顾,新功能包括投资组合仪表板、NFT视图的账户捆绑、身份验证和登录、Institutional Staking市场等。在数据方面,MMI扩展的八周用户留存率超过65%,这是该团队密切关注的指标。使用MMI部署在链上的资产(AUD)增加了89.17%。与此同时,MMI团队预计年收入将增长25.87%。

据悉,MMI于2020年12月推出,旨在解决加密货币基金、做市商等机构接入DeFi的需求,同时需要满足安全、运营和合规的要求。[2023/4/18 14:10:27]

YGG发布首年回顾报告:打金成员已获得超1000万美元收入:7月30日消息,P2E游戏公会Yield Guild Games(YGG)在其官方博客发布第一年回顾报告,其中披露打金成员已获得超过1000美元收入,YGG专注于为打金成员提供价值,已将YGG及其区域subDAO合作伙伴生态系统定位为该领域的明确领导者,截至2022年5月全球已有近3万名成员从中受益。YGG表示,未来12个月将是探索、测试、学习和建设的时期,并将继续与合作伙伴和社区站在一起。[2022/7/30 2:47:51]

在将中心化交易平台纳入监管体系后,Non-custody 自托管钱包以及去中心化协议就成了监管难点。头铁的 Trezor 硬件钱包就曾集成了 AOPP 标准,通过验证用户地址所有权的方式,可验证用户自托管钱包和其交易平台的身份是否有关,间接实现自托管钱包的 KYC 捆绑。不过这次小试牛刀在舆论攻势下被搁置了。  

Polkastarter发布Q2季度回顾:23个共筹集460万美元:官方消息,融资平台Polkastarter发布Q2季度回顾,在以太坊、BSC和Polygon上,第二季度23个IDO共筹集460万美元。[2021/7/6 0:31:31]

然而今年 4 月份,欧洲议会批准了法规草案,明确要对非托管钱包进行监管。政府知道很难对去中心化原生环境下的 VASPs 进行强行监管,索性取巧将问题抛给有合规需求的交易平台,让其协助采集非托管钱包的信息。 

未来用户只要需要交易平台的流动性,就得被迫接受地址绑定。但政府或许觉得这样被动且缺乏力度。  

尤其是 FTX 事件的催化效应,监管显然有意要加快监管效率。如何做呢?局部各个击破。现在 Circle 的 USDC,Tether 的 USDT 等都一点点被监管了。检查逻辑很简单,就看其合约代码中是否添加有 blacklist 黑名单地址 function。 

显然 uniswap 和 metamask 则是下一步棋,去中心化环境下的非监管空间正逐渐逼仄。  

总之,监管在一点点渗透,顺着中心化 VASP 的藤枝,扼住流动性的咽喉,想尽法子一步步侵袭挤压去中心化的沃土。影响显而易见,利弊看诸君怎么解读了。纯交易市场来一点监管约束促稳定,去中心化 Build 市场不想被束缚,就再多一些创新和突破。 

市场就是这样,始终在演化、发展、突变、直到趋于成熟。  

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