数字货币对于全球经济和金融体系的发展和变革起到了非常重要的作用，同时，它也给金融、等问题带来了新的形式和难度。在所有数字货币中，USDT被认为是危害最为严重的。本文将分析数字货币的风险和USDT的危害。
数字货
数字货币被广泛应用于电子商务、全球支付和资产管理等领域，使得犯罪分子通过数字货币进行资金的转移和隐藏更加容易。与传统的方式不同，数字货币具有以下优势：
NEAR生态DEX Ref Finance与Orderly合作推出永续合约交易功能:9月9日消息，NEAR生态AMM和DEX Ref Finance与全链CLOB基础设施Orderly Network合作推出永续合约交易功能，最初支持NEAR、ETH、BTC三种资产。[2023/9/10 13:29:21]
1.匿名性：数字货币交易并不需要揭示交易双方的身份和其他个人信息，使得者自由地伪造身份，并换种方式进行电子款项的兑换。
BlockFi管理层自10月以来没有撤回任何加密货币:金色财经报道，BlockFi的一名律师周一告诉新泽西州法院，破产的加密货币贷方BlockFi的高管自10月以来没有撤回锁定在该平台上的任何加密货币，并将其与破产的加密货币贷方Celsius进行了对比。在加密货币交易所FTX暴跌后不久，BlockFi于2022年11月下旬申请破产。Kirkland&Ellis律师事务所合伙人兼BlockFi代表Joshua Sussberg在其第11章破产程序的第二次听证会上说，该公司计划在1月11日提交其资产和负债以及财务报表(SOFA)，BlockFi后来通过其Twitter账户确认了这一点。
Sussberg在介绍中说，该公司还计划在1月30日的听证会上请求法院批准投标程序。Sussberg还指出，管理团队的五名成员提取了约1500万美元，其中包括首席执行官Zac Prince的约600万美元，这些被归类为“诉讼和解金”或通过高管支付的税款。BlockFi管理团队的任何成员在2022年10月14日之后都没有从平台中提取任何加密货币，并且在2022年8月17日之后的任何时候，没有任何成员提取的价值超过0.2个比特币。[2023/1/10 11:03:22]
安全团队：DALEK官方Discord已被入侵:金色财经报道，据CertiK监测，DALEK官方Discord已被入侵。包括BAYC 4651在内的61个NFT被转移，总地板价约为108 ETH。用户不要点击任何链接、铸造或批准任何交易。[2022/9/21 7:11:32]
2.非中心化：数字货币网络没有中心节点，交易流程智能化，而数字货币分散存在于全球的不同地方，使得财务会计妨碍行政机构追踪交易流向，从而实现目的。
声音 | Jordan Gen Sandstrom：区块链技术可以用于改善珠宝行业的黄金来源等问题:为了解决行业的可追溯性缺点，奢侈品珠宝巨头和采矿业都在考虑区块链，以保证在小规模经营中开采的黄金（手工黄金）来源符合道德规范，珠宝行业不愿与童工、人口贩运和来自武装冲突地区的黄金联系在一起。倡导者认为，追踪黄金从矿到珠宝客户可以帮助保证产地，改善矿工生活，减少碳排放。 世界经济论坛矿业和金属行业集团负责人Jordan Gen Sandstrom称，区块链技术与珠宝行业的整合是日益增长的趋势。10月，包括钻石巨头戴比尔（De Beers）在内的七家领先矿业公司加入世界经济论坛的“矿业和金属区块链倡议”。这些公司承诺探索创建区块链平台，以存储材料追踪和碳排放报告等信息，但尚未制定时间表。此外，尽管七家公司都是大型企业，该计划打算扩展到小型企业。世界经济论坛区块链和分布式分类账技术项目负责人Nadia Hewett称，“在提高透明度方面，区块链有潜力作为一个共享的单一真相来源。” 尽管仍处于初级阶段，但区块链在全球珠宝行业的地位越来越重要，估计价值近2800亿美元。法国路易威登集团等奢侈品时装公司正在探索区块链的用途。2018年戴比尔斯推出区块链跟踪程序Tracr。（纽约时报）[2019/12/6]
3.交易易于境内外远程完成：数字货币交易不受地域限制，交易者可以通过境内外不同的节点进行转移，使得交易路径更加难以掌握。
USDT的危害最为严重
USDT是一种与美元挂钩的稳定币，其价格相对稳定且在全球流通，并且不需要银行支持，使得数字货币交易市场更为灵活和自由。然而，USDT的高度流动和匿名性也让其成为犯罪分子的首选。
1.流动性高：USDT是所有数字货币中最流行的稳定币之一，与美元价格挂钩，价格稳定，方便接受和使用，在全球范围内流通广泛。大量的、高频的、小额的USDT交易，使得者的资金转移更加容易实现，并让流动性提升导致了根本性交易的缺失，进一步加剧了高发的问题。
2.匿名性强：USDT交易的匿名性非常高，没有需要揭示交易双方的身份和其他个人信息，犯罪分子可以通过简单的图形界面进行匿名购买和销售，明显增加了追踪和打击难度。更为重要的是，该加密货币的交易记录并不被公开，使其越来越成为交易的人们的资金转移渠道。
3.监管困难：由于USDT是由加密货币交易企业发行的，仅需要经过注册和付钱即可获得，监管难度极大。由于其流动性增强，且交易操作灵活，吸引了大量犯罪资本。随着社会对USDT交易的普及化，监管部门也面临了极大的挑战。
结论
数字货币是新的金融安全挑战，不仅会带来全球系统性的金融风险，而且也使得犯罪分子更加麻烦和贫困地操作，具有新的风险和挑战。特别是USDT的涉及，需要加强对数字货币交易的严格监管，探索高效的技术手段，创新管理理念，最终实现犯罪的不断净化。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。