加密货币犯罪在2021年是创纪录的一年，一份新报告发现者去年盗取了价值140亿美元的加密货币。
根据区块链数据公司Chainalysis的“2022年加密货币犯罪报告”，这几乎是2020年者78亿美元的两倍。
WAX区块链的著名投资者兼联合创始人威廉·E·奎格利(WilliamE.Quigley)表示，随着过去一年对加密货币的兴趣激增，难怪“奥运级子”已经注意到非法活动的新机会。Quigley在上个月由区块链公司LightNodeMedia主持的小组讨论中表示，加密的高科技性质将继续吸引老练的子。
考虑最近的“鱿鱼游戏”局，其中投资者声称新的SQUID加密货币令牌和相关的沉浸式在线游戏实际上只是一个精心设计的局。投资者声称，在货币价格飙升并似乎兑现超过300万美元后，开发商消失了。
不管你喜不喜欢，加密货币投资者都在接受这种新的、不断演变的欺诈和风险。如果您已将加密货币纳入您的投资组合或有兴趣在未来投资比特币或以太坊，这里有一些常见的局和危险信号需要注意。
有哪些常见的加密货币局？
根据美国联邦贸易委员会(FTC)的数据，从2020年10月到2021年3月，在美国，近7,000人在加密货币局中损失了超过8,000万美元和前一年同月的750万美元损失。随着加密货币局的增加，这里有一些需要注意的模式：
要求仅加密货币的付款
如果一个看似可信的人或零售机构声称他们不能接受比特币或以太坊以外的任何形式的货币，这很可能是一个局。比特币和其他山寨币是一种新兴的资产类别，因此专家表示，可靠的机构不会接受加密货币，也不会通过电汇、支票、信用卡和借记卡支付以及现金等正常方式接受美元。
一般来说，任何要求你用比特币支付的人都可能试图囤积它并利用它飞涨的价值。与银行不同，区块链缺乏常见的了解你的客户(KYC)协议。这意味着人们无需出示有效身份证明、社会安全号码或地址和联系信息即可打开钱包。尽管区块链是公开的并创建永久的、开放访问的记录，但人们可以或多或少地匿名在区块链上进行交易——这使得你、拿走你的钱和逃跑变得容易。
匿名或虚假身份
区块链上缺乏KYC协议是其广泛使用的一个主要问号，JonathanPadilla说，JonathanPadilla是前PayPal区块链战略负责人、SnickerdoodleLabs的首席执行官兼联合创始人，SnickerdoodleLabs是一家位于加利福尼亚的区块链数据安全公司，正在研究使用区块链让消费者拥有其cookie和浏览数据的所有权。
“对于一个去中心化的平台，真的没有任何保障措施可以说谁是好演员，谁是坏演员，”帕迪拉解释说。“这真的只是买家要小心。”
值得一提的是，区块链可以提供一种新的透明度形式：由于区块链上的数据无法更改或删除，所有交易都是公共记录。当ColonialPipeline在6月份向匿名黑客支付了63.7比特币时，美国司法部的调查人员能够追踪区块链上的交易并没收赎金。
“使用托管钱包来移动比特币，这意味着在大约五天内发现了它们，”帕迪拉说。“内置了透明度，现在有了工具，您可以使用复杂的软件进行链上分析并跟踪这些事情的去向。”
然而，每个市级的执法机构对新工具足够熟悉以有效调查较小规模的区块链只是时间问题。目前，不良行为者仍有可能使用加密代币、NFT和其他数字区块链资产进行小规模和大规模的活动。
“这是一个非常现实的问题，”帕迪拉说。“例如，你可以从哥伦比亚拿到钱，用以前卡特尔的钱买NFT，然后用NFT洗掉。”
Padilla说，大规模并不是非常普遍，但工具和合规框架需要快速赶上。
Padilla说：“这项技术正在到达它需要的地方……以便能够追踪资金的来源和去向。”“但在过去的半年里，它还没有出现，”因为加密货币和NFT的普及率呈爆炸式增长。
分析 | 过去六个月仅25％比特币在数字钱包间转移:据bitcoinexchangeguide报道，在过去六个月中，只有25％的比特币已在在线数字钱包之间转移。Coin Metrics联合创始人Nick Carter表示，比特币市场仍处于休市状态。除了新开采的比特币之外，比特币的流动从2017年第四季度的60％降至过去12个月的50％。目前，现有比特币数量为1700万枚，预计通过挖矿将仅产生400万个额外比特币。历史表明相当一部分比特币从未交易过。确切来说，40％的比特币要么丢失要么存放在冷库中。此外，25-35％的比特币保持半流动状态，这意味着只有当长期投资者卖出以获取利润时，这些比特币才会在牛市中交易。在熊市运行期间，只有30％的比特币被积极交易。[2018/11/2]
专家表示，坚持使用Coinbase和Gemini等对初学者友好的加密货币交易所是避免小型利基交易所带来的风险的一种方法。对于初学者加密投资者来说，坚持使用两种最受欢迎的加密货币——比特币和以太坊——也是一个好主意，它们的价值增长记录比其他新的山寨币更长。
数字收藏品和游戏
就像我们在“鱿鱼游戏”局中看到的那样，复杂的编码人员现在有能力在区块链上创建新游戏和整个想象世界。并在下一个病式Netflix节目起飞时尽快完成。
兴奋的区块链新手的一种简单方法是让他们购买一种新铸造的硬币或游戏代币。如果有足够多的人通过供求关系推高价格，那么最初的子就有机会出售他们所有的资产，然后在被称为“拉扯”的举动中消失。
与联邦监管货币的银行账户不同，区块链上没有欺诈保护或FDIC保险之类的东西。当你的钱在区块链上被盗时，取回它的唯一方法是让收款人直接还给你。在去中心化的交易所，这是极不可能的。虽然主流加密货币交易所比鲜为人知的交易所具有更好的欺诈安全措施，但仍然不能保证投资者能够收回被盗的加密货币。
加密货币投资计划
新形式的加密货币不断被铸造出来，当新硬币进入区块链时，它被称为初始硬币发行(ICO)。但ICO也是的机会。公司或个人可能会说他们有千载难逢的机会来投资一种新的加密形式，保证1,000%的回报。然后，他们可能会迫使您将一堆新硬币存入已经以某种方式受到损害的数字钱包，或者通过购买硬币并在价格爆炸时出售来“抽水”。
浪漫局
约会应用程序充斥着加密局。根据FTC的数据，从2020年10月到2021年3月，在浪漫局中损失的金钱中，约有20%是以加密货币的形式发送的。像这样的局涉及远程或数字关系，其中一方施压并说服另一方购买或为某些新的加密货币提供资金，这实际上只是一种取人们钱财的方式。
网络钓鱼
这种类型的局与互联网一样古老，但使用加密货币有一些新的含义。就像“正常”的网络钓鱼攻击一样，不良行为者会发送电子邮件，试图诱使收件人点击链接并输入他们的个人详细信息——包括加密钱包密钥信息。但与大多数密码和用户名不同的是，您的区块链钱包只能获得一个私钥。这是区块链去中心化设计的一部分，可确保一个实体无法控制您的信息，但如果您需要更改密钥，则会出现问题。
投资者如何保护他们的加密货币
即使是最先进和最热情的加密货币专家也明白，目前加密世界中存在许多新的和不断演变的风险。有些人自己经受住了局，例如区块链投资者和企业家伊恩·巴利纳(IanBalina)，他说他的私人钱包关键信息被入侵他的Evernote帐户的人泄露后，他损失了250万美元。
巴利纳的故事强调了在处理这种新的、易变的资产类别时，即使对于成功的投资者来说，也可能发生损失和欺诈。
金融专家建议大多数被动投资者将加密货币持有量控制在其投资组合的5%以下，并且永远不要以牺牲应急储蓄或偿还高息债务为代价来投资加密货币。如果您准备好开始投资加密货币，这里有一些保护您的资金的最佳做法：
加密货币危险信号
对于初学者，请注意一些类似于经典汇款和信用卡欺诈的常见危险信号：
电子邮件、社交媒体帖子和任何沟通过程中的印刷错误和明显的拼写错误
承诺让你的钱翻倍
将您锁定在无法出售的情况下持有加密货币的合同义务
虚假的影响者或声称自己是名人
敲诈勒索等心理操纵
大型社交媒体加密方案
免费金钱的承诺
关于您的资金去向的模糊细节
知道何时使用加密钱包
就像您的实体钱包一样，您需要保护您的数字钱包免受黑客攻击。养成良好的数字安全习惯，类似于通过将大量实物现金存入安全或FDIC保险的储蓄账户来处理这些现金。
专家表示，拥有几百美元加密货币的小规模投资者可能可以将其保留在像Coinbase这样的主流交易所。但是，如果您积累了价值数千美元的加密货币，那么合并一个钱包以进行额外的保管可能更有意义。
有两种类型的加密钱包，通常被描述为“热钱包”和“冷钱包”。
热钱包是托管或在线存储的。它们是安全的，但比冷存储更容易受到黑客攻击，冷存储是当你将加密离线存储在一个硬件上时。将冷存储想象成一种USB驱动器格式的保险箱。它更安全，但如果您忘记密码或丢失设备，您可能永远无法使用您的资金。
存放在热钱包中的加密货币不像银行中的现金那样受FDIC保险。因此，您需要确保您存储加密货币的任何平台或钱包都具有强大的安全措施，包括：
两因素身份验证
将部分馆藏存储在自己的冷库中
盗窃或黑客行为的私人保险单
跟踪您的钱包密钥
佛罗里达州的认证理财规划师兼FinLitTech创始人MacGardner表示，您只有一个唯一的密钥来访问您的钱包。丢失密钥或被盗可能意味着完全丢失加密货币。
“您需要对访问进行大量控制。如果您不写下来，您不会忘记您的用户名和密码，”加德纳说。“每个代码都有一个过程和一定数量的字符。由于这个虚拟空间，它非常个性化。如果不是这样，任何人都可以进去然后拿走你的东西，对吧？”
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