Hubble是基于Solana的一个零息借贷协议。Hubble 将多种功能组合到一个借贷平台中,以多种方式提高资本效率。
原文:Hubble:基于Solana的零息借贷协议
大部分玩家是不是经常会在HODL和交易之间难以抉择,选择了HODL就意味着会错过一些年化较高的矿池,或者期权的利润。若选择了挖矿或其他需要质押的交易,也可能会遇到币价波动较大,无法在质押期解绑卖出抵御风险。那有没有两全其美的方案?可以来看看 Hubble的解决方法。
Hubble是基于Solana的一个零息借贷协议。Hubble 将多种功能组合到一个借贷平台中,以多种方式提高资本效率。使用Hubble不需要在HODL和交易之间做选择,你在HODL的同时可以通过Hubble借USDH ,它是与美元锚定的稳定币。之后你可以将USDH投资于其他交易中赚取收益,用赚取的收益偿还在Hubble的债务,并同时收回抵押品以及利润。如果您的抵押品价格上涨,您也将从该价格行为中受益。
USDH稳定币的工作原理
USDH 是一种 Solana 原生 SPL 代币,可用于任何稳定币在 DeFi 中的用途,例如在 AMM 上配对流动性、绑定代币或作为价值存储。
用户可以将 USDH 存入Hubble的稳定池,以在市场低迷期间赚取清算份额。来帮助弥补坏账并保持系统健康,稳定池提供商可以通过清算大幅折扣来获得蓝筹代币。
USDH与美元1:1锚定,USDH可以在Mercurial或Sabre等稳定币swap平台上兑换成其他稳定币。任何套利者都可以从市场上购买USDH并将其赎回成为基础抵押品。例如,如果用户有100 美元 USDT ,而 USDH 的交易价格为 0.7,那么您可以通过swap平台购买 142 USDH 并从 Hubble 协议赎回等值的SOL、ETH、BTC 等。
格莱美提名说唱歌手Lil Yacht的社交代币在22分钟内售罄:金色财经报道,格莱美提名说唱歌手Lil Yachty今日在Fyooz平台完成了其社交代币YACHTY的出售,共花费21分钟零41秒。[2020/12/11 14:51:20]
相反,当?USDH 变得更贵时,用户可以用USDT从市场上购买?SOL,将其存入Hubble协议中用来铸造?USDH,然后溢价出售?USDH,然后再换回?SOL,并可以接着换成?USDT。
Hubble的优势
1.支持多资产抵押品:
Solana DeFi 的可组合性支持具有收益率的多抵押品获得贷款。例如SOL, BTC, ETH, RAY, SRM和FTT等资产或资产组合。
2.高达110%的抵押率:
Hubble 允许 110% 的充足抵押率用于借款,抵押率计算公式为“CollateralValue/LoanValue“。如果抵押品价格下跌,抵押率低于110%时,用户的抵押品会被清算同时也无需再偿还债务。
而其他协议则要求 150% 或更高的借款。这意味着在 Hubble 上的清算只会导致价值 10% 左右的损失。
3.零成本借贷:
当资产抵押进Hubble协议后,用户可以选择将这些资产放入其他DeFi协议中生息。由于Hubble协议只一次性收取抵押品的0.5%作为铸造手续费,如果用户的抵押品为SOL并放入其他DeFi协议后获得7%的年化APY,那一个月后用户获得的收益将能cover掉给到Hubble协议的支出,从而实现零成本借款。
4.高达11倍的资金杠杆:
用户可以通过Hubble给自己的资金加杠杆。比如:用户将1000美金的 SOL 或其他资产存入 Hubble协议然后贷款。有了贷款,用户能购买更多的 SOL 并存入协议然后重复这个动作。这样,用户可以增加抵押品(SOL、ETH 等)敞口并获得高达 11 倍的杠杆,而不会产生持续的借贷成本。在铸币过程中,Hubble只收取一次费用。
5.协议收入:
0.5%铸造(USDH)手续费,0.5%赎回USDH的手续费
Hubble经济模型
HBB 是 Hubble 的原生代币,并在未来作为 Hubble DAO 的治理代币用于对改进提案进行投票。
团队和顾问15%
生态5%
商务资金15%
流动性激励25%
代币销售30%
国库10%
HBB融资情况:
Pre-seed:0.07u,估值700w美金,融30w美金;TGE无解锁,1个月锁仓后解锁15%,剩余部分线性解锁12个月
Seed:0.3u,估值3000w美金,融360w美金;TGE无解锁,1个月锁仓后解锁15%,剩余部分线性解锁12个月
Private:0.5u,估值5000w美金,融465w美金;TGE无解锁,1.5个月锁仓后解锁10%,剩余部分线性解锁18个月
Strategic:0.75u,估值7500w美金,融30w美金;TGE解锁12.5%,剩余部分线性解锁8个月
Public: 1u,估值1亿美金,融400w美金;TGE解锁33%,剩余部分线性解锁3个月
代币用途:
参与治理
治理将遵循社区实施和社区投票的模式。投票权最初将授予持有 HBB 持有人。拥有至少 0.5% 投票权的用户将能够投票或委托其投票权并提出更改。
质押HBB能够按比例分配协议收入的85%,这笔收入最初将来自铸造 USDH 的 0.5% 费用和赎回 USDH 抵押品的 0.5% 费用。随着协议的扩展,HBB 质押者将获得额外的收入流。
将USDH注入到Stability?Pool中可以赚取HBB
目前Hubble已经获得了顶尖机构的支持,例如:DCG,Decentral?Park?Capital, Jump Capital, Three?Arrows,Defiance?Capital,LongHash, DeFi?Alliance,Solana?Ventures,Spartan?Group,Delphi?Digital,CMS Holdings,Mechanism?Capital。
以上介绍的是Hubble开发的第一阶段;
在第二阶段,Hubble将通过结合 PoS 收益率和期权推出结构性产品,如保本票据。在第 3 阶段,Hubble 将引入普通贷款和抵押不足的债券发行。并通过结构化DeFi 产品,成为使 DeFi 进军全球金融服务来源的产品。
作者:Bithelios【火种研究院】
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