Voyager Digital坠落史 不要随便借钱给“熟人”

撰文:Morty

据CoinDesk报道,加密货币投资平台Voyager Digital在本周二晚间根据《美国破产法》第 11 章在纽约南区申请破产保护,预计存在超过10万名债权人。

作为一家加拿大上市公司,Voyager Digital是美国、加拿大众多投资者投资加密货币的主要渠道之一,除了提供100+的加密货币交易外,用户还可以通过Voyager Digital所提供的39种无锁定加密资产赚取高达12%APY的利润。此外,Voyager Digital还推出了Mastercard借记卡,提供高达9%APY的奖励,并可在任何地方消费。

在LUNA/UST的影响下,Voyager Digital作为一家在牛市中崛起的CeFi机构,最终在熊市流动性枯竭中迎来了自己的结局——破产保护。让我们来一起回顾一下Voyager Digital的发展历程以及破产前兆。

Voyager Digital成立于2018年,在2020-21年牛市中,其管理资产总量获得了巨大的提升,从19年12月的500万美元陡升至20年11月的1.5亿美元。并且,在2020年10月,Voyager Digital成功收购了欧洲加密货币交易平台LGO,并合并了两家公司的代币。

时间来到2021年,Voyager Digital获得了来自Alameda Research 7500万美元的战略投资。同年,Voyager Digital积极地赞助了NBA达拉斯独行侠,成为独行侠队首个加密经纪商和国际合作伙伴,为期五年。随着影响力的增长,2021年11月,Coinbase也表示将上线Voyager Digital平台代币VGX。

CME比特币期货8月合约收报42970美元:金色财经报道,成交量最高的CME比特币期货2021年8月合约今日收涨2215美元,收报42970美元。2021年9月、10月及11月合约分别收报42990美元、43085美元和43220元。[2021/8/7 1:40:27]

今年5月16日,Voyager Digital以每股2.34美元私募配售完成了一次6000万美元的融资,由Alameda Research领投,Galaxy Digital、Blockdaemon和Digital Currency Group等参投。据估算,在发行全部完成后,Voyager Digital将拥有超过2.25亿美元的流动性资金,包括约1.75亿美元的现金和5000万美元的加密货币。

但好景不长,在LUNA/UST崩溃的影响下,三箭资本资不抵债,风险逐层传导,Voyager 就是那个“倒霉”的借款方。

据6月22日Voyager Digital公告透露,其子公司Voyager Digital, LLC或将因三箭资本未能偿还贷款而向其发出违约通知。据悉,Voyager对3AC的敞口包括15,250 BTC和3.5亿USDC,共计价值约6.6亿美元,6月27日前未还将构成违约。

令人匪夷所思的是,Voyager Digital向三箭资本提供的是无抵押借款,空手被套了一只大白狼,风险控制不能说很差,只能说几乎没有。

被三箭资本的名气所迷惑,仿佛被渣男的无知少女。

此时投资者和加密市场才后知后觉——这也是为何6月18日Voyager Digital与Alameda Research签署2亿美元基于现金/USDC的信贷额度以及15000 枚比特币循环信贷额度的条款。

在公布三箭资本即将违约的情况后,6月23日,尽管Voyager Digital表示拥有价值1.37亿美元的加密资产,且获得了来自Alameda Research的信贷资金,Voyager Digital还是宣布降低每日提款限额至1万美元。

在6月27日向三箭资本发出违约通知未果后,7月2日,Voyager Digital宣布暂停所有客户交易、存取款及忠诚度奖励。据CNBC报道,对此,Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示:「这是一个非常困难的决定,鉴于当前的市场条件,我们认为这是正确的决定。该决定旨在让公司有更多时间继续“与各利益相关方探索战略选择”,他们将在“适当的时候”提供更多信息。」

7月4日,Voyager Digital称自身拥有约13亿美元的加密资产,在大都会商业银行拥有超3.5亿美元的现金。

7月6日,Voyager Digital申请破产保护,并正式启动破产重组流程,拟议的重组计划(“计划”)将在实施后恢复账户访问并向客户返还价值。在多方同意以及法院批准后,Voyager Digital债权人将获得来自三箭资本的还款(6.6亿美元)、重组公司股票和VGX代币组成的补偿。Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示:「此次全面重组是保护平台资产并为包括客户在内的所有利益相关者实现价值最大化的最佳方式。」

根据破产申请文件,除了三箭资本之外,目前Voyager Digital最大的债务人是Alameda Research,欠了Voyager 3.7亿美元,包括一笔 7500 万美元的无担保贷款,利率为1%至11.5%。

CeFi暴雷潮还未结束,BABEL、Voyager Digital、BlockFi、Celsius?…… 曾经的牛市赢家,却纷纷在熊市成为代价。

金融市场,风控永远是被忽视的一环,巴菲特的厉害并不在于他一年的收益率有多少,而是在于他能一直赚,活下去、活得久,往往才是最后的赢家。

做只打不死的老王八。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

区块博客

SOL梳理2020年-2022年牛市公链赛道的市场表现以及发展格局

本文中,LUCIDA 联合了 SnapFingers DAO 的投研小伙伴,来盘点「公链」篇。 以太坊的巨大成功让智能合约公链成为资本竞相追逐的圣杯。目前以太坊仍然是智能合约公链里最大、最重要的平台,但由于性能低和费用高,大量应用不适合在以太坊上运行。 新公链凭借性能和费用优势承接了这些以太坊外溢的需求。

XMRP2E 已死 用第一性原理重新思考链游

撰文:空岛,Parallel Ventures 投资经理 随着熊市的深入,市场越发的无聊了,之前的主流叙事都尽显疲态,Defi 的发展陷入了瓶颈,NFT 的交易量也节节下滑,很久没有出现能够让人兴奋的项目。三年牛市发展太快,很多只有依托牛市充足的流动性和市场参与者普遍极端的风险偏好才能成立的模式,现在需要面临现实的拷问。

SAND「以太坊杀手」的倒戈:解读EVM生态发展

以太坊虚拟机(EVM)是区块链开发者中的事实标准,它背后有一个巨大的社区支持。这导致其他兼容以太坊虚拟机的区块链也开始探索这个系统,而非以太坊虚拟机兼容的区块链则在此基础上建立以太坊虚拟机兼容层。

比特币价格金色趋势丨市场回撤或为机会 依然需要耐心

BTC周线自前期5月初有效跌穿图中黑线支撑38000便一路下滑,中间跌速过快便阶段性反弹反抽或者区间震荡等待红线下压后继续下滑,最终插针至17600止跌回升展开区间震荡,这两个多月BTC周线一直被红线压制,而上周反弹阳线重新站上,预示着前期大级别单边下跌行情有机会终结,并且下方周线上行通道和前顶下降通道下轨线交叉于此处,这波大跌并未有效跌破。

[0:15ms0-6:666ms