2022年是繁荣和大萧条并存的一年，特别是在涉及CeFi方面。在几个月的时间里，世界看到ThreeArrowsCapital倒闭，DoKwon的LUNA瓦解，VoyagerDigital破产，以及SamBankman-Fried的FTX帝国破碎。
所有这些事件有什么共同之处？头条新闻最喜欢暗示说，这是加密货币或Web3的失败。但事实上，这是不良行为者在没有明确规定的司法管辖区绕过界限的组合。如果说2022年是打破规则和失败的一年，我相信2023年是各实体反而遵守规则并享受回报的一年。
加密货币最初的承诺包括完全去中心化，以完全解除不良行为者参与金融系统的可能性。虽然在最长的时间内这可能是真的，但为了使加密货币被个人、机构和政府广泛采用和使用，中心化的实体仍然要发挥作用。要做到这一点，中央机构必须首先专注于重建在过去一年的动荡中失去的信任。
下一组赢家可能由那些设计创新方法以吸引特定管辖范围客户的公司组成。这类似于在Web2世界中建立垂直的SaaSvs.水平的SaaS.基本上，那些允许大规模公司成立的地方，要么是监管比美国更宽松，要么是监管禁止境外交流。
在这个建立CeFi信任的年份，DeFi不应该被忽视。事实上，我认为DeFi将成为CeFi公司区分自己和吸引客户的有力工具。我认为，CeFi公司将作为用户利用DeFi的前端。一个很好的例子是LiquidCollective.这家公司是一个DAO，允许流动性质押，但通过CeFi前端进行。用户可以登录他们的Coinbase账户并访问该协议。这是一个双赢的局面。监管机构的KYC/AML要求由Coinbase前端满足。客户能够使用一个具有简化用户体验的可信实体，与构成后端的DeFi世界进行互动。
在我们展望2023年的剩余时间时，让我们开始把人们和同样易犯错误的第三方的失败抛在脑后——但我们不要完全忘记它们。最好的企业家会从前人的错误和中心化的失败中学习，而监管者应该加快创建一个明确的框架和规则。这种组合将使基于区块链的CeFi在各司法管辖区层面上重新出现。
软件仍在吞噬世界
世界上很多地方都感受到了2021/2022年的加密货币牛市运行。头条新闻都是关于加密货币的承诺，比特币价格上涨，NFT创造了创纪录的销售额，Web3游戏爆炸，以及Facebook改名为Meta.家庭和朋友聚会被猿人、朋克和链式运行者的低语所淹没。
这对Web3公司意味着什么？在这种市场环境下，应用公司是最明显的赢家。随着整个世界对加密资产类别的关注，对于软件供应商来说，获取用户从未如此简单或便宜。按Web3用户的爆炸性增长，公司需要迅速开发更强大的后台、安全、人力资源等。解决这些公司稳健性方面的大部分差距的办法一直是并将继续是：软件。
每个伟大的应用公司背后都有一个更好的软件栈。许多这些应用程序由供应商的产品组成，而不是内部构建的堆栈元素。这些软件公司肮脏的小秘密是，他们对市场波动有难以置信的弹性——即使是在加密货币领域。他们通常以经常性的方式收费，有时还混入使用费部分。这意味着，不管是牛市还是熊市，软件供应商仍然在创造收入——不管市场条件如何，仍然在赢。
软件公司利用牛市的机会，向所有蓬勃发展的应用公司出售。在熊市开花的时候，他们仍将利用这些销售。
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