在传统观点中,银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡,但吴说区块链获悉,近期有多人因为正常的加密货币交易,招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易。
据悉,招商银行一直在业内以针对加密货币最严格的风控著称,招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡,币圈人士应谨慎使用招行进行交易,以免误伤。
现场 | 智慧城市联盟金融科技委员会主席陈家豪:区块链风口正从炒币转向踏实做事 ?:金色财经现场报道,2018年8月10日,在2018纷智金融科技峰会(香港)上,智慧城市联盟金融科技委员会主席陈家豪指出:在还没有互联网的年代,香港就已经是信任机制的中心了。随着中国的互联网、区块链产业变得更为成熟,香港还是信任的门户。现在阿里巴巴也来到香港,用区块链做汇款,区块链的风口在过去的一年时间里,先吹了炒币的风,现在再吹的是比较踏实的风。[2018/8/10]
《华夏时报》此前曾报道,招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行等客服的回复大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虚拟货币来源合法,页面支持银行卡服务,银行卡不会主动冻结用户的资金,除非涉及与等非法相关的案件。”
迅雷陈磊:如果中国区块链发展不是特别好 炒币大佬要负全责:迅雷集团CEO陈磊在“链上无限”2018中国区块链产业高峰论坛上表示,如果五年之后、十年之后,假如中国区块链发展并不是特别好,今天在币圈炒币的这些大佬们真的要负上全部责任。谈到区块链的落地应用,陈磊表示,共享经济必须要解决信任和激励问题,所以共享经济和区块链是一对共生关系,任何共享计算、共享经济的模式里都是区块链落地应用最好的场景。[2018/5/21]
过去行业普遍认为,“冻结账户”属于强制措施,通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权利,一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉,招商银行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易,尤其在28日有多人遭到冻结。
人民日报:“炒币”热该降降温:人民日报今日发表专栏文章称,去年9月,人民银行等7部委采取措施,要求数字货币交易所彻底关停其在中国的所有交易活动,此后仍有一些人转向境外平台网站继续参与数字货币交易。与此同时,境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易,并配之以做市商、担保商等服务,这实质上还是属于数字货币交易场所,与现行政策规定明显不符。投资者面对眼下所谓的投资热,一定要多一份冷静,需要主动强化风险意识,时刻保持理性,远离各类非法金融活动。[2018/2/12]
针对是否会主动进行管控,招商银行客服也回复称,银行本身会有风险管控的政策,也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严。
2018年招商银行香港分行曾进行公告:敬请留意,招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。特此通告!
另一方面,近期招商银行正在“疯狂”禁封信用卡,某信用卡社区的热门贴均为封卡贴,但并不一定与加密货币相关,可能是突然升级的严打举措。
可以预计,随着监管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深,未来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家,银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。如果能够合理管控,在一定层面预先风控也是一件好事,毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。
此外,OTC商与律师也多次建议,不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所,一定使用比较小众的银行接收场外资金,比如各种地方商业银行等。
今年以来,央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信、涉涉支付转账。但另一方面由于加密货币天然的匿名性,以及国内合规监管的滞后,并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。
短期来看,参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容,例如一定不要参与跑分等涉嫌违法的行为,选择主流平台的优质商家进行交易,专卡专用,使用小银行的银行卡等。长期来看,唯有主流交易所与监管层、银行体系有更好的合作与风控,才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。
文:巴比特
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