稳定币:去中心化稳定币崭露头角:RAI、HOPE等颠覆传统,引领市场潮流!_比特币以太行情

截至2023年7月,稳定币的总市值约为1280亿美元,占加密货币市场份额的约11%。其中,中心化稳定币占据了稳定币总市值的95%以上,显示了其在市场上的绝对统治力,而去中心化稳定币的潜力仍然被市场低估。

如果说去中心化稳定币是加密货币的圣杯,那么谁最可能在这场竞争中胜出呢?

为什么去中心化稳定币被认为是加密货币的圣杯呢?

自从中心化稳定币诞生之日起,监管问题就一直困扰着它们。以下是一些监管事件的时间线:

墨西哥足球队Tigres接受比特币购买比赛门票:金色财经消息,据BitcoinMagazine发布推特表示,墨西哥足球队Tigres现在接受比特币支付购买比赛门票。[2022/4/21 14:39:28]

2021年7月20日,加密货币运营商CircleInternetFinancialLtd.拨款1040万美元,以寻求与美国证券交易委员会就PoloniexLLC案件达成和解。

2021年10月15日,Tether同意支付4100万美元罚款,以解决美国监管机构关于其虚假陈述的指控。

2023年6月5日,美国证券交易委员会在针对币安和其首席执行官CZ的指控文件中将BUSD列为证券。

CME比特币期货3月合约收跌11.77%:金色财经报道,成交量最高的CME比特币期货2020年3月合约今日收跌680美元,收报5330美元,跌幅11.77%。2020年4月、5月和6月合约分别收报5375美元、5375美元和5370美元。[2020/3/14]

毫无疑问,加密货币世界需要一个去中心化、公平且可扩展的稳定币生态系统。

下面我们来横向对比一下几种主流的去中心化稳定币,以去中心化程度和稳定性这两个维度进行对比。

期货上市后 比特币期货ETF获批或许有望:比特币的火爆除了让散户疯狂,连传统金融从业者也想从中分一杯羹。就在Cboe比特币期货上周上市后,乐观投资者预计,这将再度激发出比特币ETF等其他产品的上市热情。CBOE首席执行官Ed Tilly就在自家比特币期货上市后次日表示,期货的顺利发行将为未来比特币期权、交易所上市基金(ETF)、交易所交易票据(ETN)等其他相关产品的推出铺平道路,为监管层批准此类产品树立起一个先锋案例。[2017/12/18]

第一个维度:去中心化

DAI:部分去中心化。DAI是目前最成功的去中心化稳定币之一。然而,与其他项目相比,DAI的去中心化程度并不高,因为它引入了中心化稳定币作为抵押资产,从而使其面临中心化风险。根据Daistats的数据,目前有8.9%的DAI是由USDC抵押的,相比今年前几个月有所下降。

Frax:部分去中心化。Frax的愿景是成为去中心化的中央银行,它使用AMO系统来调整抵押比例以接近锚定价格。然而,Frax仍然存在中心化风险。

RAI:去中心化。RAI是一种以ETH为支持的高度去中心化稳定币,与大多数稳定币不同的是,RAI并不锚定任何法币或实物。

HOPE:去中心化。HOPE是一种完全由加密资产支持的去中心化稳定币。目前,HOPE由BTC和ETH按设定的挂钩比率支持,其底价与BTC和ETH的价格波动。

从去中心化程度来看,RAI和HOPE要高于DAI和Frax。

第二个维度:稳定性

稳定币在加密货币市场中充当定价锚和交易媒介的角色,是连接加密货币和法定货币的桥梁。尽管稳定币市场份额最大的币种之一,UST,在短短几天内出现了崩盘,这表明即使市值非常高的稳定币也可能面临崩溃的风险。

DAI:稳定。尽管DAI在其生命周期内保持了相对稳定,但在一些黑天鹅事件或突发事件的影响下,它也曾出现过短暂的脱锚情况。最著名的一次脱锚事件发生在2023年3月,由于硅谷银行申请破产,Circle在该银行的部分现金储备被冻结,引发了市场恐慌,导致USDC脱锚。

Frax:稳定。在硅谷银行事件中,Frax也受到了影响,出现了脱锚情况。

HOPE:有待验证。HOPE的锚定机制与前两种稳定币不同,它最初的价格为0.5美元,并由比特币和以太坊作为储备金,随着储备金价值的变化而调整价格。随着储备金价值的上升,HOPE将从不足额抵押稳定币转变为超额抵押稳定币,其锚定价格也会缓慢上涨,最终达到1美元。目前,HOPE的底价为0.53U。

RAI:低波动。RAI不与美元挂钩,其意义在于提供一种低波动性的资产。

潜在的投资机会

潜在的投资机会包括投资这些去中心化稳定币项目的治理代币,或者基于HOPE的独特锚定机制,如果你看好比特币和以太坊的价格走势,可以选择投资HOPE作为它们的ETF替代品。目前,HOPE拥有86.3枚BTC和863枚ETH作为其储备资产。

作为无国界的数字资产,稳定币因其价格稳定、快速转账和无准入门槛等优势,在加密货币世界中成为通用资产之一,一定程度上实现了中本聪对"电子货币系统"的愿景。

然而,中心化问题仍然是一个悬在头顶的达摩克里斯之剑,去中心化稳定币势在必行。

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