DeFi，是DecentralizedFinance的缩写。通常指构建于去中心化网络上的加密资产、金融类智能合约以及协议，旨在打造无中心化实体的点对点金融系统，具有无KYC、开放、透明等特点。DeFi一经问世，便引起了金融业的广泛关注，被称为“金融科技领域的前沿阵地”和“加密行业第二大突破”，并被寄予“改变当前金融结构”的厚望。Billions项目组
虽然DeFi受限于底层公链性能等因素，但仍然获得了长足进步和大幅增长，应用覆盖支付、借贷、稳定币、DEX等多个领域。尤其是2020年上半年，伴随着Compound等项目的相继发力，DeFi市场也迎来了爆发式的增长：项目代币市值在两个月的时间内增长了3倍，锁仓资金量也从年初的6.8亿美金，增长至现在的17.6亿美金，增长幅度近160%。接下来，本文将重点介绍几个DeFi项目。
DeFi协议DFlow完成550万美元融资:金色财经报道，DeFi 协议 DFlow 完成 550 万美元融资，Framework Ventures 领投，Coinbase Ventures、Circle Ventures、Cumberland、Wintermute Ventures、Spartan Group 和 ZeePrime 参投。
据悉，DFlow 允许做市商直接从钱包应用程序购买订单流，并保证做市商将以最佳价格提供执行。DFlow 将最佳价格定义为针对中心化和去中心化交易平台汇总的最低公共价格。[2023/4/25 14:26:26]
登上DeFi王座的CompoundCompound是构建在以太坊网络上的去中心化借贷协议，上线于2018年9月，并在2019年11月从Andreessen、Horowitz、BainCapitalVentures、PolychainCapita等风险投资公司筹集资金2500万美元。目前，Compound支持ETH、USDT、DAI、BAT等共计9种资产的抵押借贷。开发者构建多组资金池，用户可通过抵押一种数字资产，来借贷资金池中的另一种资产，借贷行为产生的利率根据资金的供需关系实时确定。
DeFi衍生品协议Cega完成500万美元融资:金色财经报道，专注于期权的DeFi衍生品协议Cega完成500万美元融资，Dragonfly Capital领投，Pantera Capital和Robot Ventures等参投。最新一轮融资使Cega迄今为止的总融资额达到930万美元。它在去年三月筹集了430万美元。
Cega是一种基于Solana的衍生品协议，专注于奇异期权（exoticderivative）结构化产品。Cega联合创始人兼首席执行官Arisa Toyosaki表示，Cega的期权产品经过精心设计。Cega计划在未来推出白标服务，为其他中心化和去中心化平台制定战略。[2023/3/28 13:29:43]
Propel与多链DeFi数据网络Unmarshal达成合作:11月28日消息，全球区块链基础设施解决方案平台Propel与多链DeFi数据网络Unmarshal达成合作，将允许Unmarshal利用Propel的DeFi即服务（DaaS）模块在其生态系统内实施单一资产和LP质押解决方案。
据悉，Propel是区块链即服务（MaaS）和DeFi即服务（DaaS）基础设施提供商。Unmarshal是一个多链数据索引网络，为DeFi应用程序提供可定制的数据流和管理解决方案。Unmarshal目前已支持以太坊、币安智能链、Polygon、Polkadot、Solana、Near、Algorand和Elrond区块链协议。[2021/11/28 12:37:10]
2020年6月16日，经社区投票通过，Compound上线治理代币COMP，并将其中的42.3%以每日2880枚的速度分发给借贷参与者，存款与借款用户分配比例为50%。“借贷即挖矿”模式的开启，让Compound的资金规模快速增长，并以6.38亿美金的锁仓金额登顶DeFi市场。而COMP同样以19.6亿美金的市值，位居DeFi榜首。自6月29日开始，OKEx陆续开通了COMP的现货交易、杠杆交易、余币宝及永续合约。
DeFi投资平台Zerion提醒：没有Zerion代币，需警惕局:DeFi投资平台Zerion发推提醒，没有Zerion代币，用户需警惕虚假代币和局。据此前报道，Zerion完成820万美元A轮融资。[2021/7/8 0:37:09]
2.经久不衰的Maker
Maker成立于2014年，是以太坊上最早的去中心化组织之一，生态治理代币为MKR。目前，Maker的生态包括：以太坊上最早的抵押型稳定币DAI，去中心化交易所OasisDex，以及借贷平台MakerDAO，覆盖了当下DeFi市场的主要应用。
在Maker生态中，用户可通过智能合约抵押自己的数字资产，并获得相应的稳定币DAI，在这个过程中用户需要支付借款利率，并遵守抵押率等风险因素要求。这里需要说明的是：抵押率=抵押物的价值/借出DAI的价值。抵押率不低于150%，意味着抵押物的价值至少为DAI的1.5倍，从而保证了DAI的价值支撑。同时，用户也可以存入DAI并获得相应的利息，或者进行基于DAI的多币种交易。
Gate.io“天天理财” 第170期 DeFi流动性挖矿赚USDG明日开启:据官方公告，Gate.io 将于3月30日（明日）中午12:00上线《Gate.io“天天理财” 第170期 DeFi流动性挖矿赚USDG》，总额度 1,000,000 USDG，锁仓期限7天。[2021/3/29 19:27:07]
值得注意的是，虽然DAI的价格相对美元1:1保持稳定，但DAI并不需要以美元等法币为储备金，而是抵押以ETH为主的数字资产，并通过稳定费率和存款利率调节市场供需水平来维持DAI的价格稳定。这种去中心化的质押贷款体系，保证了MakerDAO的透明，杜绝超额发行的情况出现。2019年末，部分主流交易所开始对接MakerDAO的DSR，而OKEx正是最早的那一批。
3.DEX的代表：Uniswap
去中心化交易所，是DeFi市场中仅次于借贷的第二大应用。数据显示：锁定资产排名前十的Defi项目中，去中心化交易有3个，数量仅次于借贷项目。而Uniswap便是去中心化交易所的代表之一，六月累计交易量高达4.46亿美元。Uniswap通过提供流动性资产池(LiquidityPool)的方式，以恒定乘积等算法来调节资产价格和资产存量之间的关系，从而实现一定程度上的去中心化交易。只要安装了去中心化钱包软件的用户，均可以免费访问并使用Uniswap。
Uniswap的交易合约与ERC20资产一一对应。每一个交易合约支持一种ERC20资产，并构成一个由ETH和对应ERC20代币组成的独立流动性资金池。恒定乘积等算法可以根据两种数字资产的存量来调节兑换比例，从而实现自动做市。交易的最终价格，由资金池供应情况和交易金额占总资金池的比例共同决定。
4.流动性挖矿的Balancer
近期大热的DeFi项目中，Balancer可谓是和compound平分秋色。其治理代币BAL上线之后，一天之内价格涨幅超过200%。
与Uniswap类似，Balancer是自动化做市商服务的提供者，其指数基金可以作为流动性资金池，供各类市场参与者所使用。用户将资产放入资金池中，不仅可以获得借出收益，还可以通过提供流动性而获得收益。6月1日，Balancer宣布上线治理代币BAL，除了分配给创始团队，股票期权，顾问和投资者，并成立生态系统基金和筹款基金，其余BAL将按比例分配给所有的流动性提供者。也可以理解为“流动性挖矿”。目前，Balancer的锁仓资产金额为1.45亿美金，排在DeFi项目中的第四名。
不过近期，Balancer接连遭遇黑客攻击，再度引发行业关于DeFi安全性的广泛讨论。
5.拥抱法币稳定币的Aave
Aave是基于以太坊上的非托管开源借贷协议，其前身是推出时间还要早于MakerDAO的ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借贷合约协议，引入去中心化借贷池的借贷功能。
用户可以通过存入资金池获得利息收益。同时，Aave也是无抵押闪电贷的首创者。目前，Aave支持17种不同的加密资产，其中有6种稳定币。2020年3月11日，Tether宣布USDT可以在Aave上使用，这也是Tether首次进军DeFi市场。
截止2020年7月6日，Aave以1.27亿美金的锁仓资产量，排在DeFi项目的第五位。
OKEx首席战略官徐坤曾表示：DeFi有非常大的想象空间，理论上，可以把传统金融的所有功能，在区块链上一一映射。目前DeFi生态拥有自己的货币，有交易撮合、借贷、衍生品、预测市场、保险、支付等应用场景。但DeFi依然面临挑战，包括代码漏洞、DeFi应用的系统性风险以及链上资产的真实价值支撑问题。
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