本文来源：DeFi进化论
作者：何雨清
本周以太坊上的代币化BTC总价值已经超过5000万美元，DeFi锁仓总价值再次超过10亿美金，DeFi的经济带宽正在快速扩展。
历史会押韵，DeFi必将颠覆传统银行，就像互联网、社交媒体对报纸杂志的颠覆一样。
这个领域有大量新投资机会，DeFi头部项目代币价格一直疯涨，最爽的就是赚知识优势的钱。这种优势不是什么特别的知识点，而是绝大部分人不愿意去主动学习，然后你多了解了一些，仅此而已。
人这一辈子，其实都在两个游戏里，一个是金钱游戏，因为绝大部分人都是要工作赚钱的；一个是状态游戏，不断提升自己的某种排位，比如学业、职位、成就…大大也不例外。不过前者是个正和游戏，你赚钱不会影响别人发财，你越努力赚钱，对世界越有推动；后者是个零和游戏，你往上爬一位，就有人要被挤下来一位。公知们正是在这个游戏里，通过攻击别人垫高自己。所以，你愿意选择哪种游戏？
现场 | 黑马量化孙冠男：传统金融与币圈量化的区别在于发展阶段及生命周期不同:金色财经1月11日现场报道，今日，在由三链资本和金色财经联合主办的“给你3个亿”全球量化大赛线下见面会上，金色财经合伙人&CoinTime COO佟扬主持了“数字资产量化的特色与创新性”的圆桌讨论。黑马量化创始人孙冠男表示：币圈量化不谈基本面，传统金融和币圈量化唯一的区别就是发展阶段及生命周期不同。币圈的量化现在主要是正规军没进来，一旦正规军进来，量化收益率会直线下跌。目前所谓的流动性的问题是散户的币没有参与到市场交易中，我相信随着一些币圈理财产品的出现，这个问题将会得到很好的解决。[2019/1/11]
本周几个看点：
01
非托管交易越来越被认可
非托管交易量虽然还很小，但增长速度更快自去年以来，以太坊的流动性协议相对于中心化交易所的市场份额增加了5倍，从0.12％增长至0.6％
研究者：真正的研究区块链的专家看不上币圈，虚拟币泡沫会在近两年破灭:据《21世纪经济报》报道，去年以来，区块链成了金融圈与非金融圈都最热门的一个词。以此为噱头搞各种投机倒把的有之，埋头苦干不搞ICO的亦有之。比特币在疯狂之后退潮，近期随着机构入场又有升温的趋势。记者调查了区块链技术在央行研究机构、互联网巨头、区块链新贵、金融机构、学术机构等五大门派中的研究及应用，研究者认为“真正研究区块链的专家们看不上币圈，认为随着区块链的一些实际应用落地，虚拟币的炒作泡沫会在近两年破灭”。[2018/5/11]
TokenTerminal跟踪了主流DEX，预计这几家年收益有望在今年创下1200万美元的新高
其中kyber表现最亮眼，所以对应的平台代币后市表现也不会差
投高增长市场，机会都在数据里
5天钓了40枚以太币，币圈的鱼真的就这么好钓？:V神（以太坊创始人）发了推文吐槽并告诉大家别上当送币的钓鱼。然而此举并未让者后退，相反V神推文下面的评论来了个假V神说：“朋友们，我会送出 5000 枚以太币，你只要在下面地址给我发送 0.4-2 枚以太币，我就给你 4-20 枚以太币。”在经过短短几天，假V神钓到了 40 枚以太币。[2018/2/24]
02
通缩指数基金statera爆红！
这个项目的经济模型非常有趣，statera是一个基于以太坊的通缩指数基金代币，创新点在于将通缩模型、流动性池跟指数基金结合了起来。指数基金投资组合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代币sta，各占总值的20%。当一种资产相对于其他资产比例增加，投资组合通过出售已增值的代币并购入其他代币来保持恒定比例。每笔交易销毁1%的交易额
报告：韩国市场对山寨币的兴趣在增加 对DeFi的兴趣较小:11月24日，区块链分析公司Chainalysis发布报告称，韩国市场对山寨币的兴趣在增加。在全球范围内，比特币交易占加密交易总量的26%，但在韩国最大的加密交易所仅占15%。与此同时，与世界其他地区相比，韩国市场对DeFi的兴趣更少。[2020/11/25 22:03:19]
去中心化金融DeFi领域有大量创新很有意思，也实实在在的会给早期参与者带来高额回报。币价波动较大，控制好仓位，毕竟新项目有未知风险，交易深度也可能是个问题。
03
交易所平台币估值，哪些币被低估？
为了更好的量化代币的潜在价值，数据分析公司TokenInsight在最新的估值报告中使用了多种传统金融的估值模型，估算交易所平台币的隐含价值。
星火爱心王梦瑶：DeFi开创了全新的金融玩法和规则:11月3日，在深圳市政府主办，市贸促委、市地方金融监管局等机构承办的第十四届深圳国际金融博览会上，深圳区块链技术应用峰会在深圳会展中心正式举办。星火爱心会员服务部总监王梦瑶受邀参加主题为《金融行业的数字化转型》的圆桌对话。王梦瑶表示，理解DeFi首先需要正确的认识金融。金融是为实体经济增加杠杆，促进社会向前发展。未来，传统金融业务都会数字化。相对传统金融行业，DeFi对普通用户是极度有好的，DeFi开创了一系列全新的金融玩法和规则，正在用区块链技术中重构金融产业。[2020/11/3 11:32:54]
结论是：币安与火币都被评为A级交易所，而这两家交易所的平台币在当前市场条件下皆被「低估」。
04
波场的DeFi有没有投资机会？
有人在群里问波场的DeFi有没有投资机会？
说几个数据，大家自己判断吧：1、近一年，DeFi在以太坊交易量中的份额已从14％增长到62％。相比之下，TRON的DeFi交易量为3％。当然你可以解读为成长空间很大。
2、就目前而言，与以太坊相比，TRX小的一比，其波动性可能成为TRONDeFi生态系统的障碍
3、波场去中心化是个笑话，超级节点的前四名的得票数占据了近66.5%，尤其是第一位名为「BinanceStaking」，得票数占据了56.44%。公共资产基于一个“联盟链”发行，怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生态系统不足，没有任何创新性和引领作用，原生稳定币USDJ的用例不多，用户平时趴窝，喊单就暴涨
DeFi是面向未来的金融基础设施，不是靠炒作忽悠韭菜。那些脚踏实地的区块链项目和团队，才是区块链行业向前发展的中坚力量。
05
Synthetix也要加入清算机制
合成资产平台Synthetix进行Altair、Halite升级，包含SNX清算机制等
1)抵押率低于200%会触发注记
2)两周内需要加仓或还债，恢复到800%
3)否则任何人都可以清算，拿到10%奖励
06
IDEX交易量激增至第二名
5月份以来IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二，在过去30天内达到1.27亿美元。
而目前IDEX上交易量最大的代币是UBT和ESH。发生了什么？
1、UBT是Unibright产品和咨询服务的代币。自2020年初以来，价格飙升2678％，从0.018美元涨至0.5美元。
2、ESH是Switch的代币，号称一种最简单的购买和出售代币的方式。5月份一系列事件刺激ESH的价格从0.01美元涨至近2美元，后回落。
07
DeFi投资思考
DeFi领域代币的价格涨跌，有一个相关性指标大家可以关注一下，就是锁仓量的增幅变化，增幅明显变大的时候，币价通常会大涨。数据查阅：defipulse.com
投资是一个预测游戏。事实上没有人能预测未来。每个人都可以告诉你什么是有可能的。艺术就在于知道什么是很有可能的。
08
非抵押贷款的第一个项目
去中心化金融最有潜力的赛道，也是最难搞的应该是非抵押贷款，目前整个行业依然缺乏有效解决方案。最近观测到一个团队在做，unionprotocol，即将开始Beta测试。不过没见到白皮书，不知道具体经济模型，如果不是吹牛那绝对牛逼，值得关注+
访问地址union.finance
09
MakerDAO正考虑接受实际资产作为抵押品
日前，MakerDAO正在投票决定是否将其接受的贷款抵押品进一步多样化，准备接受现实世界资产。具体来说，Maker还将允许供应链发票和音乐家未来的版税流作为借Dai的抵押担保，这些资产将通过NFTs的形式在以太坊区块链上表示。
将现实世界带入DeFi意味着新的风险，从DeFi普及化的角度而言，实体资产与区块链的连结无疑是必须跨出的一步。
未来任何人都能使用DeFi就像是使用银行的服务一般，比如抵押房产、汽车来借贷稳定币并用于生活中，而整个DeFi生态环境无疑也能受益于这些实体资产代币所能提供的巨大流动性。
最后问个问题：
你认为接下来两年内，哪些资产的投资回报率会超过BTC，为什么？
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