近年来，随着区块链技术的越加成熟，区块链所带来的风险也愈加受到重视，目前区块链技术已在金融等领域率先应用起来，但其风险也因区块链逐步放大。如何防范区块链行业的风险，成为监管部门研究的重要课题。
2020年9月22日，区块链行业应用反标准讨论会在北京召开，会上，中国软件行业协会区块链分会作为主办单位协同多家机构对《区块链行业应用反一般性要求》的内容进行了深入探讨，并最终达成下一步成立“区块链行业应用反技术联盟”的共识。
对此，9月29日，金色财经邀请到北航数字社会与区块链实验室主任蔡维德、《区块链行业应用反标准》起草小组副组长宋爱陆、北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和、天德科技联合创始人兼CEO邓恩艳、火链科技高级研究员卢军做客「金色相对论」直播间，讨论分享了国家在区块链领域开展的反专项举措！
金色相对论 | 彭上坤：现在的监管其实是把暗网隔离了:在今日举行的金色相对论中，针对“Filecoin会不会遇到监管问题？然后影响Filecoin的落地应用”的问题，嘉楠区块链 技术负责人彭上坤表示，监管确实是一个潜在的隐患，我们现在的监管其实是把暗网隔离了，filecoin如果带来一个完全自由的互联网，等于打开暗网的盒子。但是也有方法途径可以来做好预防：比如建立审查或验证机制，通过奖惩措施，引导大家存储合法的数据，从Filcoin的源头上做好监控，然后发现问题后，就可以追溯到数据提供的源头。[2020/5/20]
为了便于更清晰的理解每位嘉宾的观点，金色财经特对每位嘉宾在直播过程中的分享做了整理，以下为北航数字社会与区块链实验室主任蔡维德的分享。
金色相对论 | 陈昊芝：区块链游戏仍处于早期的游戏运营状态:在本期金色相对论中，针对“区块链游戏”Cocos-BCX发起人陈昊芝发言指出：目前的区块链游戏还是基于主链生态以持币者为基础的运营基础。而这类游戏无论ETH、还是EOS上都是偏概率类，总体规模依然很小。
目前区块链游戏的游戏性还比较薄弱，运营模式较为单一，可以说还处于比较早期的游戏运营状态，目前区块链游戏还有一定的准入门槛，很难吸引到对区块链游戏0基础的玩家。传统游戏在春节期间，大量的运营、拉新、推广是目前区块链游戏团队没法完全模仿的，但是传统游戏团队在微信小游戏的玩法、传播、产品进化方面都非常值得区块链游戏行业学习。[2020/2/13]
蔡维德：首先我要讲一下反这件事以及监管政策，因为反不只是行业上的事情，还影响到国家竞争力等很重要的问题。
金色相对论 | Franklyn Richards：全球趋势仍是将加密货币用于投资:在本期金色相对论之“闪电网络：Hello，TPS”上，金色财经合伙人佟扬对话Litecoin Haus CEO?Franklyn Richards，针对全球各个地区的支付需求和应用是有差异的，可以概括一下全球各地区市场异同的问题，Franklyn Richards表示，我们在美国、欧洲等地看到许多活动。在英国，加密货币主要用于投资，尽管有人在推动将加密资产当作一种货币。但我认为，最好要现实些，不能太理想主义。现在有越来越多可用的支付选项，我曾在一个名为LITE.im的项目工作，其可以让人们在社交媒体和短讯网络中收发比特币和莱特币，我相信当我们逐渐从单纯的投资开始转向应用时这些工具会变得更有价值。我觉得，未来机器可以互相交流，可以通过闪电技术互相支付比特币和莱特币，因为这些加密货币更适合做可编程货币。但目前，全球趋势仍将加密货币用来投资，或者为了节省手续费而用来跨境大额支付。[2019/3/7]
在2019年11月，美国宣布了新型的货币战争，与传统货币战争不同，传统货币战争是利息加汇率，新型货币战争在三个方面有竞争，第一是科技，第二是市场，第三是监管，并且认为科技是最重要的，因为市场和监管都需要科技来支撑。
金色相对论 | 区块链萌宠Max Ksen：目前99%的游戏都属于收藏游戏:在本期金色相对论之“Dapp游戏”中，针对金色财经内容合伙人佟扬“目前国际市场上区块链游戏分类有哪些”的提问，区块链萌宠（Blockchain Cuties）亚洲市场业务开发者Max Ksen（马克思·可弦）表示，目前来说区块链游戏这个领域不是很多种类。第一个最多的应是DAPP游戏就是游戏。其实这样的项目我们基本上不算在游戏市场里面，因为它用的代币主要是为客人提供一个TRUST，证明它使用的算法和所有预算功能是正确和透明的。现在99%的游戏都属于收藏游戏。收藏游戏分3种：1.普通收藏。出了收藏功能以外没有其他功能，最好比方是CryptoKitties。2.可玩的游戏。包括收藏，战斗和其他相同的功能。3. 战略即时游戏。很抱歉，暂时没有很好的举例可供参考。但有一些这卡牌类游戏，就目前情况来说暂时卡牌类区块链游戏还没有出现在市场。[2018/12/3]
什么叫做战争呢？战争其实就是一种激烈的竞争，不论输或者赢都要付出代价。这次的货币战争是一种没有炮火的和平的竞争或者商业竞争，后果非常严重。美国在2019年11月以保护美元的态度来预备这种新型货币战争，这件事情我在去年和今年都有讨论，我们再来回顾一下。2019年11月，美国称科技市场监管是新型货币竞争的场所，因此数字货币的监管事实上是三大战场之一。但是在这个市场如何做监管呢？同样有一篇文章，美国称这个监管分为两大版块，第一大版块叫做合规市场，第二大版块叫做地下市场，这两大版块都需要监管。
金色相对论 | 中国执业律师周誓超：STO需遵循的仍是既有的证券法律:本期金色相对论中，青狮链区块链全球合规团队联合创始人，北京大成（深圳）律师事务所律师、中国执业律师周誓超表示，我个人把STO理解为以token的方式公开或非公开发行证券。其实从法律框架来说，需遵循的仍是既有的证券法律。而STO的落地，主要还是看是否有与法律框架相兼容的基础设施，如相关的底层协议和监管机关认可的交易平台、服务商和完整的行业链条。[2018/11/8]
我们来看科技市场的监管，监管科技现在分为传统监管科技和新型的监管科技，传统金融科技包括大数据、云平台、人工智能等科技，并使用KYC、AML等技术，这些技术在国内外都已经发展了一段时间，而且技术也非常好，中国这方面也做得非常好。而新型的监管科技是近两年来才出现的，这个监管科技在国外发展的非常非常有优势，做得非常好。
那什么是新型的监管科技呢？过去几年，国外都是以非常模糊的话来谈，但在2020年左右的时候，这种新型的监管科技表现的很明显，概括起来有：一是新型的监管科技是一个互联网的监管，不再只是基于大数据平台的监管，或者说它是一个监管网。2018年我在一篇论文中提到过一个很重要的概念，那就是监管互联网或者监管互链网，这个概念的意思就是以后大家的数据都在区块链上，基于区块链的网络不能只是传统的大数据平台，而是需要一个网络的架构。目前这个网络架构已经在国外出现了。现在国外已经有关于这种网络架构的白皮书，比如VASP，在所有的VASP上面都必须连在一起，彼此监管，国外称这个叫履行条款，或者叫travelinformationsharingarchitecture，中文翻译过来就是旅行规范信息交互架构。这样一个架构，事实上就等于是建立了网络化的监管网络。这种网络化的架构出现，代表了一种全新的监管的概念架构出现。在这种网络上面，所有的VASP交易平台如果不在这个网络上面，就会被列为黑名单，如果被列为黑名单，那么所有的交易行为都有可能被列为。如果有人要做数字货币或者数字资产交易，而不服从这样的网络协议，就会被金融行动特别工作组制裁放进黑名单，而一旦放进黑名单，银行就不能跟你对接，很多跨国交易也不能进行。
因此，我们看到一个非常清晰的对比，就是传统的监管科技是大数据型的，是云平台型的，是人工智能型的中心化系统，但是新型的监管科技是全网型的，它们之间的监管架构思维完全不一样。这个概念也是国际清算银行一直在讲的，即数字货币的监管要做嵌入式监管，在每一笔交易进行的时候做监管。
那回过头来我们再来看刚刚说的美国对合规市场和地下市场的监管。美国政府公开说对合规市场要做监管，这个新型科技监管网就可以对合规市场的所有商家建立一种监管机制。而地下市场，美国政府也要管，并且通过监管科技主动的搜寻违法行为的方式去监管。因此，国外一些科技已经做到可以全盘追踪地下市场的一些活动。我们现在讨论的所谓的反标准，基本上是给合规单位做的，地下市场的活动只有靠高科技才能实现监管，这种监管科技不是传统的大数据型的科技，是需要大数据、人工智能混合的分布式系统。
王瑜琨：反不仅仅是法规的执行，合规仅是其中一部分，更多是有效性的执行上，那么数字经济时代，如何把这些监管落地到日常风险防控工作当中去？
蔡维德：因为新型的监管系统不是独立于金融系统，而是两者融合在一起，这个概念之前美国CFTC就讲过，即区块链上面的智能合约是做交易的，但同时也做监管，两件事情同时间做。所以，传统的风险控制、传统的反机制以及一些关联方法等都会连在一起，也就是我刚刚说的混合体监管，这将是未来的一种监管模型。
王瑜琨：制定反政策，就不可避免会涉及到虚拟资产和服务商的定性、监管、运营许可、投资者保护等问题。那么如何区别对待，防止一刀切?又如何平衡创新与监管之间的关系？
蔡维德：其实美国已经在做了，在2019年11月以后，美国在数字货币方面的进步非常惊人，他们的发展非常快。美国监管部门对于数字资产交易所等企业会给他们一个评分，这个评分有些是公开的，有些是不公开的。如果企业没有在监管网上，那就有可能被列为是的公司，切断企业与其他服务商合作的渠道。而如果企业在监管网上，监管部门就可以对企业做的服务进行监控，进而可以评定企业是否有行为，美国在这件事上是下了大功夫的。在这些方面，我们还需要好好学习一下。
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