USH:收益最高的流动性挖矿池和APY(年利率)_DAPEPE价格

对于DeFi生态系统来说,流动性挖矿是助推力。本质上,它允许投资者做的就是用自己的钱赚钱。

虽然最近流动性挖矿已趋于平静,但仍有很多机会让用户受益。在这篇综述中,我们将从流动性池和年度百分比收益率来分析最高收益的流动性挖矿dapp。

重要要点

与九月份相比,DeFi的TVL值在十月份仅增加了5%。

以太坊高昂的燃料费,对于收益较低的流动性矿工来说并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14%到27%之间变化。

最大的Curve池的APY在3.59%至17.08%之间变化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59%至17.08%之间变化。

APY数据最好的池是PancakeSwap和Harvest。

锁定的总价值超过110亿美元

去中心化金融将传统的金融体系转变为p2p金融。这是由以太坊构建的智能合约协议技术成功实现的。

DeFi收益率市场Pendle集成Chainlink Automation以支持vePENDLE池投票:12月21日消息,DeFi收益率市场Pendle集成Chainlink Automation以支持vePENDLE池投票。Chainlink Automation可在达成指定条件(如特定资产到达特定价格)时自动唤醒智能合约。Pendle将借助Chainlink Automation触发vePENDLE投票周期的最终投票。[2022/12/21 21:58:11]

在去中心化中,借贷的概念与传统金融世界中几乎相同,只是没有中间人。交易可以简单地通过智能合约达成。

根据DappRadar的DeFi页面,截至本文撰写之时,DeFi生态系统锁定的总价值为114.4亿美元。

资料来源:DappRadar

据观察,DeFi的增长是稳定的,截至9月底,TVL为90亿美元。到10月底,TVL仅增长了5%,达到100亿美元。这表明流动性挖矿的热度已经平稳。

大额存单也失色 银行理财产品收益降温:在市场资金面宽松,融资成本一降再降背景下,银行理财市场收益率疲态尽显。记者近日走访北京地区多家银行网点发现,包括国有大行、股份制银行在内的银行理财产品整体收益率相较此前3.5%-4.2%的区间下滑至3%-3.8%左右,银行也不再吆喝高收益投资揽客。与银行理财收益率下滑相随的还有大额存单表现的后劲不足,仍有不少银行将大额存单的介绍放在营业厅显眼位置,有少数银行不再标明利率,只标明起投金额和投资期限。(北京商报)[2020/5/12]

资料来源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流动性挖矿促使了DeFi的TVL和活跃钱包的爆炸性增长。

流动性挖矿

尽管DeFi生态系统当前正在增长,但也存在一些弊端。最重要的是以太坊区块链上的网络拥塞。尽管以太坊燃料费价格在10月份有所下降,但仍处于较高水平。用户必须支付高额的费用才能进行流动性挖矿。

BTC减半倒计时|金色财经挖矿收益播报:金色财经报道,据OKEx矿池数据显示,下一次BTC减半日期预计为2020年5月13日,今天距此还有14天。BTC当前块高627935,下一次减半块高630000。

今日全网算力约110.52EH/s,全网难度约15.96T,预测下次难度16.20T(1.52%),距离调整还剩还有7天,今日BTC收益:0.00001576BTC/T/天。[2020/4/28]

这导致资本体量不大的用户被排除在这个市场之外,在高峰时期,交易成本甚至超过50美元。可以说,要想在协议中获得一定收益,需要的资本最少1,000美元。

资料来源:DappRadar

尽管各个池的资金量不同,但毫无疑问最大的池更适合鲸鱼用户,而较小的池则更适合加密货币持有量较小的用户。

Uniswap–按流动性划分的顶级池

就锁定的总价值而言,Uniswap是最高的。提供流动性的用户即流动性提供者,他们可以将等值的两个代币存入资金池。

动态 | 日本SBI控股宣布将使用XRP向股东发放年终收益:日本SBI控股于2月21日宣布,决定使用虚拟货币XRP向股东发放年终福利。SBI此前曾透露,考虑将XRP作为股东的收益选项。根据其最新的公告,SBI集团表示,“除了在过渡期间实施的股东收益外,我们将在本财年结束时为股东提供收益。”截至2020年3月31日,持有至少一个单位(100股)或在股东名册中登记的股东有资格获得该收益。根据SBI提供的数据,超过1个单位股的股东将有资格获得50XRP,相当于1545日元(1XRP=30.90日元)。据悉,股东需要在SBIVCTrade(该公司处理加密货币交易的子公司)开设一个账户,收益将以XRP的形式被存入股东的帐户。(AMBCrypto)[2020/2/21]

就总价值而言,目前有四个大的流动资金池,每年的APY利率从14%到27%不等:

ETH/WBTC?

总价值锁定–6.78亿美元

声音 | 安联保险发言人:保险行业在加密货币领域可能会实现重大收益:据彭博社报道,安联保险(Allianz)发言人Christian Weishuber在接受采访时表示,随着人们越来越多地接受和主流采用加密货币,将增加对防止资金被盗的需求,保险行业可能会实现重大收益,他进一步表示,数字资产在实体经济中变得更具相关性,重要性和普遍性,安联正在探索该领域的产品和覆盖范围。[2018/7/23]

APY–14.23%

ETH/USDC?

总价值锁定–4.85亿美元

APY–19.89%

ETH/USDT

总价值锁定–4.81亿美元

APY–20.04%

ETH/DAI?

总价值锁定–3.58亿美元

APY–26.97%.

尽管Uniswap的APY相对较低,但这是鲸鱼型投资者的最佳投资池。向流动性资金池提供50万美元,用户可能有权获得每年7万至13.5万美元的收益。

Curve–按流动性划分的顶级资金池

Curve是用于交换稳定币的去中心化交易所。流动性矿工可以大量交换稳定币而不会出现太大的滑点。流动性矿工可以通过资金池获得稳定币收益。

就锁定的总价值而言,目前有两个大资金池,其APY利率在3.59%至17.08%之间波动:

renBTC-WBTC

总价值锁-2.36亿美元

APY–3.59%

DAI-USDC

总价值锁-1.12亿美元

APY–17.08%

通过为Curve的池提供流动性,流动性矿工将获得一定的APY收益。为了获得丰厚的回报,流动性矿工需把代币在流动性资金池进行抵押。

这些池仍然更适合更大的加密资产持有者。如前所述,需要拥有一定量的CRV代币。

SushiSwap–按流动性划分的顶级资金池

SushiSwap是dappUniswap的一个分支。SushiSwap与Uniswap具有相同的特征:提供流动性并获得奖励。dapp具有自己的代币SUSHI。

代币SUSHI分配给为Uniswap中特定池提供流动性的用户。流动性矿工可以将其UniswapLP代币存入SushiSwap抵押用来进行流动性挖矿赚取代币SUSHI

就锁定的总价值而言,SushiSwap上有四个大池,APY在13%至25%之间波动:

SUSHI/ETH

总价值锁定–3800万美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

总价值锁定–3400万美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

总价值锁定–2900万美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

总价值锁定–2800万美元

APY–15.92%and13.48%?

较高的APY

虽然更大的资金池可能更适合鲸鱼,但也有一些较小的资金池也是值得关注的。

根据Coinmarketcap的数据,有多个资产池具有较高的APY。在分析APY排名前五的资金池时,PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap运行在币安智能链上,允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。年回报率为603.08%。奖励是以CAKE代币的形式支付,现在这些代币的交易价格是0.30美元。

第二名属于HarvestFinance。HarvestFinance是一个建立在以太坊协议上的dapp,其最初的想法是部署策略,以实现收益最大化。

在撰写本文时,FARM-USDCAPY的APY为441.88%。奖励是以FARM和USDC两个代币的形式支付。目前,FARM的价值约为130美元。

APY的第三名是ValueDeFi协议。该协议是一个包含一系列产品的平台,旨在为去中心化金融带来价值和创新。

计算的年回报率为365.89%,并以VALUE代币的形式奖励。目前代币的交易价格约为2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。这是另一个流行的币安智能链上的dapp,它允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。回报率分别为295.86%和263.62%。

高APY和高风险的流动性挖矿行业

APY是DeFi生态系统中广泛用于评估项目/资金池收益的指标之一。

但是,请注意,应谨慎使用APY。值得注意的是,这些仅仅是估计和预测。即使是短期的回报也很难准确估计。流动性挖矿行业是一个竞争激烈且节奏快的市场,其收益也是会出现迅速波动的。

其次,用户应始终牢记,为交易支付的成本不应超过所获得的投资收益。

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