大多数初次决定要投资比特币或任何其他加密货币，或决定投资在首始币发行上的投资者们通常都会关注两件事。第一，投资回报率代表他们从初始投资中最后获得的利润。第二，投资中所涉及的风险。当风险过高时，投资者有可能失去初始投资的资本（部分或完全),这导致投资回报率为负。那当然，任何投资都存在一定程度的风险。但是，如果投资者们不小心进非正规的投资局，列如庞氏局或金字塔式局，风险则会大大增加。因此，能够识别并了解这些局是怎么运行的对投资者们是非常重要的。
什么是庞氏局？庞氏局-以查尔斯·庞兹命名。查尔斯·庞兹是著名的意大利欺诈师，后来移居到北美并因其欺诈手段而闻名。在1920早期，庞兹共欺诈了数百名受害者，他的手段并成功运行了一年多。基本上，庞氏局是一种欺诈性的投资手段，其原理是通过从新投资者收取回来的资金来偿还早期的投资者。这种手段局的结果是投资者最后根本不会得到任何报酬。
零售巨头沃尔玛推出Web3加速器计划“Store No8 dCommerce Base Camp”:金色财经报道，全球零售巨头沃尔玛旗下孵化器部门Store No8宣布已与投资公司Outlier Ventures达成合作共同推出Web3加速器计划“Store No8 dCommerce Base Camp”，旨在为Web3初创公司提供改善全球零售和商业体验的解决方案，该加速器计划的覆盖领域主要包括去中心化基础设施、数据和增长解决方案、沉浸式体验和元宇宙、以及人工智能和区块链技术交互，入选者将获得资金支持，并且得到构建和完善产品路线图、社区建设、代币经济和发布、筹款和推销以及治理等方面的帮助。（retailtechinnovationhub）[2023/6/6 21:20:08]
庞氏局的运作案例如下：欺诈者会从投资者那里获得1000美元。他承诺在预定期间90天后，会偿还最初投资的资金，另外加10％的利息。在这承诺的90天期间，欺诈者会寻找另外两名投资者。然后，从两名投资者各收取资金，欺诈者会从两名新投资者上获得的2000美元中，支付第一位投资者承诺的金额1100美元。同时，欺诈者也可能会鼓励第一位投资者再度投资那1000美元。如是者，通过不断地从新投资者们那里获得的资金，用来支付早期投资者们的承诺回报，并能说服他们有信心地再度投资，及邀请更多人参与投资。随着系统的发展，欺诈者需要找到更多的新投资者加入该计划，否则，他无法支付承诺的一众投资回报。最终，该计划变得不可持续，欺诈者要么携巨款潜逃而消失无踪，要么被抓获.
声音 | 沃尔沃高管：区块链可以帮助改变货运业务:卡车制造商沃尔沃（Volvo）称，区块链可以通过更快的流程和更少的管理来改变货运业务。该公司生产力服务副总裁Jonas Lindholm表示，区块链可能会消除当今的纸质系统，在这些系统中，表格必须通过众多渠道和审批，这增加了损失和欺诈的风险，同时产生了大量的管理工作。这将通过智能合约来完成，通过区块链编码并在满足某些条件时执行的自动执行任务。他还指出，通过智能合约跟踪的所有数据都对运输货物的物理运动以及与之的互动提供了大量的洞察力。他还强调了追踪资产和提高透明度的机会。“然而，要在物流方面更广泛采用区块链，肯定有很多挑战。标准化、缺乏知识、立法和对新技术的信任只是几个明显的障碍。”（Logisticsmanager）[2019/8/29]
什么是金字塔式局？金字塔局是常见的商业运作模式，以承诺支付费用或奖金而设法招募更多的新成员加入计划。
沃尔玛食品安全协作中心执行主任严志农：区块链追溯体系增强食品安全:沃尔玛食品安全协作中心执行主任严志农表示：“区块链应用到食品安全领域，能让我们享用更安全、更新鲜的食品，减少浪费，防止食品欺诈，建立信任。除了追溯，区块链还可以用在产品召回、产品保质期管理、运输问题等。出现食品安全事件后，我们可以准确地找到问题原因，并及时应对。”[2018/4/8]
举个案例:欺诈发起人向Alice和Bob推销以1000美元的价格购买该公司的经销权。购买后，Alice和Bob亦有权自己出售该经销权而从中获利。在他们设法招募的每个额外成员销售中获得份额中，必需跟发起人共享。以50/50的利润分配，从收取的1000美元中分割。在上述的情况底下，Alice和Bob将不得不增加两倍的销售以实现收支平衡。因为利润分配的制度，他们一次销售的利润整赚500美元而不是1000美元。如是者，他们下一个客户亦因为要这制度而负担更大的销售压力去平衡最初投资。亦更需要更多的成员去达成，计划最终崩离而失去持续性。金字塔式推销亦因它的不可持续性发展而成为非法行为。大多数金字塔计划是不提供产品或服务，仅由招募新成员筹集的资金维持。但亦有被视为合法的金字塔式手法出售服务或产品。如多层次公司，称为。但通常这做法只是为了隐藏潜在的欺诈活动。所以，许多潜有可疑道德销售手法问题的公司都在使用金字塔模式，但并非所有公司都是欺诈性的。
庞氏局对金字塔式推销:相似度:两者都是金融形式的欺诈，通过承诺良好的回报来说服受害者投资。两者都需要定期流入新投资者的资金才能保持活跃和成功。通常，这些局都不提供真实的产品或服务。差异:庞氏局通常推销为投资管理服务，投资者会认为他们获得的回报都是合法投资的结果。但基本上是抢劫一方来支付另一方。金字塔计划较为网络营销性质，并要求投资者招募新成员以赚取利润。因此，每个参与者在将钱支付到金字塔顶部之前都先收取佣金。
如何保护自己保持怀疑的态度。小投资快速高回报的投资机会都可能是不诚实的。特别是投资在自己不熟悉或难以理解的事物上。如果听起来好得令人难以置信，那可能就是一个局。谨防未经请求但意外被邀请的长期投资机会，通常都是一个危险信号。应调查卖家和该投资背景。寻找信誉良好的财务顾问，经纪人或经纪公司。寻找可信靠的注册理事机构或有关监督调查。不要轻易相信。需要进行验证。只投资合法注册的机构。第一个行动是询问注册信息。如果是未经注册的投资机会，则应讯问并要求提供合理的解释。确保您了解当下想投资的东西上。不应该把投资在你不完全理解的事情上。要确保充分利用现有资源，并对保密的投资机会保持谨慎态度。每当投资者遇到金字塔式推销或庞氏局时，必须向有关当局报告。这将有助于保护未来投资者不会同一成为局的受害者。
比特币是金字塔式局吗？有些人可能认为比特币是一个大金字塔局，但事实并非如此。比特币就是一种金钱。它是一种分散式数字货币，由电脑机算和加密安全技术保护，可用于购买商品和服务。正如法定货币一样，加密货币也可被利用于金字塔式局，但这并不意味着加密货币或法定货币是一种金字塔式局。
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