近期，比特币进入回调震荡期，市场行情涨跌不定，场内投资者整体情绪也较为躁动。在这段时间，很多人都选择先变现一部分数字资产，等行情回暖后再择机进场交易。
但现阶段在火币等主流交易平台中，普通用户通过OTC买币被要求验证流水的情况几乎已经成了一种常态。很多人苦于入金步骤过多和操作繁琐，往往对此感到不理解。
“凭什么其他小平台OTC交易不用审核流水，就头部交易所需要？”、“现在买个币就这么难吗？”——网上类似的吐槽几乎随处可见，但让我们回归理智：正常用户做OTC交易真的有必要配合商家沟通好银行流水和账号这些东西吗？
报告：Nomad跨链桥事件中有88%的攻击地址是“模仿者”:8月11日消息，Coinbase在博客文章中对上周Nomad跨链桥黑客攻击事件进行了分析，根据该文章，参与此次攻击的地址中，88%的地址已被确定为“模仿者”，在8月1日盗取了总价值8800万美元的代币。“模仿”方法是原始漏洞利用的变体，该漏洞利用了Nomad智能合约中的一个漏洞，允许用户从不属于他们的跨链桥中提取资金。模仿者复制相同的代码，但修改目标代币、代币数量和接收地址。就提取的资金总额而言，前两名黑客是盗取的资金最多。由于wBTC、USDC和wETH代币在Nomad跨链桥中的集中度最高，最初的黑客首先攻击的是Bridge的wBTC，其次是USDC和wETH。
截至8月9日，从Nomad跨链桥合约中被盗的17%的资金已归还，大部分归还发生在Nomad跨链桥要求于8月3日将资金发送到回收地址后的几个小时内，而最近几天的速度比最初发布地址时要慢。34%的被盗资金尚未移动， 49%的被盗资金已从攻击地址转入其他地方。[2022/8/11 12:18:05]
答案是肯定的。
2月份BNB Chain上的总交易笔数比以太坊多1.2亿:3月18日消息，Watcher.Guru发推称，2月份BNB Chain上的总交易笔数比以太坊多1.2亿。[2022/3/18 14:04:45]
为什么现在的OTC卖家都要求审核流水？对于OTC卖家来说，他们是通过把自己的币卖出获得用户支付的钱，在这个过程中，卖家其实一直处于比较弱势的一方。因为信息不对称性，他们根本不知道用户支付的钱是不是风险资金。
因此，所有OTC卖家在每一笔交易中都存在交易后被冻卡的可能性。而一旦卖家收到不法资金，那么他们最终损失的可能不单单是一笔交易资金的问题，而是可能导致放在被冻结的那张银行卡里的全部资产在短时间内都无法使用，这对于商家而言无疑是一个非常大的风险。
《2020-2021中国元宇宙产业白皮书》研讨会在京成功举办:2021年11月20日，《2020-2021中国元宇宙产业白皮书》研讨会在京成功举办。本次研讨会采取“线上线下”相结合的方式，以“元宇宙持续升温与游走产业灰色边缘”为主题，特邀中国市场信息调查业协会区块链委员会秘书长黄永彬，中国民营科技实业家协会元宇宙工作委员会副秘书长高泽龙，哈尔滨工业大学人文学院副院长钟晓兵教授，腾讯研究院智慧产业研究中心副主任徐思彦博士以及包括中国科学院，国家电网，京东，百度，宜信，金色财经，麦云智库等单位在内的多位专家学者和企业代表。大家围绕全球元宇宙持续升温的现实背景、国内外政企主要立场、链游工会灰产和应对策略等议题进行了深入研讨。与会专家、学者一致认为，元宇宙是未来，也是割韭菜，并不矛盾。泡沫一定会来，技术发展也势不可挡。建议大众理性看待此类新鲜事物，相关单位要以安全合规为前提发展中国元宇宙产业，积极推动我国相关技术发展和应用落地，助力我国产业转型升级。（中国网）[2021/11/25 7:09:54]
站在OTC卖家的角度，他们审核交易流水的目的主要还是为了尽可能地规避黑产，保证自己收到的资金是安全的。所以我们可以看到，现在OTC买币需要审核流水的情况非常普遍，无论是火币、OK还是币安，OTC买币都需要审核流水。
不过审核银行流水其实是商家的自发行为，平台并没有对此有硬性规定。从表面上看，商家是在给自己设置交易门槛，但实际上这也是在给自己的交易资金上一层保险。
OTC商家为了保护自身利益要求审核流水无可厚非，但对于买币的用户来说，整个流程下来确实是比之前麻烦了一些。而即便如此，其实还是有很多用户愿意主动配合审核流水。
因为用户主动配合审核流水，不仅可以帮助订单更容易和更快地成交，更主要的也是为了让自己的交易能更加地安全。
对于我们正常用户来说，大家在入金的时候，相信很少人会在第一时间选择提币或出金。但对于不法分子，他们为了快速将非法资金变现，通常都会在入金后的短时间内通过多笔小额提币或出金进行“变现”。
针对这类操作，火币等主流平台现在都能风控到并将其锁定为可疑账户执行冻结，不过就目前而言，仅仅依靠平台的风控系统其实很难保证100%阻断黑产资金。实际上，很多不法分子的操作策略也在跟随平台风控能力的提高而不断在改变。
但有一点是改变不了的，那就是子基本上不会用日常使用的银行卡来转移黑钱，因为子了解其中的风险，在这一过程中他们更多的是奉行“专卡专用”原则。
所以，我们在OTC交易的过程中需要主动配合银行流水审核，帮助平台迅速定位到OTC交易市场中的瘤并加以清理。而在审核流水的过程中，OTC卖家也可以准确地判断买币的资金是否安全，从而有效规避掉银行卡可能被冻结的风险。
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