本文来自?Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic?联合创始人和首席科学家?TomRobinson
Odaily?星球日报译者?|念银思唐
与人们普遍认为加密资产行业不受监管的观点相反，美国监管机构正越来越多地对加密业务施加重大的经济处罚——处罚名义包括欺诈、违反反条例、提供未注册证券和违反制裁规定。
与任何总部位于美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，加密资产业务同样要遵守许多相同的法律法规。这些是世界上监管金融服务提供的一些最严格的规则，加密业务在遵守反和制裁义务等方面投入了巨大的资源。
百事可乐高管：美国监管Web3的法规已经过时:金色财经报道，百事可乐公司下一代DC连接及创新团队负责人Kate Brady表示，由于美国监管不明确导致公司在实施 Web 3 战略时面临的挑战，当前美国的法规很难遵守，因为根据 1940 年代制定的证券法已经过时并且没有考虑到 Web3 技术，这一监管立场限制了 Web3 加深与客户和受众关系的能力。（cryptosaurus）[2023/4/29 14:33:57]
正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密企业也需要面对这一切。区块链分析公司?Elliptic?对自?2009?年比特币诞生以来美国监管执法行动的分析显示，对从事加密交易的公司和个人处以的罚款已高达?25?亿美元。
Sheila Warren：预计明年美国监管机构将增加加密听证会次数:12月28日消息，世界经济论坛第四次工业革命中心副主任 Sheila Warren 预测，2022年美国政府和监管机构会针对加密领域进行更多听证会和并且增加相关监管活动。此外，Warren 还表示，2022 年将看到越来越多的投资资金涌入加密领域——无论现货 BTC ETF 是否获批，加密行业都会进一步发展，甚至可能看到更多 SPAC 和上市公司，一些创企和项目也会走出早期种子阶段，进入更加成熟的阶段，这些都会市场产生巨大影响。[2021/12/28 8:09:29]
这包括美国证券交易委员会罚款?16.9?亿美元、美国商品期货交易委员会罚款?6.24?亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络罚款?1.83?亿美元、美国财政部海外资产控制办公室罚款60.6万美元。其中大部分处罚涉及未注册证券发行、欺诈和反违规。处罚可分为民事处罚、扣押和归还。
早期风险投资人担心美国监管将对Coinbase IPO造成不利影响:Cinneamhain Venutres合伙人Adam Cochran发推称：早期风险投资人担心美国SEC对于瑞波的指控将会对Coinbase IPO造成不利影响。
担忧的原因是如果在美国发现某种证券是安全的，他们将允许非美国客户进行交易。但是Coinbase和瑞波同为美国的实体，因此即使从美国实体向非美国用户出售证券也可能被视为违反证券法。
尽管Coinbase似乎在寻找一条影响最小的道路，但很显然目前陷入到困境，所有迹象表明，如果他们找不到监管明确的道路，那么仍然面临停牌或退市。即使找到了路径可能也会极其有限。[2020/12/25 16:27:33]
第一次重大执法行动发生在?2014?年，美国?SEC?下令?TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust?为经营庞氏局支付?4000?多万美元的罚款，该局取了投资者?70?多万枚比特币。无论是美元、比特币还是魔豆，SEC?都证明了，无论使用何种资产或技术，庞氏局都是一种欺诈形式，可以遵循同样的旧法律进行追查。
加密钱包提供商Swipe获得美国监管机构批准:8月18日，加密钱包和银行卡提供商Swipe在推特上宣布，他们已获得在美国推出服务的许可，它的加密钱包和借记卡服务将可在美国使用。[2020/8/19]
2013年，FinCEN?明确规定，“虚拟货币”的兑换商必须遵守《银行保密法》，就像任何其他货币服务业务一样。这就要求它们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止。总部位于俄罗斯的加密资产交易所?BTC-e?未能做到这一点，它被犯罪分子大量用于以加密货币对犯罪所得进行操作。尽管BTC-e总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此FinCEN?在?2017?年对该公司及其运营商?AlexanderVinnik?处以?1.22?亿美元的罚款。
2017?年还出现了“IC0”的兴起，初创企业和项目通过众筹，以比特币或以太坊等加密货币的形式筹集了数十亿美元的资金。作为回报，“投资者”收到了基于各个区块链的代币，这些代币代表了对这些项目或业务的某种兴趣。然而，其中许多?IC0?违反了证券法或本身就是彻头彻尾的欺诈，SEC?一直在追查那些管理和推广这些?IC0?的人。
迄今为止最大的一次此类行动发生在?2020?年，当时?TelegramGroupInc.?及其全资子公司?TONIssuerInc.?就美国?SEC?指控?Telegram?未注册发行名为“Grams”的数字代币违反了联邦证券法达成和解。被告同意向投资者返还超过?12?亿美元的资金，并支付?1850?万美元的民事罚款。
最近，美国?CFTC?已成为针对加密业务的主要执法行动来源，这些业务涉及欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为。2021?年?3?月，英国国民BenjaminReynolds因欺诈客户被勒令支付近?1.43?亿美元的赔偿金，并被处以?4.29?亿美元的民事罚款。此前，CFTC?指控?Reynolds?和所谓的加密投资计划?Control-Finance?涉嫌欺诈和挪用资金。
美国?OFAC?是最新一家针对加密业务采取执法行动的机构。OFAC?负责对被视为威胁美国国家安全的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。这种制裁同样适用于加密货币和任何其他资产，OFAC?在过去一年中对两项加密资产业务实施了违反制裁的罚款。
我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远不是金融业的“狂野西部”。监管机构成功地利用现有法律制止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏局到行为——并追究企业对合规失败的责任。
法规的强制执行确保了不良行为者无法肆意猖狂，并为几十年前制定的法规如何应用于新技术带来了一定的明确性。通过这种方式，此类行动实际上有助于加密资产获得更大的接受度和合法性。
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