尊敬的Tbit用户：
风险披露和免责声明应与Tbit的服务条款一起阅读。简单来讲，我们希望当您在我们的平台上交易时能够理解相关重要的风险和合规事宜。
1.目的
为了维护一个健全、合规的数字资产交易平台，我们建立并实施了一系列的反、反恐怖融资和贸易与经济制裁计划。我们致力于推进合法、透明的商业活动，并在用户、监管机构和数字资产行业中保持一个良好的声誉。
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2.业务模式
桥水基金创始人：硅谷银行倒闭迹象将在风险投资领域产生连锁反应:金色财经报道，桥水基金创始人Ray Dalio在社交媒体上表示，硅谷银行的倒闭标志着“煤矿里的金丝雀”时刻，将在整个金融世界引发严重反响。达利欧认为，此次银行业动荡是短期债务周期中泡沫破裂阶段的一个非常典型的事件。他还称，这种周期大约持续七年，在当前阶段，通货膨胀和信贷增长放缓会催化债务收缩，并为之蔓延，直到美联储恢复宽松的货币政策。
达利欧说，鉴于美联储将来可能会继续加息，预计更多的“多米诺骨牌”将会倒下。根据达利欧的理解，这家银行倒闭是“煤矿里的金丝雀”的早期迹象，它将在风险投资领域产生连锁反应，甚至远远超出风险投资领域。[2023/3/15 13:04:48]
我们是一家全球性的数字资产交易平台，或称交易市场，交易者以买方和卖方的身份来此交易，通常被称为市场交易商和市场接受者。为清楚起见，买方和卖方彼此之间进行交易，而Tbit不参与到实际交易中。
人民银行上海总部：持续防范虚拟货币交易和ICO代币发行风险:8月3日，人民银行上海总部召开2021年下半年工作会议，传达学习2021年下半年人民银行、外汇局工作电视会议精神，总结上半年上海总部主要工作，并对下半年工作进行部署。会议认为，稳步推进金融监管和风险防控，维护地方金融稳定大局。进一步发挥金融委办公室地方协调机制牵头抓总作用，及时传达落实《防范化解重大金融风险问责办法》等金融委重要文件精神，压实各方风险处置责任，进一步增强工作合力。持续防范虚拟货币交易和ICO代币发行风险，督促新发现违规业务整改。配合地方稳妥有序推动网贷机构清退。对网络炒汇、地下钱庄等非法外汇交易行为保持高压打击态势。强化支付结算、反、征信、跨境资金等领域的监管、执法检查与处罚，对各类违法违规行为“零容忍”。（央行上海总部官网）[2021/8/3 1:31:14]
披露：交易有风险。交易或持有数字资产的损失风险可能很大。因此，您应根据您的财务状况仔细考虑您是否适合进行交易。
动态 | 德国联邦金融监管局评估“市场参与者风险”以严格监管加密资产:据Finextra消息，德国联邦金融监管局（BaFin）正在对由加密货币支持的衍生产品进行市场调查。该调查将重点关注比特币和以太坊等加密货币，并征询了投资者，消费者保护协会和其他利益集团的意见。Bafin主要评估“市场参与者的风险”，理由是投资者近年来对风险较高的加密货币支持衍生产品（例如差价合约）的兴趣日益浓厚，监管机构应采取措施对加密资产进行更严格审查。[2019/12/17]
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?3.监管环境
动态 | 韩国中小企业管理局将4家加密货币交易所排除在风险投资企业之外:韩国中小企业管理局将4家加密货币交易所排除在风险投资企业之外，分别为：UPbit、GoPax、Coinis、riPPle4y。这是自去年韩国通过《风险特别措施法》修订案后采取的后续措施，其主要内容为将“加密交易及中介行业”排除在风险投资企业之外。[2019/2/8]
我们了解到监管机构对数字资产的监管与规范采取了多种方式，包括将数字资产定义或归类为虚拟金融资产、可兑换虚拟货币或者虚拟商品。作为交易平台，我们认为Tbit平台上提供的所有数字资产属于创新的另类资产类别，因此，数字资产不应该被称为钱或货币。?
披露：数字资产不是钱或法定货币。比特币和莱特币等数字资产不以任何政府或中央银行为后盾支持。在不同时期我们可能会对各政府机构所采取的监管方式有些见解;但是，我们会一直全面遵守我们经营所在国家的规章制度。同时，我们定期与监管机构和同行探讨监管数字资产业务的最佳方法。此外，Tbit不接受某些客户。为了保持在市场上的良好声誉并确保一个强大的合规市场，我们决定不服务于来自香港、古巴、伊朗、朝鲜、克里米亚、苏丹、叙利亚、马来西亚、美国、孟加拉国、玻利维亚、厄瓜多尔和吉尔吉斯斯坦的客户。后四个国家目前已经禁止涉及数字资产的活动。
我们与政府部门合作并遵守适用法规。作为良好的企业公民，执法部门可能会要求我们提供信息，并且如果法律允许执法调查以追查和阻止非法活动，我们将提供帮助。这也意味着我们的平台仅适用于守法的客户。我们希望能为您提供服务，同时，我们也希望您在我们的平台上能够依法合法地行事。?
4.我们的反/反恐怖融资方案
通过基于风险的多层次控制系统，我们设计了我们的反和反恐怖融资方案以合理防止和恐怖主义融资。
该方案的包括严格的用户身份识别程序，包括验证个人和企业用户的身份。除了获得身份证明文件外，我们还向非自然人用户取得其机构受益所有人/自然人的信息，这是符合国际标准的，例如金融行动特别工作组的要求。?
第二层包括基于风险的系统控制，以保证额外的客户尽职调查得以执行。为了实现这个，我们将用户在香港特区政府公报、“美国海外资产控制办公室制裁名单”和“联合国安理会制裁名单”以及其他制裁名单公布的机构/人员名单中进行筛选。我们也可以酌情在其他名单中进行筛选，以保护我们的声誉和客户。?
第三层包括持续监控可疑活动。如果我们怀疑或有理由怀疑存在可疑交易活动，我们将酌情向当地监管机构提交可疑交易活动报告。通常，可疑交易与客户已知的合法业务或个人日常交易活动不一致。?
以上是我们合规计划的主要组成部分。然而，这些多层次风控系统的最重要的纽带是我们的领导团队和员工，包括执行培训、监督并形成良好合规文化的反/风控人员。?
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5.风险??
数字资产交易被认为具有高风险。数字资产不以任何政府或中央银行为后盾支持。交易或持有数字资产的风险可能很大。您应该根据您的财务状况仔细考虑交互，持有或交易数字资产是否适合您。?
6.联系方式
如果您对我们的客户尽职调查控制有疑问或需要我们帮助，请随时通过电话、在线聊天或电子邮件至与我们的24*7客户服务代表联系。
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