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本文是闪电贷的入门课程,解释闪电贷基本原理,以及个人如何使用闪电贷。为方便阅读,语言会非常通俗易懂,不用担心会有复杂的难以理解的术语存在。
日常贷款
大家知道如何去银行贷款吧?可以用信用贷款(消费记录、工作收入、银行流水等等),可以用固定资产(如房子、车子、黄金等)或者股票等作为抵押,然后贷款出来。第一,本质上需要有个东西做背书;第二,贷款往往时间会相对长一些,比如1天、1个月、1年、30年等。
备注:关于借款期限,付首付买房子就是30年,工资没下来要短期周转,去蚂蚁借呗、京东金融等借钱就是几天到几个月不等。
闪电贷
Flash Loan翻译为闪电贷。名为“闪电”,说明借款还款的速度很快、时限很短,到底有多短?一个区块的时间。粗略估计为13秒。
Tether在以太坊网络新增发10亿枚USDT:据Whale Alert数据,北京时间5月17日23:39,Tether在以太坊网络新增发10亿枚USDT。增发哈希为f36e2264e3fc19ba90c2588e27164544cb0d4b79e68bae4661b478fa5fc4f202。[2021/5/18 22:12:37]
比如传统金融的借贷业务,一个区块的时间包含了借钱、交易、还钱等多个流程。
闪电贷的要求就是所有的操作全部打包进一个区块,必须在一个区块的时间内完成,所以需要懂solidity编程语言将所有的交易策略和步骤编辑好,然后开始行动。如果是不用程序,用手来操作,十几秒什么也做不了。
这时候你就明白为什么闪电贷不需要任何信用背书,不需要资产抵押了。因为如果一个出块时间内完不成的交易会直接判定为无效,钱(加密资产)原路退回。就像什么都没有发生过。而如果程序将所有的借钱、交易、还钱在一个出块时间内完成了,对于提供闪电贷的平台来说,你只是做了借钱和还钱两个动作,中间的过程不需要考虑,你拿着钱干嘛去了。
dForce推出DeFi挖矿生态支持方案:dForce官方宣布将对集成USDx, GOLDx, dToken的DeFi流动性挖矿项目予以大力支持,包括并不限于早期流动性提供、不同类型的联合挖矿方案、社区宣传,并将通过dForce社区来协助优质的生态合作伙伴进行市场推广,dForce的DeFi挖矿生态支持方案将对(包括并不限于)以下各类协议集成进行激励:1、为USDx,GOLDx和dToken构建流动性池;2、集成USDx,GOLDx, dToken的联合挖矿方案;3、集成USDx,GOLDx, dToken作为内置功能以满足协议的功能性要求(如YAM.Finance使用yCRV来进行弹性供应机制的调整)。[2020/9/10]
在这种情况下,普通人也可以有巨鲸一样的操作,只是整个流程消耗一些gas费用。只要策略在当下的时间可以用,就可以发起闪电贷。
闪电贷如果只是借了又还,那只会付出借贷费用和gas费用。中间必须有套利的操作。不会编程当然做起来会相对麻烦,但是关键是策略。下面我介绍一个工具叫做:Furucombo。
Furucombo 是一个可视化 DeFi 组合工具,帮助无编程基础用户将多步骤 DeFi 操作合并至一笔交易内。Furucombo 是一个为终端用户打造的工具,通过简单的拖拽就能构建 DeFi 使用策略并执行对应操作,整个过程如同搭建积木一样简单,并且不需要知道如何编程。
以上是相关介绍,总结就是有了自己的策略和想法直接可以搭积木一样,将想法实践出来。
首先,网页端打开furucombo.app。
然后,点击上图+号。出现下图各个交易所。然后一个方块一个方块进行添加,鼠标可以拖动方块改变顺序。(每个方块修改之后,记得点击SET,这是实际操作中最容易忘记的部分)
下面是我今天下午搭出来的一个策略。
简单解释一下,下午(具体时间16:14分)我发现TUSD和DAI之间的价格差价较大——在不同的平台之间。
1. Aave上发起闪电贷10000TUSD;
2. 在1inch上用9999TUSD兑换为10255.66941DAI;
3. 在Curve上用10250DAI兑换成10249.86565TUSD;
4. Aave还款-10009TUSD
然后点击执行操作,图片左上方就是这样一次操作的盈利:5.67个DAI和241.87TUSD。
图中闪电贷方块是成对儿出现的,每一步交易我都留有一点余量(比如可以用10000个TUSD的设置为9999TUSD,如10255个DAI只用了10250个)。
除了gas费用别的本金不需要出,还有就是Aave的闪电贷费用就是0.09%,所以借10000TUSD需要还回去10009TUSD。中间盈利覆盖了这9TUSD,所以也不需要自己出。
看似简单,其实不容易,首先要发现瞬时的价格差异,在价格没有扳平之前,设置好这些模块。
在现在同样的模块设置下,已经赔钱了,请看下图。
所以此刻,进行操作一次就会亏15.34941TUSD。
以上只是举个例子,还有很多更多的高阶策略和方法,以后会讨论到。本文的主要工作是介绍闪电贷是什么、为什么会有闪电贷、以及怎么做。
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