1月20日，由Odaily星球日报和Minterest联合主办的“破局者——和Minterest一起探索波卡DeFi价值之路”线上直播活动顺利召开。
第二场圆桌论坛主题为「下一代DeFi」，由Odaily星球日报Winny主持，邀请到四位嘉宾，分别是：Minterest?首席执行官Josh?Roge；MoonbeamNetwork中文社区经理Yuki；NGCVentures合伙人Zi；MantaNetwork亚洲市场负责人Holly。
JoshRogers表示，DeFi2.0是DeFi可持续性的解决方案。因为之前的DeFi项目，多少带点庞氏局的色彩，没有非常稳定的东西支撑代币价格，没有一个非常光明的未来。
他解释说，DeFi项目免费发放一些Token，是非常容易的事情。但是怎样在DeFi领域找到一个新的模型，让项目价值有可持续性，并在较长的时间范围内保持一定的有机增长，这是Minterest现在要解决的问题。“Minterest要成为DeFi领域基石，它会始终存在在那里，满足别人真正的使用价值，带给普通用户切身的利益。”
Yuki表示，DeFi一直以来都是市场的刚需，但DeFi项目却经常陷入困境。以代币作为激励获取流动性，最终只会稀释代币，并且用户忠诚度不高，难以提供持续稳定的流动性。
Minterest提出了创新性的方案，通过协议自动清算收入以及其他收入，回购平台治理代币，实现了价值传导，将协议收入真正分配了代币持有者。这种方式很符合去中心化的精神，也符合Web3的精神。”我们一直很期待Minterest能够早日部署在Moonbeam，发展他们自己的DeFi生态系统。”
Holly认为，从DeFi用户角度来说，DeFi只是一个微创新。DeFi2.0主要的目的是在DeFi1.0的基础上优化资金效率，但并没有像Uniswap一样带来比较重大的创新。目前大多数DeFi2.0项目，基本是基于头部几个1.0项目底层搭建的，这些项目本身已经有了大量的沉淀用户以及资金，有长期带来的底蕴，除非出现底层技术上的变革，否则是很难被替代的。
目前DeFi存在主要的问题，Holly认为是基础设施的性能，比如Gas费太高、速度慢，以及新公链去中心化程度等问题；一些产品的创新可能会有很多，但还没有到迭代的程度。关于未来，Holly持续看好DeFi项目从多链到跨链的转变。
Zi认为，目前DeFi1.0大部分都是满足基本的金融需求，像存款、借贷、交易、杠杆，但彼此之间的结合性很差，基本都是独立的模块。DeFi2.0阶段可以在后台设计更多的功能，与其他协议进行更多交互结合，创造更多的可能性，但在前端一定要是简洁易用的，门槛不能太高。另外，DeFi1.0项目经济模型设计比较简单，DeFi2.0阶段可以设计更合理的经济模型。
CYPHERIUM CEO Sky Guo受邀参加美联储央行数字货币圆桌会议:据官方消息，1月13号美国东部时间16:00 - 17:00 /纽约时间11:00 - 12:00。CYPHERIUM CEO Sky Guo受邀参加OMFIF与美联储联合举办的DLT和美国支付系统圆桌会议。2020年8月，美联储波士顿分行与麻省理工学院合作，宣布将研究和测试领先技术，以确定一种总部位于美国的央行数字货币的设计要求。
美联储波士顿分行负责安全支付和金融科技的高级副总裁吉姆?库尼亚讨论了这一举措，以及分布式账本技术对金融系统的更广泛影响。会议还涵盖了各国为提高安全性和减少美国的支付欺诈所做的努力。吉姆·库尼亚认为当前央行数字货币设计最主要的挑战为可扩展性、互操作性、监管合规性。Sky Guo提出公共区块链作为基础设施是美联储央行数字货币实现互操作性的最佳选择之一。[2021/1/15 16:16:04]
创始人
JoshRogers。
Yuki：我是Moonbeam中文社区经理Yuki，很高兴这次来参加Minterest的中国线上秀。Moonbeam是一个基于Substrate开发的全兼容以太坊智能合约平台；同时，Moonbeam立足于波卡生态，我们随着波卡技术的一致性，目前在Kusama和Polkadot上线了两个网络——MoonriverNetwork以及MoonbeamNetwork，这两个网络目前都实现了EVM全兼容，也实现了去中心化的链上治理。
Holly：大家好，我是MantaNetwork亚洲市场负责人Holly。Manta是波卡首个链上隐私保护项目，我们希望通过密码学技术，为DeFi用户的转账交易等各种DeFi活动提供最高安全级别的链上隐私保护。Manta的早期产品包括隐私支付协议MantaPay，以及波卡生态中首个基于zk-SNARK隐私DEX协议——MantaSwap。借助于波卡的互操作性，Manta可以将其他平行链资产进行隐私化，为整个波卡生态提供链上隐私保护服务。
未来Manta也会有自己的智能合约平台，开发者可以在上面构建各种隐私产品和应用场景，我们希望未来Manta可以成为Web3世界里隐私保护的基础设施。
Zi：大家好，我是NGCVentures的Zi。我们基金一直在做加密投资，从底层基础设施到顶层应用，包括DeFi、NFT、Layer2，覆盖面比较广。去年年中，我们投资了Minterest，他们发展得很快，我们也对他们寄予厚望。现在他们选择了Moonbeam，我觉得这是非常好的选择，节省了自己的成本，同时可以和Moonbeam一起成长，这是一个双赢的选择。
Q1
Winny：在过去两年中，DeFi蓬勃发展，TVL实现跨越式增长，但是我们也发现，一些顽疾始终难以解决，一些DeFi项目早期会采取流动性挖矿去激励、吸引用户，但这样的流动性无法长久保持，用户忠诚度不高。随着币价下跌，最终陷入死亡螺旋，因此近期市场上出现了一批主打DeFi2.0概念的新项目，旨在通过可持续生态系统发展的协议控制流动性，并设计了新的代币经济模型实现价值共享。不过DeFi2.0也被质疑是微创新，想请问各位嘉宾，在您们看来，DeFi2.0究竟是不是伪需求，其真实世界究竟需求有多大？
动态 | 日本金融厅召开第二届加密资产圆桌会议 称Libra为“响起的闹钟”:据日本金融厅官网 9月9日消息，日本金融厅今日披露，该机构已于9月6日在东京召开了第二届加密资产圆桌会议。会议汇集了相关金融监管机构及国际组织，就包括稳定币在内的加密资产的最新发展进行了讨论及经验交流。会议主要包括四个议题，分别为： 1. 加密资产的最新技术发展和挑战； 2. 对加密资产交易平台的监管； 3. 投资者保护及市场诚信； 4. 多个利益攸关方参与的国际合作。 据悉，该会议为邀请制，不向公众开放。会上，日本金融厅国际审议官氷见野致开幕词，其表示：“Libra对我们所有人来说就像一个‘响起的闹钟’。警钟已敲响，这要求监管机构和央行官员睁大眼睛，正视迟早要面对的问题。许多其他的时钟可能正等着下一次响起。”[2019/9/9]
Yuki：从一个使用者角度来说，我认为它当然是一个市场的刚需。
从数据上可以看到一些端倪，虽然近期有一些大家认为是代表性的DeFi项目，他们的代币在二级市场的价格可能有所下滑，但整个DeFi总锁仓价值始终还是保持非常稳定的状态，一直徘徊在2450亿美元左右。这个状态仅仅比2021年历史高点低6%左右，还是高于全年市场平均水平的，所以我们可以看到，市场对DeFi的需求越来越高。
第二，从Moonbeam和Moonriver生态的发展状态来看，有很多熟悉的Defi身影，用户选择的视角代表着市场。他们希望让自己的资产获得流动性和高效能互动的可能，DeFi往往是一个绝佳的场景。所以它是不是一个伪需求？显然不是。
Holly：从DeFi用户角度来看这件事，我更多感觉是微创新。DeFi2.0主要的目的是在DeFi1.0的基础上优化资金效率，我们其实也没有看到它向当初Uniswap一样带来比较重大的创新。
目前大多数DeFi2.0项目，基本是基于头部几个1.0项目底层搭建的，比如Uniswap、Aave。这些项目本身已经有了大量的沉淀用户以及资金，有长期带来的底蕴，除非出现底层技术上的变革，否则我觉得是很难被替代的。
目前DeFi主要的问题，我感觉还是基础设施的性能，比如Gas费太高、速度慢，以及新公链去中心化程度的问题。一些产品的创新可能会有很多，但还没有到迭代的程度。
上一个圆桌的嘉宾也有提到，DeFi目前整体陷入了增长缓慢的阶段，各种产品也在相互内卷。还是需要走出去，到其他赛道寻找一些方法。我们也可以看到，围绕Curve产生的生态，各种跨链交易、聚合平台，也是比较有意思的事情。
Zi：刚刚Yuki和Holly说得蛮好的，我觉得不管DeFi1.0也好、DeFi2.0也罢，甚至叫它DeFi1.5也无所谓。核心问题还是新的产品上带来了什么样的改进，解决了什么样的问题？
百人圆桌 EOS Lawyer节点发起人伟峰：EOS是区块链发展至今最大的突破性尝试:在金色财经百人圆桌EOS系列问题上，对于“更看好哪一种共识机制？给DPoS机制打多少分（满分10分）”的问题，EOS Lawyer节点发起人伟峰表示：EOS作为一个公链，才刚刚起步。治理机制也是前所未有的跨行业、跨国界的链上治理，同时还可能结合链下治理。这是区块链发展至今最大的突破性的尝试。不能说一定能到什么程度，以一个开放的心态去看，去学习还是很有必要的。[2018/6/20]
以Uniswap为例，在它出现之前，市场上没有这种主打「X*Y=Z」这种公式的产品。在它之后，才有这种所谓的DeFi1.0。所以我的意见是，只要有改进，有更多的创新，不管它是1.0、2.0还是3.0，它就是好的。
Minterest做得比较好的事情是，他们把现有借贷市场的不完整性进行了加强。Compound、Aave等借贷协议，清算人都是第三方的，清算之后的利益都没有给到本身的协议，也没有给到协议本身的Token。Minterest对此进行了改进，实现了闭环，通过协议收入回购Token，Token价值也得到了补充。它本身就是一个非常不错的概念，不用把它归成DeFi2.0。
JoshRogers：Moonbeam是Minterest非常重要的合作伙伴，我认为DeFi2.0是DeFi可持续性的解决方案。因为之前的DeFi项目，多少带点庞氏局的色彩，没有非常稳定的东西支撑代币价格，未来会显得比较灰暗，没有一个非常光明的未来。
Minterest所有模式都是建立在可持续性的理念上。因为区块链行业有一个特点，非常容易复制，因为所有东西都是开源的，可以很快速地开展一个新的项目。但这不代表将来可以成功，它可以可持续性地发展下去。
因为你免费发放一些Token，是非常容易的事情。但是怎样在长期的时间范围内，让一个项目的价值有可持续性，并且保持一定的有机增长，这是要解决的问题。尤其是在科技领域，一个初创公司很快就可以建立起来，前期发展得非常好，很快就会寞落下去。怎样在DeFi领域找到一个新的模型，让它长期可持续地发展？这是Minterest现在要解决的问题。
DeFi的特点就是可持续性，我们也认为DeFi是非常有趣的一个行业，目前还处在非常早期的阶段，发展非常迅速。在可预见的未来几年，它也是一个非常令人感到兴奋的机会。
我本人之前也在别的地方说过，Minterest是我本人最后一个创业项目，接下来的职业生涯都会投入在Minterest的增长上。目前DeFi是非常好的机会，可能是我们一生当中只会有一两次的机会。能够长期投身在这个行业，也是非常令人兴奋的一件事情。
在过去十五年，我们拿时尚圈类比，有各种各样的时尚，每年都有流行色。比如牛仔裤，可能是我们每个人都会必备的单品。Minterest也想在DeFi领域成为这样的基石，它会始终存在在那里，满足别人真正的使用价值，带给普通用户切身的利益。我也认为，DeFi领域目前存在着问题，像之前的第一代、第二代互联网中存在的问题一样，它会得到很好地解决。
纽约市政厅将于23日开展纽约监管方案Bitlicense主题的圆桌会议:北美时间23日纽约市政厅将展开圆桌会议，主题关于取消纽约监管方案Bitlicense。届时比特币基金会执行董事Llew Claasen将参与发言。据了解，目前版本的BitLicence有太多限制和约束，曾被比特币公司投诉审批速度过慢。而在新法律成立之前，美国的流程是必须向社会群众争取意见。[2018/2/22]
Q2
Winny：第二个问题，在各位嘉宾看来，DeFi2.0相较于DeFi1.0，应该从哪些方面进行革新？各位可以从经济模型、基础设施、业务层面等等角度来聊一下。另外，未来发展可能在哪些方面面临阻碍？各位可以结合具体的项目和实例进行分析。
Yuki：不管是DeFi1.0还是DeFi2.0，也只是定义上的区分。DeFi开发者想要达成的目标，是希望能够为这个生态，或者为一个项目获得持续、稳定的流动性；同时希望这些流动性提供者，可以因此获得长期激励。
在这个方面，开发者做了各种各样的尝试。比如有些项目会持续开新池，通过新的Token持续激励，留住用户，保持它的流动性；有些项目内置了一些门槛，用提高资金门槛的方式来保证流动性。最终，这些方案都会一一经过市场检验。
在这当中，我们也看到了一些弊端，很多项目会稀释自己的原生代币。随着更高的收益出现，用户会逐利离开原有的平台。当新池建立的时候，短期是会有更多的资产流入，但这个项目的原生的Token也会因此被稀释。同时，用于激励的资产有无常性，用户能跑过来贡献资产和流动性，也可以抽走在这上面所有的成果，再将这个项目原生的Token抛向二级市场。我们也在不停地寻找，看看有没有一些新的解决方案，可以缓解链上现在的困境。
去年11月，Minterest宣布将部署在Moonbeam，当时他们的规划是希望通过Moonbeam生态提供一些独特的功能，这个功能就包括刚才Zi介绍的链上清算流程，包括自动将协议收入回购平台治理代币，我觉得这是一个不错的尝试。
随着DeFi协议的成熟，很多协议更多开始用传统公司的财务指标作为参考，其中有一个指标是协议收入。Minterest做了很有意思的一点，把所有的协议收入分配给自己的代币持有者，这种方式很符合去中心化的精神，也符合Web3的精神。所以我们一直很期待Minterest能够早日部署在Moonbeam上，发展他们自己的DeFi生态系统。
Holly：我个人比较关注的是DeFi革新，从多链到跨链的转变。比如Aave3.0计划，也是要在一条链上部署有跨链流动性的产品，而不是在不同链上部署相同的产品来割裂流动性。
Manta做的隐私金融概念，也是主打跨链。因为我们是波卡生态上的项目，也会通过波卡的XCM以及去中心化桥的合作，让更多的资产通过Manta进行隐私化，而不是我们在其他链上部署产品。
欧盟委员将主办召开高层圆桌会议 讨论加密货币对中央银行的影响:本周二在欧洲经济与金融事务委员会（ECOFIN）举行的新闻发布会上，“欧洲与社会对话”（Euro and Social Dialogue）的副总裁瓦尔迪斯·邓布罗夫斯基斯（Valdis Dombrovskis）表示，他计划与一个尚未成立的小组讨论加密货币对中央银行的影响，该小组成员将来自于政府官员及私营部门的代表。[2018/1/24]
目前整个EVM链的底层架构，其实都是没有隐私的，我们构建的是利用快速共识协议Layer1的解决方案，而波卡的GRANDPA共识协议是目前市场上最快的共识协议之一。通过在波卡上构建一个隐私保护平行链，可以真正做到去中心化和隐私性的兼容。
另外，Manta选择波卡的重要原因是因为波卡平行链架构也可以让Manta和其他的平行链，比如Moonbeam、Acala之间实现互操作性。这样，任何平行链未来都可以通过Manta进行隐私代币的转账和交换，这也为Manta以及波卡生态里DeFi的各个产品带来很多合作机会。
Zi：我们看到的DeFi1.0，大部分都是满足基本的金融需求，像存款、借贷、交易、杠杆。同时，他们之间的结合性也很差，基本都是独立的模块。另外，这些项目经济模型在创立之初也很简单。现在经过较长时间的试错，我觉得DeFi2.0阶段完全可以设计更激进或更合理的经济模型。
比如最近大火的ConvexFinance，将治理和收益分开，被证明确实是不错的实践；Avalanche上的PlatypusFinance(PTP)，采取了类似Convex的模式，TVL也快到了10亿美元。这些方案，都非常好地将整个产品的利润，闭环结合到了自己的代币产出以及代币使用场景上，给代币带来了非常好的经济加速。
Minterest也是一样，其经济模型也会将整个产品的利润，尤其是清算收入，用来回购MinterestToken。以清算为例，每次以太坊下降10%，市场上会有几十亿甚至几百亿美金的代币被清算，清算的利润一般都是3%～5%。如果这部分利润能够反馈到之后的代币上，可以带来非常强的增幅，也可以增强Token持有者的信心以及长期持有的欲望。
JoshRogers：说到DeFi，Aave、Compound、MakerDAO这几个项目互相迭代，发展了很多创新。我觉得Compound带来了非常重要的革新，所谓的流动性挖矿，把回报释放给普通用户。Compound模式成为公认的基础性架构，也是其他项目必备的要求。
前面说到的这三个项目，都是建立在以太坊上的。在我看来，这三个项目都是建立在历史传统的架构上。我前面提到，它的通证、代币价格以及协议的成功，这中间是没有多少关联的。它们设计的理念，其实是传统业务的理念。
DeFi1.0的理念就是利用去中心化的协议，背后支持运营的团队，可能是早期的一些投资者获得的大部分的利润。DeFi2.0，或者具体到Minterest，完全不是这样的情况。
Minterest团队不会占有DeFi本身获取的利润，而是会建立一个系统，每个用户的价值都可以得到增长。这个协议是完全透明的，没有任何暗箱操作，我们保证每个用户都能获得最大化的利益和价值。DeFi2.0远不止这些，包括建立跨链市场，连接Solana等等，这些工作也在Minterest的计划路线图当中。
相较于前一代的DeFi，下一代的DeFi需要吸引更多新的用户到加密货币行业当中。在我看来，这些都是非常自然的演化，自然会有人去优化他们的业务模型。就像从Web1.0到Web2.0再到Web3.0，是非常自然的历史演进。
在创业工作中，我个人唯一的优势就是我的年龄比大家都大——我有25年初创公司的经历，所以可以从更长期的历史环境以及历史节点上去看这个问题，希望这一点将来可以帮助到大家。
Q3:
Winny：如今DeFi发展似乎进入瓶颈期，各个赛道头部格局相对固化，在各位嘉宾看来，要想成为下一个DeFi爆款应用，应该具备哪些条件，下一代DeFi的前进方向是什么？
Yuki：DeFi可以打造成一条非常专业化的公链，也可以是一个去中心的应用。但总得来说，一个非常完备的基础设施是基础，给它提供构建、发育的土壤。
从Moonbeam的角度回答，如果开发者想进入一个新的生态，把自己的项目打造成爆款应用。首先它要有足够丰富、好用的开发者工具；再者，开发者能非常容易进入新的生态，并且整个环境对开发者非常友好，保证易用性，低廉使用成本，高效能，从而形成活跃生态的网络效应，让Defi业务之间产生连结。Moonbeam一直在往上述的这些方向做努力，集成更多开发者的工具，降低整个网络生态Gas费，构筑更好的“DeFi的乐高世界”。
Moonbeam是通过波卡构建的，它可以在波卡当中共享安全性、低Gas费以及所有波卡中继链和平行链带来的功能。
当然，部署在波卡以及Moonbeam生态当中的Minterest也能够享受到以上功能，而且Minterest可以通过这个生态事半功倍，同样的一套协议/代码，既可以部署在Substrate的波卡，也可以部署在EVM兼容的其他生态，一举多得。
所以我感觉另外一个方向，也可能是多链同时发展的策略，会对短期内的DeFi形成一个网络效应，起到非常大的促进作用。
Holly：现在DeFi乃至整个加密货币行业，其实都处在非常早期的阶段。也许我们下一代的DApp，并不是在原有基础上的改进，而是来自于前所未有的创新，需要我们探索一些全新的范式、模式。目前DeFi产品同质化非常严重，我们需要从一些基础设施、生态建设上进行更多的探索，来寻找一些新的进展。
从Manta自身来说，我们觉得基于ZK的隐私支付和交易，可能会是创新的一种方向。通过建设Web3.0产品，让DeFi拥有真正的隐私。
大家看到DeFi现在如火如荼，但隐私赛道好像没有特别大火的项目。让人感觉在链上做各种DeFi、转账和交易，没有人太关心隐私这个话题。同时，我们在谈论Web3.0的概念，这当中有一个非常重要的点——用户需要自己掌握身份和数据所有权。
目前区块链上的所有信息，像地址、转账记录，这些都是公开的，通过机器学习或大数据挖掘等技术，可以非常容易获取到用户信息。虽然大家现在还没有广泛且强烈的隐私意识，但如果未来想实现Web3.0愿景，人们必须有权利掌握自己的隐私信息，这不是必选项，但隐私一定得是可选项。
还有一点，想突破目前DeFi的瓶颈，需要新的资金。很重要的一部分来源，就是将传统金融的资金引入进来，国外很多主流机构的共识也是这样的。
未来一段时间，DeFi会像传统的金融工具一样进入各国主流金融市场。但这个前提一定是在去中心化基础设施之上，同时又要保证金融数据的隐私性，DeFi才能为这些传统金融工具提供可替代性。
我们也看到，现在很多加密货币机构，他们的地址都是在链上被实时追踪的，导致他们也会寻求隐私性更强的DeFi产品。因此我们觉得，如果DeFi想上一个台阶，想突破TVL的增长瓶颈，隐私可能是接下来一个很重要且必须要解决的问题。
目前来看隐私并不是很火，但如果Web3想要成功或出圈，我们觉得隐私是未来三到五年里一个很重大的机会。
Zi：刚才Yuki和Holly说得非常好，开发者的应用程度是决定创新的重要关键，同时隐私也一直被一些机构所诟病，我们作为投资机构也非常关注这两方面的生态和发展。
DeFi之前的泡沫太大了，现在不能说它是瓶颈期，更多是烧退期。之前一些毫无价值的协议获得了很高的市值，很多交易者去追捧，肯定是不可持久的；而且在那个阶段，劣币驱逐良币，有价值的协议反而会被伤害。从去年到今年，其实都是烧泡沫的过程，不断地把那些没有创新、没有价值的协议慢慢淘汰出去；留下来的Aave等产品，TVL其实并没有跌很多。
DeFi是区块链非常重要的发展方向。之前很多DeFi协议将代币发放得很快，社区也没有留下来，完全是一波流。怎么把代币经济做得长久，持续刺激让人持有，包括把代币锁在整个经济体或者更多的场景里，这其实很重要。
之前第一代的DeFi，他们都做得很基础，这些基础的模块，可以有更多更复杂的结合以及更完整的功能。传统的衍生品市场，金融工具非常复杂，但呈现给用户的都是比较简单的理财、基金的形式。所以我觉得在未来的发展方向上，DeFi可以在后台做得更加复杂，可以结合更多功能，跟其他更多协议做更多的交互，来创造出更多的可能性，甚至给用户带来更高的利润或不同的风险组合；但呈现给用户的一定得是一个简洁的前端，这样用户的上手门槛不会太高。
Minterest已经在经济模型上迈出了一大步，把整个清算流程囊括进来了，这是整体优化后的最佳实践。未来希望Minterest能够在后台整合更多的金融工具，以及和其他的波卡以及Moonbeam协议，通过跨链的方式整合更多的可能性，制造更多的产品给到前端用户使用。当然，前端一定得是简单易用的。
JoshRogers：区块链本质上是打造数字的平台，数字平台的DNA，新的数字平台就是要从上一代的互联网上找来新的用户。
在我看来，现在有成千上百个DeFi项目，其中相当大的一部分只是实验性质的，随着时间的推移会慢慢消失。纵观历史，很重要的一点是，历史上很多行业里非常重要的参与者，他们可能并不是行业首创的，比如Google、Airbnb。他们不是最早的，但他们是后来这个细分领域里最厉害的参与者。所以最重要的是，我们要寻找一个正确的模型。
回到这个问题的本身，究竟什么样的条件需要满足，需要提供什么样的功能？其实并不重要。像Google、Facebook，他们也做了非常多的试错，可能有些功能保留了，有些功能就淘汰掉了。Google做了超过几百个项目，后来都淘汰了，但是现在Google、Facebook是一个功能的集合体。
说到DeFi，将来DeFi也会涌现出这种功能的集合体，提供一个综合的生态。可能不是每一个项目都能完全打造自己独立的功能，也许是大家综合性提供一个功能的集合，把效率提高，把真正的好处、福利及功能回馈给用户。
非常多的DeFi项目未来可能会消失，但真正能生存下来，能发展好的，是可以给这个生态带来更多价值的项目，是可以把更多价值回馈给普通用户的项目。大规模地被采用，才能推动DeFi走向成熟。
Xiaojie：本次圆桌到这里就结束了，非常感谢各位嘉宾的精彩分享，也希望各位多多支持Minterest。
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