为什么会被冻卡?
Q：为什么出、入金都可能会被冻卡？?
A：大的政策背景是严查电信、网络、资金盘之下，将有关联的多级账户集体冻结。甚至会对链上数据进行分析，这样牵涉到资金流向、遭到冻卡的人就变得更多。?
Q：OTC出金是否资金越大，被冻卡的概率越高？?
A：从本质上讲，是否被冻卡与出金资金数额大小没有必然联系。被冻卡的主要原因还是资金本身有可能是黑钱，但是大额的出金可能会触发银行反预警。?
Q：出入金被冻卡一般都是三天自动解封吗？?
A：这里有一个误区，按照法律规定，冻卡的期限一般是六个月。这里所提到的三天解封是指经查明确实与案件无关的，应当在三日内予以解除、退还，并通知有关当事人。?
NOWPayments与Switchere合作为商家提供SHIB支付处理方案:5月27日消息，加密支付网关NOWPayments宣布与加密货币支付和提现服务商Switchere达成合作，为用户提供SHIB支付处理方案。
具体而言，用户可以使用SHIB支付方式，而商家可以获得法定货币。因此，SHIB持有者可以在与NOWPayments相关联的商店付款，购买更多商品，而无需将其代币兑换成法定货币。
此外，该服务支持的其他币种包括BTC、ETH、XRP、LTC、BCH、XLM、AAVE、EOS、LINK、OMG、UNI、YFI。（U.Today）[2022/5/27 3:45:55]
Q：在确定安全的情况下，每天出金多少可以避免被银行反系统预警？?
电商巨头Shopify允许商家直接通过其商店销售NFT:金色财经报道，电子商务巨头Shopify的总裁Harvey Finkelstein周一宣布，该公司现在允许其平台上的商家直接通过其商店销售NFT。在此之前，其商家不得不通过第三方市场销售NFT。首批提供NFT的Shopify商家之一将是NBA的芝加哥公牛队，该队于周一推出了“Legacy Collection”系列NFT，其中包括该球队的六枚冠军戒指。[2021/7/27 1:17:17]
A：可以参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定，需要说明的是，累计达到一定金额或者交易行为可疑会被报送至央行的反监测中心，但并不是一定会引起反行政主管部门的注意，合理用途的正常交易无论超过对应额度还是被适当怀疑，都不会被刻意、重点监测与监管，仅仅是被系统记录。?
万向区块链供应链金融服务平台已帮助商家融资超过3亿元:万向区块链副总经理杜宇介绍，区块链就是用低成本手段建立信用，万向区块链目前一方面正努力突破区块链核心技术，另一方面正探索更多应用场景。截至目前，由万向区块链研发和运营的“万向区块链供应链金融服务平台”，已累计帮助各商家融资超过3亿元，平台活跃商家超过100家。（经济参考报）[2020/10/15]
如何避免被冻卡?
1、转账时不要备注数字货币、比特币等敏感词；?
2、不接受非本人账户转款，如收到非本人账户转账，请务必原路退回；?
3、专卡专用，做好资金分离；不要用一张卡完成收付，需要将收款卡和付款卡分开，可用多张本人卡进行收付，因收款卡被冻结风险最大，因此收到资金后也需要做好过滤然后再转入一张比较安全的银行卡。?
动态 | 美国支付服务提供商Aliant向部分商家推出免费加密交易处理服务:据Cointelegraph消息，美国支付服务提供商Aliant宣布，将向部分商户提供免费的加密交易处理服务。Aliant面向商户的加密处理产品CryptoBucks于2017年推出。通过该平台进行的免费加密处理现在“对符合条件的借记卡和信用卡商户开放”。 Aliant公司明确表示，这些商家必须位于美国或欧洲。[2019/1/30]
4、控制交易的金额，不要使用单一银行卡频发交易；?
5、常用收款卡切记不要长期放入太多资金，收款卡使用一段时间后，可以把资金提出过滤，然后停用此卡一段时间，这是为了避免如果受不法资金感染而导致大额资金被冻结。；?
6、再次使用被停用过的卡或长时间不使用的银行卡进行交易时，需要检查是否可以正常收付款，以避免交易收到资金后才知被冻结而导致资金无法正常使用。?
被冻卡该如何处理?
1、发现后第一时间找到银行了解冻卡的原因以及申请冻卡的侦查机关；?
2、如果是司法冻结，尝试及时与侦查机关取得联系，说明事情始末。需要配合提供相应的材料；?
可以是完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等；?
3、对于已经提供充分证明材料，仍无法解冻的，或者在沟通过程中发现办案人员有违规行为的，可以依照相关法律规定，进行申诉或者控告，按照法律规定，机关需在法定期限内给予处理。?
OTC交易导致第三方支付账号被冻结怎么办?
1、支付宝冻结类型?
支付宝冻结：支付宝自身风控导致无法正常收付款?
司法冻结：在进行支付宝提现的时候，如果支付宝被司法冻结，我们可能会看到“司法冻结”提示。?
2、支付宝自身风控冻结，可进行申诉?
①打开“支付宝”手机APP，点击一下右下角的“我的”按钮，再点击一下“我的客服”选项；?
②点击一下右下角的“在线服务”按钮，然后在最下方的搜索框内输入“为什么账户没办法收款”，之后客服会给出相应的解答，我们只需要根据提示进行操作尝试解决问题就好。?
3、司法冻结：这种通常是在执法过程中对我们执行的强制措施，但账户被冻结并不意味着一定就犯法，这主要还是因为可能涉及到黑钱。?
如果被司法冻结，同上述冻卡的解决方式。?
预防措施?
资金过滤?
1、涉及虚拟货币业务的卡专卡专用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等；?
2、银行卡收到资金后，可把资金转入到支付宝的余额蚂财富或余利宝等理财产品的大账户，然后对资金进行过滤后转出到一张安全的银行卡。?
3、银行卡收到资金后，可把资金转到一些比较安全的理财平台，然后通过购买活期或短期理财产品，到期后把资金提现到另一张安全的银行卡。?
其他措施?
1、单张银行卡余额不要过多。?
2、收到非实名付款，原路退回并备注：打错款了。?
3、备注敏感词汇，原路退回并备注：打错款了。?
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