近年来，反欺诈的难度愈来愈高。金融科技的飞速发展，提高了人们获取金融服务的普适性，同时，区块链、金融科技等新词汇的注入，使得金融欺诈愈加场景化，欺诈手段愈加虚拟化、智能化。
但幸运的是，区块链、AI、大数据等高新技术逐步在反欺诈领域的应用正在改变这种不利的局面。
北京时间9月1日，欧科云链OKLink正式发布“链上天眼”功能。基于对海量链上数据的深度分析和持续更新，“链上天眼”为用户提供交易图谱、地址分析以及链上监控功能，同时它也是全网首个向所有用户免费开放的链上数据监测和交易行为可视化工具。
OKLink“链上天眼”旨在通过利用区块链技术协助执法部门进行链上执法、打击黑产、智慧助警等工作，持续拓展区块链多元化应用场景，推进基于区块链的新基建产业，为探索“区块链+”赋予产业新价值。
匿名性是区块链网络的基本属性之一，但这并不代表我们无法对链上的数据进行分析和溯源。以比特币为例，每一笔链上的交易记录都保存在比特币的网络上，这些记录是公开的，任何人都可以通过OKLink区块浏览器进行查询。
小鹏汽车申请多个元宇宙商标:11月9日消息，天眼查App显示，近日，广东小鹏汽车科技有限公司申请注册多项“小鹏元宇宙”商标，国际分类涉及广告销售、建筑修理、运输工具等，目前商标状态为商标申请中、等待实质审查。[2021/11/9 6:40:33]
而通过OKLink的“链上天眼”功能，用户可以更轻松快捷地获取地址和交易的来龙去脉和资金流转情况。同时，依托于OKLink浏览器丰富的地址标签数据，“链上天眼”功能对流入交易所的资金进行重点提示，方便用户进行追踪。
交易图谱
在我们想要追踪某笔交易涉及的资金时，常用的方法是在区块浏览器中不断的点击交易哈希，一步步追踪到最新的交易。这种方法不仅繁琐，对用户也极为不友好。
而通过“链上天眼”的交易图谱功能，我们只需输入想要查询的交易哈希，设置好对应参数，就能轻松得到交易的可视化图谱，轻松了解资金流动的来龙去脉。
我们以PlusToken的地址为例，详细看看如何通过交易哈希追踪资金去向。
算法稳定币今日平均涨幅为4.14%:金色财经行情显示，算法稳定币今日平均涨幅为4.14%。8个币种中8个上涨，0个下跌，其中领涨币种为：RSR(+13.28%)、MITH(+12.51%)、LUNA(+12.25%)。领跌币种为：BAC(-20.88%)。[2021/7/21 1:07:34]
首先，我们输入要查询的交易哈希，同时设置图表中展示金额的最低值和想要挖掘的交易层数。
为了便于展示，此次我们将交易金额设为10 BTC以上，并查看该笔交易后4层的相关交易，点击“生成图谱”，就能得到该笔交易资金流向的可视化图表。
从图表中，我们可以清晰的看到PlusToken涉事资金的流向。
币安智能链项目bEarn Fi 机池出“小”问题 攻击者存BUSD提ibBUSD获利:\u2028PeckShield派盾安全人员快速分析和定位到此次攻击源于 bEarn Fi 中 BvaultsBank 和 BvaultsStrategy 策略的资产面额不匹配导致的。具体来说，攻击者将 BUSD 存入 bEarn Fi 的 Vault （机池）后，退出时本应提取的是以 BvaultsBank 提款逻辑为准的 BUSD，但实际获得的是以 BvaultsStrategy 提取逻辑为准的计息的 ibBUSD，造成协议损失近 1,100 万美元。换句话说，例如你去银行提取 100 元人民币，而银行给你的是 100 美元。[2021/5/17 22:08:45]
该笔15000枚BTC在进行了数次拆分转账后，已经流入了多个地址。点击右上角的“下载”，就可以下载生成的图片，如需进行更深度的追踪，可以继续点击上图的地址，查看资金的流动的情况。
通过地址追踪功能，我们可以轻松的获取到资金在链上的流动情况。这一功能在追踪被盗数字资产，交易溯源以及反AML中，都有丰富的应用场景。
地址分析
交易图谱功能可以帮助我们追踪某笔交易的资金，而地址分析功能则可以提供某个地址与其他地址发生交互行为后的数据和可视化图表。此处我们以7月推特被黑事件中的比特币地址为例。
首先，我们输入想要查询的地址，并设置想要查询的时间区间，以及对应的交易阈值和挖掘层数，并在流入和流出方向中至少选择一个。设置完毕后，点击“开始分析”。
可以看到，地址分析功能自动给出了该地址对应的相关数据，包括当前地址的余额，首次发生交易的时间，交易笔数等。该地址目前已经进行了399笔符合预设条件的交易，同时累计接收了12.87枚BTC。
图中的黄色线段即为该地址的转出记录，点击线段中的地址，我们就能直接在OKLink浏览器中查询地址的详情。
链上监控
通过“交易图谱”和“地址分析”功能，我们可以主动查询链上的资金流向和地址信息，但如果我们需要监控某些地址或资金，并在其发生交易的时候第一时间获取提示，又该如何处理呢？这时候我们就可以用到“链上监控”功能。
链上监控功能分为“地址监控”和“交易监控”两种，前者可以监控某些地址的动态，而后者则可以用来监控某笔交易中涉及到的资金。?
将需要监控的地址或交易添加到“链上监控”的列表中，设定好余额变动范围，就可以在资金发生转账时获取到第一时间的邮件通知，免除人肉持续监控的烦恼。
科技驱动金融，金融普惠大众。我们可以预见区块链在未来的金融反欺诈中发挥更大的作用，构建数字金融的安全新生态，赋能警务的智能化。
反欺诈过程是一个生态闭环，需要技术、场景和数据的有机结合，数据为反欺诈提供有力保证，反欺诈的决策由数据驱动，而数据的挖掘和分析离不开反欺诈技术的支撑，最终，这些数据和技术将服务于场景和用户。
依托于OKLink的业务场景和多维度数据，在技术方面，OKLink基于大数据、实时计算、图计算等技术，构建了完整的智能反欺诈闭环，一站式解决黑产地址查询、追踪、定位等欺诈问题。
通过分析处理海量链上数据，OKLink结合自身技术优势，构建的“大数据+区块链”的生态版图，为用户提供准确可靠的区块链信息服务，促进区块链技术落地与应用，同时为各产业健康发展保驾护航。
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