DeFi无疑是区块链最有效的应用。我们也花了很大一部分时间思考该方向,并且一直在向构建金融未来的优秀DeFi企业家学习。
但是大多数人想到区块链的时候,第一个念头是「价值转移」。原因是什么呢?因为这个概念更容易理解。在赛道中,Superfluid是我们刚刚投资的一个新协议,代表自比特币出现以来价值转移的最大进步。
MulticoinCapital领投,对了Superfluid完成了一轮900万美元的种子轮投资,和此前领投预种子轮投资的SemanticVentures一起,还有DeFianceCapital、DelphiDigital、MetaCartelVentures、FabricVentures、TheLAO、DeFiAlliance、DivergenceVentures以及MMCVentures也进行了参投。包括BalajiSrinivasan、StaniKulechov、DoKwon和RyanSelkis在内的数位著名天使投资人也参与了投资。
信用卡
为什么信用卡是一个非常严重的问题?
该问题在网上也引起了广泛讨论,但都没有一个能真正解决根本原因的答案。
而在加密领域中,信用卡的根本原因是公钥和私钥是同一样东西。如果有人掌握了你的信用卡信息,他就可以随意消费。这一点对于加密原生用户来说是不可思议的。
在过去的几十年里,支付企业在这个核心系统上建立了无数的层级来试图确保安全性。其中最广为人知的是支付领域的人对PCI标准的要求,当然还有许多其他的要求。
最近苹果公司将公钥加密技术应用到传统系统,通过ApplePay为每部iPhone增加了安全空间。实际上它有效减少了欺诈行为,因此每次消费者用ApplePay购买东西的时候,银行都需要向苹果公司支付费用!
公钥加密是解决欺诈问题的一种方法。而在加密领域中,每个区块链能够轻易地利用公钥加密进行所有支付授权。但是,区块链上的公钥加密技术存在着一些新问题:密钥管理和gas费用。
Superfluid较为有效地缓解了这两个问题,并且进一步创造了一个新的连锁、可组合、可扩展的价值流网络,这一点在传统金融体系中是无法实现的。
可编程现金流
自以太坊问世以来,人们就一直在谈论可编程现金流。Superfluid将可编程现金流的理念推向了逻辑的极致。
为更好地理解Superfluid,我们分三个层次来展开:
首先,Superfluid的基础层是流动现金流。这一点很容易理解:“每小时流过的资金为五美元。”这个说法听起来像一个状态通道,但实际上却不是。状态通道需要发送方和接收方之间的双边同步签名。Superfluid则允许发送方通过一个签名进行授权转账,无需接收者在线。该方式减轻了密钥管理的负担。资产接收者可在任何时候通过签名认领其收到的代币。
Superfluid的第二个层面是可编程性。智能合约可以像存款流程一样,对代币转入进行控制。例如:“如果我每小时至少收到10美元,那么就给Bob转5美元。”现金流的逻辑可以是任意的复杂度。
Superfluid是一个由许多资产的价值流交错组成的网络,所有这些价值流同时运行,无任何额外的gas消耗。例如:“Bob每小时从老板那里收到20美元,其中的5美元用来偿还贷款,然后将其中的10美元转入储蓄账户,支付一些订阅费用,然后将剩余的金额不断买入ETH。”
第三层为「网络层」,这也是Superfluid如此强大的原因。Superfluid资金流可以建立在其他的资金流基础上——因此,Bob可以在收到Alice资金的同时,向Carol发送资产。
这种解决方案原生地同时解决了一系列问题:提高资金效率,减少gas费用,同时减少了用户需要签名交易的次数。
应用
以前从未出现过像Superfluid这样的协议,所以很难想象开发者会用它来构建所有的创造性产品。在测试版推出后的大约4个月里,开发者们已构建各种不可思议的解决方案。第一批钱包已原生集成Superfluid。
DAO支付基础设施
对于Dao来说,以每周或每两周的节奏发放工资和支付承包商是一件麻烦事。Superfluid允许Dao授权单笔交易,无限期地支付给承包商,或直至转让结束。预计到今年年底,每个主流的DAO组织都将利用Superfluid。DAOHaus使Dao能以无代码接口创建流。
这一点可扩展到DAO到DAO的交互。最终,当多个DAO一起提供新的服务时,Superfluid将充当粘合剂将所有这些Dao连接起来。
DeFi
DeFi衍生品、信贷和债务协议以及外来的链上金融工具即将来临。这些协议将具有算法周期性资产流,而资产流将通过Superfluid进行编码。
随着抵押品管理的可实时编程化,Superfluid可以改造风险管理。
使用Superfluid的用户只需要一次链上交易就可以将美元平均成本换成头寸。Ricochet目前正在开发这样的工具。
物联网
未来10年预计将有数千亿IOT设备为智能星球提供动力,包括自动驾驶汽车、雷达、摄像头、可穿戴设备等使用案例。这些设备将利用Superfluid来促进实时支付流。
订阅服务
在加密模式下进行订阅还无法实现,因为没有办法授权ACH支付(根据设计,公钥加密不允许其他人向你的账户收费!Superfluid能够解决这个问题,它允许用户随时间推移向服务提供商推送价值,而无需进一步授权。Supersaiyan就是这样一个已经建立在Superfluid上的项目。
实时金融
通过Superfluid,我们可以在DeFi的基础上建立一个全新的流媒体经济,它可以通过前所未见的速度以编程方式来移动资产。WoltaFinance和Streamswap即为构建工具和接口,通过连续流的方式以编程方式将资产转入和转出DeFi协议的两个项目。
提高资金流动速度
展望未来的10年,Superfluid将对价值流、营运资本管理、IOT机器支付,甚至大公司的估值模型产生深远影响。
现在,个人和企业都可以每周、每两周和每月进行分批付款。有时产品和服务还可以在交付后的30天甚至90天支付。这些现金流的不顺畅降低了整个经济的资本周转率,增加了整个经济的营运资本成本。我们之所以接受这些安排,是因为我们缺乏更好的技术以及以往生活的惯性。
通过实现资产的跨协议再抵押,DeFi正在提高资产的资本效率。Superfluid则更进一步,通过简化和自动化资产流动网络来提高货币的资本效率。
流量
在2020年9月的以太坊黑客马拉松上,我第一次认识Superfluid。虽然它的概念比较超前,但是我立马就意识到条件资产流动模块的力量。接着我在推特上联系了Francesco,认识了Michele、Miao以及其他团队成员后,我们对有机会领投Superfluid该轮融资感到非常兴奋。
此后,Superfluid一直在不断地更新迭代。他们打造了一个强大的有机社区,社区粉丝非常意愿在他们正在开拓的基础模块上进行建设。在最近的以太坊黑客松上,尽管几乎没有任何宣传或营销,也有超过35个团队基于Superfluid进行开发。
作为TheGraph的第一批投资者,我们在Superfluid身上看到了许多相似之处,在项目早期,它们都没有得到正确的评价与重视。我们预计,近期黑客马拉松涌现出的一些利用Superfluid的团队将在未来几年成为首要应用程序,一如早期基于TheGraph的应用程序继续主导DeFi。
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