9月12日，美国众议院通过了《FinCEN2018改进法案》，这是一项两党合作的法案，如果通过，将扩大金融犯罪执法网络的作用。据悉，财政事务及经济发展局(FinCEN)为财政部下属部门，“通过收集，分析和传播金融情报以及金融当局的战略来保护金融系统免遭非法使用，打击活动，并促进国家安全。”该法案对现行法律作了三项实质性修改：一、它扩大了恐怖主义的任务范围，目前只涉及”国际恐怖主义”；二、该法案规定，FinCEN除了与联邦、州、地方和外国执法机构合作之外，FinCEN还应该与部落执法机构合作；三、它还补充说，FinCEN的数据收集和分析工作应该包括加密货币，或者用该法案的话来说,”涉及新兴技术或替代货币的价值事项”。在解释这些变化的必要性时，该法案的"调查结果"一节指出：“尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例，但一些恐怖分子和罪犯，包括国际犯罪组织，正在试图利用全球金融系统的脆弱性，并越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”一周前，众议院恐怖主义和非法金融小组委员会听取了关于恐怖分子使用加密货币的证词。来自制裁和非法金融中心的YayaFanusie作证说，“新兴的金融技术提供了筹集和转移资金的新渠道。”他建议政府现在就采取行动，“应对不断演变的金融生态系统所带来的新风险。”上个月，美国司法部曾针对比特币交易商Burrell国际罪一案发表意见，称其交易活动反映了美国反法律框架的一个巨大漏洞。当前，虚拟货币因其匿名属性成为不少活动的最佳中介，因轻松绕开当前金融体系且跨国监管困难，层出不穷的数字货币案件正在成为全球金融的头号难题。据CipherTrace报告显示，2017年共有2.66亿美元通过数字货币，而在2018年第二季度，通过加密货币进行的金额就达到12亿美元。监管是全球共同的主题，将涉及数字货币的活动纳入金融犯罪网络的国家中，美国也并非先行者。今年6月，墨西哥国会众议院通过了一项法案，将对快速增长的金融科技行业包括众筹和加密货币公司等进行监管。该法案旨在促进金融稳定和防止，去年在墨西哥参议院获批。同6月起，日本警察厅宣布重新审核金融机构账户身份核实方法，除金融机构账户外，还针对虚拟货币交易和信用卡等。8月，日本警察厅宣布将资助3500万日元开发新软件，以帮助跟踪非法数字货币交易背后的犯罪分子。
美国众议院提出由财政部发行、有硬件保障的、匿名数字现金形式:3月28日消息，美国众议院的《电子货币和安全硬件法案》提出了一种由财政部发行的、有硬件保障的、匿名的数字现金形式。据其主要提案人、众议院金融服务委员会金融技术工作组主席Stephen Lynch称，该法案将“最大限度地”保护消费者和数据隐私。e-cash将由美国财政部而不是联邦储备委员会发行，这意味着它在技术上不是CBDC，也不会建立在区块链上或需要互联网来运作。
该法案设想在法案颁布后90天内启动一个两阶段的电子现金试点计划--预计在法案颁布后48个月内向美国公众部署电子现金。（Cointelegraph）[2022/3/28 14:23:02]
美国众议员提出的新法案旨在将加密交易所纳入联邦框架:金色财经报道，美国众议员Michael Conaway周四提出了2020年《数字商品交易法》，旨在为“数字商品交易所”建立联邦定义，将其归入自己的法律类别并使商品期货交易委员会（CFTC）对其进行监督。该法案为数字货币概述了一种新的框架。在该框架下，加密货币交易所将享有联邦管辖权，以允许它们在整个美国运营，而不是申请49个不同州的货币传输许可证。 此外，该法案还允许某些类型的ICO。[2020/9/25]
历史上的今天 | 美国众议院举行“审查加密货币和ICO市场”听证会:2019年3月14日，日本警政署以利用计算机等罪名对18岁的嫌疑人进行立案调查。据悉，该名嫌疑人对虚拟货币“monappy”进行网络攻击，利用汇款系统的漏洞窃取了价值约1500万日元的“monappy”。
2018年3月14日，美国众议院金融服务委员会的一个小组委员会开始举办名为“审查加密货币和ICO市场”的听证会。在会议期间，多方就ICO和其它相关市场行为进行了讨论。部分教授和议员认定ICO是局和局，并讨论了加密货币只是有可能符合商品属性，加密货币市场需要单一监管机构等话题。Coinbase则从多方面展开了论证，包括自身业务的合法性，当前法律的适用性，对投资者的保护，以及加密货币的资产属性等。[2020/3/14]
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。