编者按：本文来自橙皮书，作者：orangefans，Odaily星球日报经授权转载。每年末尾，tokendaily都会邀请国外crypto圈的KOL对新一年做一次预测。基本上请的人都不错，回答的质量也很高，橙皮书把这份预测做了翻译，算是国外社区的预测参考。摘选一些比较有亮点的预测：1、2018年是稳定币，2019年是DeFi，2020年是“加密银行”把二者合起来做成产品。2、至少会有一个DAO被恶意勾结的选民以超过一百万美元的利润接管。3、交易所的平台币将继续成为表现最抢眼的投资标的。4、NFT迎来大爆发。5、因为不断加剧的紧张局势，RayDalio宣布他持有BTC。6、USDT会成为总市值的第三名。7、期权交易量增加了10倍至100倍对了，今年橙皮书也邀请了圈内的好友一起来做一份中国社区版的预测，下周二会发布这篇新鲜出炉的文章，记得关注哦～以下为正文：Tyler&CameronWinklevoss,WinklevossCapital比特币减半按理应该要反应到价格上了，但还没有出现，因此它会带来大规模的牛市行情。NFT的非同质化代币将成为加密领域最令人兴奋的领域之一，推动主流用户拥抱加密货币。没有执照的交易所，发展机会在全球范围内会逐渐缩小，而对于有执照的运营商，机会将变得更多。中国将推出自己的稳定币，这对整个加密产业、对比特币都大有裨益。SunaynaTuteja,TDAmeritrade创业公司和开发者会出现一股新的变化，从开发「以技术为主的产品」转变成「以用户体验为主的产品」。因为更关注用户的需求，简单流畅的用户体验和解决方案会取得长足的进步。BalajiSrinivasan，投资人十年来尘埃落定，很明显，比特币才是2010年以来的最佳投资品。而不是Uber，Airbnb或Snapchat这样的科技公司。回想起来，过去十年的主题是基础设施建设。挖矿，交易所，数字货币和社区——都是这样。不仅是从0到1，而是从$0到$100B。下一个十年，将是关于去中心化的十年。行业里正在构建的所有技术——从零知识证明、DeFi到新的共识算法和扩容方案——这些技术都将用于把现有的大型服务去中心化。金融、IM工具和社交媒体是最早的一批代表。由于Twitter和Craigslist的带宽相对较低，它们可能是这种去中心化运动的首批目标。LindaXie,ScalarCapital我认为我们将继续看到去中心化金融的扩张，主要是稳定币和借贷。其他金融产品将有更多的构建和使用。它本质上是以一种更加开放和可组合的方式重新创建了传统金融系统的基础组件。MohamedFouda,TokenDailyCapital比特币第三次减半动态将与之前的两次减半显着不同，闪电网络将继续增长，我们将看到许多UX改进/抽象。以太坊2.0的第0阶段将在Q1、Q2完成，但第2阶段不会在2020年发生。许多新上线的智能合约平台将难以抓到任何势能，要么收缩要么转型。YeleBademosi,BinanceLabs2020年会围绕非洲的加密货币使用案例展开非常有力的新叙事。很多项目将专注于非洲地区，会有一批产品完成PMF。价格预测很难，但我可以预计2020年BTC的最低价格将高于2019年的年度低点。MeltemDemirors，CoinShares1、比特币继续占主导地位。2、比特币减半看起来与前两次不同。会变得很奇怪。上次减半其实我们没有方向性。3、比特币越来越像银行和传统金融。预计会有更多现金结算的衍生品。期待出现更多的中间商。比如把比特币存入托管商那里，然后他们会给你一张存托凭证，你可以用这个凭证在平台上进行所有交易。托管商会拿着币去做借贷。4、2020年的主题是交易费。如果互联网只是把眼球和流量“货币化”，那么加密网络就是通过收取交易费，使区块链活动货币化。到2020年，这种情况将变得更加明显。我们会看到交易所和拥有流动性的公司继续赚取行业里90％的收入。更多的公司将转向这种商业模式。随着点差越来越小，交易员和投资者赚钱的难度越来越大。5、迎合“机构投资者”的企业将需要寻找新的买家。许多公司将转型为“数字资产”服务。但是，“数字资产”在很大程度上仍然局限于“流动性”，它不像列出资产那样简单，而是关于价格发现，可交易性，可交换性，以及与驱动欲望相关的其他更深奥的因素。6、各国政府将继续加强“CBDC”的概念宣传，但是除了大量的新闻稿、大量的峰会、圆桌讨论和非公开会议之外，我们不会看到任何真实的部署。现在有人请弄清楚Petro是否真实存在吗？AlexanderLeishman,RiverFinancial我认为2020年将是大多数硅谷风投公司意识到他们对“Web3.0”的理解不正确的一年。其中一些大肆宣传的区块链项目将启动，但与他们最初的承诺相去甚远。流行的叙事主题将继续围绕比特币汇聚，人们将意识到类似闪电网络、DiscreetLogContracts这样的去中心化协议更有前途，但也更难直接投资。ColleenSullivan,CMTDigitalSilvergatebank推出的Silvergate交换网络让客户能够24/7/365发送美元，这实际上是为美元提供了即时清算的功能。在SEN推出之前，贸易公司只能在银行工作日内，每5天完成一次美元转账，这在24/7/365进行交易的加密货币市场显然会有问题。当然，讽刺的是，我们其实现在仍然没有比特币的即时结算功能。不管是链上活动、交易所还是OTC平台，都有确认比特币交易的结算需求，但比特币结算仍然需要一个小时才能完成，从交易角度来看，这个效率很低。我相信，到2020年，我们将看到把闪电网络用于交易目的，特别是交易所和OTC平台，他们可以彼此建立私人通道进行交易，以立即完成比特币交易的结算。尽管闪电网络的主要用例最终将是小额交易、商业交易以及机器之间的付款，但我认为这要花一些时间才能实现。在美国，我们的税收制度存在一定的摩擦，为了收税把比特币当作一种“财产”，当消费者用聪购买一杯咖啡，期望一笔类似现金的交易产生营业税，这种方法并不是最佳选择，交易摩擦并没有真实存在。并且，因为自营贸易公司没有管理第三方资本，所以它们更容易接受使用诸如闪电网络之类的新兴技术带来的风险，尤其是当这样做有看得到的收益和好处时。我也希望看到更多针对加密货币的衍生品的出现，比如关于挖矿难度的衍生品，交易费用的衍生品和staking的衍生品。Hasu，Deribit我们将学习到更多有关比特币和其他无许可区块链的安全模型的知识。越来越多的人意识到，这些系统需要足够的区块奖励才能生存。结果，高交易费用越来越被视为网络安全的一项重要指标，有点类似于“心跳”。NicCarter，CastleIslandVentures法币支持的稳定币面临着严格的监管审查，因为监管机构意识到发行人在对网络进行最少的监控。币安将被迫离开马耳他，再次寻找新的基地。SEC在针对Kik的诉讼中胜诉，树立了监管先例，并导致数十个类似的代币项目立即被解散。美国将有一家主流交易所发起面向用户的储备金证明协议。JillCarlson,SlowVentures2020的主题将继续围绕开发者、开发者，还是开发者。我们将看到更多更好的开发者工具、协议和平台的建立，但是仍然有一个大问题：我们究竟为谁而建？CharlieNoyes,Paradigm至少会有一个DAO被恶意勾结的选民以超过一百万美元的利润接管。SteveMcKeon,CollaborativeFund以太坊将继续成为最主要的无许可智能合约平台，但Tezos会抢占一部分的市场份额，尤其是通过STO。DAO活动的增加，将推动代理投票解决方案的研究和开发。通过更多案例，我们还将在2020年使监管更加明确。JohnnyDilley,MempoolPartners每个人都忘记了减半。当我们减半时，fomo会加入。DaniGrant,USV1、比特币将继续保持领先地位。2、有人会开发并发布突破性的加密消费产品。我预测第一个这样的应用会是非常有趣的，社交化和游戏化的，然后才是DeFi和其他更严肃的应用。3、很多新链将于2019年底启动，并将于2020年上线，这些新链将吸引目前以太坊开发社区里的人才，并激发开发者工具和应用的新生态，挑战以太坊作为应用平台的领先地位。JamesPrestwich,Summa我对2020年的预测非常简单：1ab8e4ec503bbbe2825e28be0f2d8905a5d7d573546ae3135edf8f3e0ae90d2b加密货币将继续为Rust生态系统注入大量金钱和时间。JinglanWang,PlasmaGroup2019年是研究之年。2020年是交付的一年。到2020年，我们将看到比过去三年总和更多的有希望的测试网发布，现有项目之间的集成将会增多。JoeyKrug,PanteraCapital到2020年底，我们将在Augur上看到每周下注超过200万美元。AvichalGarg,ElectricCapital2020年是加密货币项目展示PMF的第一年——圈子外的创业者和VC开始注意到这个领域。但是，由于短期内有太多人看跌，因此很少有人会注意到某些应用程序具有真正的产品市场匹配度，并且机构资本终于来了。KatherineWu,NotationCapital1、设计！虽然已经说了很久，但我真的觉得2020年会是出现更好的、以人为本的设计的一年。很多复杂难用的产品体验会被抛弃，产生了更直观的产品设计。一种方式是出现更多更好用的工具，让圈子外的设计师可以轻松设计去中心化的产品。2、关于监管方面的紧张局势：SEC/IRS/CFTC的很多预测已经足以打击美国创业者/投资者的热情了。我认为，到2020年，我们会看到很多公司/项目在上线的时候避开美国地区的用户/客户。AriNazir,NeuralCapital1、交易所的平台币将继续成为表现最抢眼的投资标的。具体来说，FTX会在当前交易所中获得更大的交易量和市场份额，并进入总交易量的前五名。2、经纪服务公司会成为交易者与加密货币互动的默认方式。其余的场外交易平台将合并为几个玩家，较小的OTC平台会转型为支持交易的公司。Laolu,LightningLabsIWumbo.YouWumbo.He,she,meWumbo.ValWallace，SquareCrypto出现更多集成了闪电网络的游戏，AMP崛起，Schnorr/taproot提案的巩固以及出现简化核心审核流程的步骤。JeremyWelch,Casa在2020年，最好的开发者将忽略价格波动、继续build。像2019年以及之前每一年那样。MattLucas,CollaborativeFund2020年与加密货币相关的最重大事件，不是我们的小行业发生的变化，而是加密货币对其它经济系统的影响。期望看到大型技术金融公司在开源开发、开放API访问和“协议化”方面推出重大举措，他们试图适应并抢占瞬息万变的格局。SuZhu,ThreeArrowsCapital比特币在一年中的某个时候打破历史新高。随着将BTC添加到DeFi中以及平均交易费用的增加，在侧链上进行BTC交易将变得更有吸引力。期权交易量增加了10倍至100倍，因为CME和Bakkt的期权产品带来了可观的机构利益和流动性。MattCorallo,SquareCrypto监管冲突的加剧——不一定意味着事情会过去。CaseyCaruso,BessemerVenturePartners1、Web3.0的狂热会继续减弱，因为人们意识到，如果要发生这种巨大的文化转变，至少需要数年甚至数十年的时间。2、社区将意识到DeFi是一个错误的名词，因为大多数“去中心化金融”项目实际上都是集中式的。3、金融产品的合并。许多独立的项目将合并成为大公司的附属功能。4、因为价值不足以把POC转换为年度合同，企业区块链将难以获得可观的收入5、BTC将继续保持顶级加密货币的位置。JacobHorne,Coinbase1、如果说2018年是稳定币的一年，2019年是DeFi的一年，那么2020年将是“加密银行”把二者合起来做成产品的一年，加密银行会为个人消费者和机构开发产品。2、我们将看到主流的DeFi团队成功地把自己的协议去中心化，让团队脱离管理者角色。3、将有一个DAO管理超过1000万美元的资金。会出现超过1万个DAO。4、个人代币的总市值将超过1000万美元。5、USDC的未偿供应将超过10亿美元。ImranKhan,TokenDailyCapital1、大多数机构已经为比特币分配了少量头寸，减半后，我们将看到这些机构的头寸翻番。2、Facebook的Libra将获得美国监管机构的有限批准，但在短期内不会对整个加密市场产生影响。3、游戏将是成功的用例之一，并且会催生一个新的智能合约平台，与以太坊竞争。AnthonyLusardi,Advisor下一波比特币采用的浪潮，将来自于美国小型企业和被美国银行排除在外的国家。以太坊2.0会在市场上掉队落后，因为在分片与较小状态、PoSstaking与保持PoW之间做出了错误的决定，并且会遭受来自参与staking的大型交易所的压力。AshEgan,AccompliceDeFi将继续飙升，锁定的总价值增加5倍，达到30亿美元。在DeFi中，自动做市商将发光发热，并且在锁定Eth方面优于eth2的阶段0。与以太坊生态系统的发展并行的是，2020年是layer1启动的一年——赢家将是那些为用户创造新的沙箱和体验的人，其他玩家则会死亡。我预计，不断加剧的紧张局势，将触发RayDalio宣布他持有BTC。BramCohen,Chia我对2020价格的预测是：USDT成为总市值的第三名。
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