编者按：本文来自风火轮社区，作者：佩佩，Odaily星球日报经授权转载。在近期这一波山寨小浪潮中，有一块的热度是不能忽略的，那就是——defi币。最近几乎所有带defi概念类的都有不错的表现，有一个网站专门做了个defi排行，统计的相关概念币种的总市值，在4月14日还是10亿美元，但到昨天已经到了21亿，近22亿美元，不到俩月翻了一倍。
而更夸张的是，得以于defi类的王牌选手mkr昨晚的飙升，目前的总市值已经突破24亿，一晚翻了2亿多美元市值。与defi币表现相当益彰的是锁定在defi里的换算成美金的价值也自3月的崩溃后修复，又回到了10亿美金附近：
欧科云链链上大师《2021年度数据报告》：DAO时代开启，NFT、DeFi与链游2022年将加速融合:日前，欧科云链链上大师正式发布了《2021年度数据报告》。在《元宇宙的乐高组件：NFT+GameFi，2022六大趋势前瞻》一章中，报告综合分析了NFT与GameFi过去一年的市场与数据表现，并提出了“以太坊与比特币的市值差将收窄”、“多链格局更加成熟，应用链冒头，跨链桥需求大增，Layer 2迎来蓬勃发展”、“机构拥抱DeFi，监管愈发重视DeFi合规”、“NFT、链游融入元宇宙，加速扩张”、“DAO时代开启”、“大型公司将逐步接纳Web 3.0”等六项展望。
欧科云链链上大师《2021年度数据报告》基于上万个链上数据指标，内容涵盖比特币、以太坊、公链、DeFi、NFT与GameFi等多个方向，在回顾2021年加密市场重要事件与创新的同时，就2022年加密产业前景发表了多个前瞻性观点。[2022/1/7 8:32:21]
之前有很多朋友和我说，总听到说这个defi，什么分布式金融，听得云里雾里的，其实你就把它理解成一种“另类的平台币”就可以了，因为现在带defi概念的那些，做的实际上也是交易所的那些交易、借贷、杠杆衍生品之类的活，只不过是他们把交易所系统的那些东西构建在区块链上了，你所有的操作通过智能合约来执行，不知道这样说是不是更容易理解下。另外，绝大部分的defi币的用途也差不多是平台币之前的一些路数，比如抵押了可以分润啊，可以参与投票治理啊等等。从近期这个翻倍来看呢，defi类还是蛮受市场资金关注的，至少在以太上还没其他杀手应用诞生的期间，目测热度还是有持续性，为了避免大家错过牛市热点呢，今天这里也整理下目前defi市场的一些情报，供大家参考。1.defi类项目今年表现情况
加密妈妈：真正的去中心化才是唯一能拯救DeFi的东西:8月6日消息，美国SEC专员、“加密妈妈”Hester Peirce表示，DeFi领域中存在猖獗的“影子中心化”，DeFi创始人绕过金融监管的唯一希望是确保从推出开始就完全去中心化。与此同时还表示：“DeFi是监管机构的新概念，如果你想要去中心化，从监管者的角度来看，这会将你置于不同的类别，因为这与我们通常处理的情况大不相同，真正的去中心化才是唯一能拯救DeFi的东西。”（Cointelegraph）[2021/8/6 1:38:25]
一位名为CeterisParibus的用户根据第三方网站总结了一份部分defi币种的今年表现情况，如下图：
韩国DeFi项目Donnie Finance将向IOST用户首次空投DON总供应量的5%:据IOST官方消息，此前Donnie Finance团队决定将DON（Donnie Finance通证）总供应量的10%空投给IOST持有者，并将通过几次活动发放。近日Donnie Finance确认将向IOST用户首次空投DON总供应量的5%。韩国最受信任的交易所之一UPbit已正式发布公告：将支持IOST快照DON空投活动。
Donnie Finance已推出7款产品，DON也已上线韩国头部交易平台CoinOne，2月下旬Donnie Finance即将推出流动性挖矿。[2021/2/18 17:26:51]
底下横坐标是市值区间，纵坐标是从1月1日到6月的涨跌幅度。可以看出绝大部分都是属于一个增长的盈利状态，从市值上来看，年初市值在1000-3000万美元区间的标的表现更为突出。从标的基本面来看，表现较为突出大都的也伴随着诸如主网上线之类的利好，还有BNT/LEND/KNC这些，都有一些代币功能结构的变化，像开抵押投票之类。2.以太坊上defi类的前十排行
WAVES李世庚：Waves技术公链着重用工具级和解决方案助力DeFi底层基础设施:金色财经现场报道，9月20日，由节点咨询主办的“DeFi崛起 引领矿业新思潮”论坛在厦门举办。WAVES中国区负责人李世庚表示，DeFi是的底层基础设施，Waves公链的初衷和现在正在做的事是为了做Web 3.0的工具级和解决方案。Waves底层协议衍生出Neutrino协议和Gravity协议板块，Waves主打DeFi加跨链，通过质押波动的资产获得稳定资产来做DeFi质押。Waves生态版图通过DeFi+跨链推进整个Waves公链项目前进。此外，李世庚提到，Waves在未来三个月会在国内开启Waves社区季活动。[2020/9/20]
defi排行新开的网站：https://defimarketcap.io/想找defi币的可以参考下这个网站，不过新开的嘛，难免也简陋些。
数据：DeFi代币总市值突破66亿美元，Compound占比超50%:数据显示，市值排名前百的DeFi代币总市值已突破66亿美元，截止发稿时总市值为6,641,368,83美元。其中Compound市值高达34亿美元，占比超50%，Maker市值5.14亿位列第二位，0x协议市值约3.5亿排名第三位。（DeFiMarketCap）[2020/6/22]
上面我把前十的defi类币种主要涉及的业务大概划分了下，目前来说呢，虽说defi这两年很火，但提到这类币，数量其实并不多，有相当一部分是只有应用或是平台，并没有发币。这个市值前十基本上也囊括了现在比较活跃的、也有一些成熟度、相对靠谱点的项目，又因为现在以太坊是最大的defi平台，所以如果选择这个方向的币种，那这些是现在可以优先来考虑的。而且在市值上面，头部效应也很明显，向Maker几乎快占到总市值的四分之一，其他成交量交易额之类的数据，也能占到左右平台一半左右的量级。所以defi还很新，整个体量也并不大。3.关于defi币的各个类型这里做个整理
这么多币，可能也容易搞晕，这里咱们一起来分分类，目前defi的故事中主要分三种类型：a.抵押借贷(杠杆)这个就像我们熟知的Maker，抵押eth进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。这里有发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork(这里主要找的相对熟悉一点的项目，可能不完善，也欢迎下方补充)b.去中心化交易所代币这个就很好理解，和平台币类似，它们的币主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)无币的平台：Uniswap，1inchc.衍生品(期权期货市场)这种和抵押产生的杠杆还不太一样，它更接近于交易所你们玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成(或者理解成“结算”)现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。这一个概念项目不多，但这两年也算是炒概念炒的比较疯一点的，有兴趣的可以关注下新出的类似概念的，隐隐约约感觉应该在孙割即将涉足的领域。发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn好像代币模式还很复杂，暂不多介绍了，另外这部分都没上主流平台)关于defi类项目的目前看法
这一块我个人的看法是，它可能值得现在关注，也可能在这个领域里会在将来的牛市里出现十倍几十倍项目，也甚至有可能有IOTA那种传奇，毕竟这个地方的初始市值都很小，但是呢，也别太入戏，看到泡沫破灭的概率也并不小。1.312的问题市场可以选择忘记，但咱们要清楚很多问题并没有在这两个月解决，遇到该爆仓的时候也还是要爆的。2.不会因为走智能合约、去中心化，一切就更公平，defi类项目想把数据做的好看并不难。像dex是可以收手续费盈利，记得早前有翻译过一篇专门讲对defi的现金流算市盈率估值的文章，那篇外文洋洋洒洒，但也忽略了一个问题，就是这些平台的数据水分到底有多大，是不是真能按交易额来算利润率。
这是今天截取的以太坊上dapp的日活，虽说金融类的可能使用频次要低一点，但如果说这是什么未来要取代银行体系的东西，一天就百来位使用，就有点。。而且交易额还都几百万美金，这是以太坊上的富豪都集中在defi上了吗？不是说它不好，而是目前对于这类币，恐怕炒作因素占比是巨大的。3.相比中心化的方式，defi有足够的优势吗？defi本来的一个优势是可以去信任，但像借贷理财这些，现在主流的用户已经有信任度的平台也在推出很多产品，对圈内来说，其实不一定非要选择defi平台，甚至defi平台还更麻烦，不仅在私钥保管上，对团队仍然存在信任问题，黑客都是有可能自导自演的。那对圈外，要尝试，可能就更困难了，之前看到个说法说现在之所以看到有这么多钱锁在defi里，可能是一些以太上的早期大户，他们的币要变现要交大量的税金，有的就干脆这样存了。结语
今天把defi方面的基本东西捋了一下，大部分的币多是炒作，流动性也较差，所以暴涨暴跌，需注意风险，如果求稳的话，考虑头部的项目，或者选择以太坊也行，毕竟defi好了，以太坊的基本面自然也会好。
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