有一些项目为我们衔来了DeFi的火种。如今，出于某些原因，他们又同时开始为这个生态带来创新。这些创新将为这个领域带来什么样的改变？文章将提到：?AaveGHO?SynthetixV3?CurveCrvUSD?MakerDAOStarkProtocol这些初代DeFi协议看似各自为政，但又产生协同作用，再次推动这个领域向前发展。他们都已经成功抢占了自己的市场份额。虽然他们都在推出新功能，但可以互相获益。据DefiLlama.com数据显示，DeFi总锁仓量为约500亿美元。而上述协议占到了很大的一部分：?MakerDao72.3亿美元；?Curve49.4亿美元；?Aave48.1亿美元；?Synthetix4.44亿美元。尽管Synthetix的锁仓量要小得多，但他们加起来约占DeFiTVL的35%。
金色午报 | 10月19日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：蚂蚁集团、新西兰、数字人民币、摩根溪
1.蚂蚁集团香港IPO获得中国证监会批准。
2.新西兰联储副行长：新西兰联储正在评估数字货币
3.47,573名中签个人成功领取“礼享罗湖数字人民币红包”。
4.中国央行今日开展500亿元逆回购操作。
5.在经历了18日的难度调整后 比特币全网难度已达到20T。
6.摩根溪联合创始人称其80％的财富集中在比特币。
7.比特币持续震荡，日内最低报11408.26美元，最高报11538美元。[2020/10/19]
金色晚报 | 7月27日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：Maker、以太坊矿工、Cardano、Dash、本体
1. Maker锁定资产总价值已达10亿美元。
2. 数据：以太坊活跃地址突破50万，新用户主要源于DeFi和流动性挖矿热潮。
3. Cardano创始人证实将与Chainlink创始人接洽，未来或将宣布合作。
4. 数据：以太坊矿工每日收入一个月内涨超60％。
5. dForce：调整USDx储备成分币的DIP003提案已通过，将于7月30日执行。
6. Dash发布新v0.14版本，Dash平台测试网计划于年底启动。
7. 丁剑平：推进数字货币跨境支付将是保持上海国际金融中心地位具体预案。
8. 本体将为以太坊和波卡的DeFi项目提供 DID 解决方案。
9. 兴业银行实现跨境金融区块链服务平台直连。[2020/7/27]
Aave
金色晨讯 | 7月18日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：纽约时报、以太坊、美国、黑客
1. 纽约时报：参与本周推特攻击的是一群年轻人；
2. 分析：以太坊日交易数量接近历史最高水平；
3. 加密货币追踪公司：推特黑客正使用Wasabi钱包混合比特币；
4. 以太坊2.0测试网发布日期或于下周一宣布；
5. 美国司法部正招聘一名加密货币犯罪律师顾问；
6. 报告：近78%的ETH在有资格成为网络验证器的钱包中；
7. 灰度已三周没有买入比特币；
8. 王永利：“数字货币一本账”或是央行数字货币最可能实现的模式突破；
9. Bancor发布V2版本智能合约代码，并启动漏洞赏金计划。[2020/7/18]
在主网进行V3升级后，Aave刚刚为其期待已久的稳定币$GHO启动了测试网。这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。通过其Facilitators，这是用一篮子波动或稳定的资产铸造的。
金色午报｜7月12日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：比特币巨鲸、DeFi贷款协议、Coinbase
1. 7月9日第38大比特币巨鲸地址转账实为Coinbase的正常操作。
2. DeFi贷款协议bZx公布BZRX地址，代币将于7月13日开始释放。
3. 分析：尽管V2采用受限，Uniswap仍继续主导DEX领域。
4. 数据：年初以来以太坊活跃地址数量增加速度为比特币活跃地址的两倍。
5. Coinbase CEO：提供区块链分析服务有助于公司与执法部门建立联系。
6. 外媒：美国PPP贷款申请者包括加密挖矿公司和交易平台。
7. Nash联合创始人：COVID-19大流行之后，政府机构等将受益于区块链技术。
8. SKALE发布激励性测试网阶段性报告，下阶段将测试故障节点替换功能。[2020/7/12]
独家 | Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，Bakkt Volume Bot数据显示，2月27日，Bakkt比特币月度期货合约单日交易额为1934万美元，环比下降35%；未平仓合约量为1188万美元，环比上升5%。[2020/2/28]
它的利率不受供求关系的影响，而是由Facilitators和DAO决定的。$AAVE质押者有借贷折扣，这仍可能导致购买压力。但我的目的是强调V3在资金效率方面的改进。这归功于「E-mode」，它允许用户在借入价格与其抵押品相关的代币时拥有更高的抵押权。这意味着用户可以通过减少抵押来借入更多资金。的确，这种机制只能对相关的代币对实施。例如，稳定币有自己的波动率/相关性。但这并不是事实的全部。此外，如下图所示，Aave可以与知名项目一起提高整个系统的流动性。
Synthetix
该协议在文章提及的几个DeFi项目中TVL/市值比率最小。但我们不应忘记，它是最早讨论去中心化衍生品的协议之一。它的贡献是不容小觑的，但没有达到最初的预期。
然而，市场催化剂和新版本可能会推动它恢复市场份额，并重新确立其三年前的地位。例如，不要忘了它的稳定币$sUSD正在一些主流协议中使用。但关于Synthetix最有趣一点是几天前刚刚发布的V3。这是该团队在构建一个流畅的无需许可衍生品平台上的尝试。由于这次重大升级，该协议现在将引入：?创建现有金融衍生品的可能性——无论它们是基于crypto还是基于TradFi。这包括商品、股票等；?通过让其他协议从Synthetix平台上获取并路由市场流动性，增强市场流动性；?通过实施有关债务池和抵押品类型的新机制来简化质押。正如Synthetix团队所说，这些变化的目的都是为了实现无需许可的资产创建、「流动性即服务」以及更好地控制质押者的信用。Curve
这个行业巨头一直是提供深度流动性和提供高效互换的领导者，同时保持较低的费用和滑点。如今，它想通过推出稳定币$crvUSD来巩固自己的地位。
这个超额抵押稳定币带有一些令人印象深刻的创新，例如：?LLAMA，这将为债务头寸提供持续清算机制，防止市场波动造成损失。?$ETH和LP抵押。此外，最近有消息称，这有可能对抵押品采用更高的LTV。这将意味着用户可以从他们的抵押品中实现资本的最大化，同时减少对清算的担忧。系统流动性也会更强。MakerDAO
就TVL而言，这是仅次于Lido的第二个DeFi协议。尽管$MKR的代币经济学和$DAI的抵押可能会引起激烈争论，但MakerDAO已经催生了加密货币中最常用的生态系统之一。现在它正在扩大。
Maker的「以增长为重点的分支」SparkProtocol将于4月推出。有意思的是，它建立在AaveV3之上。得益于Maker的信用额度，用户将能够以非常低的利率借入$DAI。此外，SparkProtocol将与固定利率协议合作，以提供这一重要工具。在TradFi中，此类市场的TVL约为450万亿美元，而加密货币由于其新生的贷款机制及其波动性仍然落后。此外，Maker将推出自己的$ETH合成资产，称为$EtherDAI。SparkProtocol将通过提供其流动性质押衍生品$sEtherDAI来帮助创造更多需求。在总结了这些元老级DeFi项目的创新之后，我想强调的是，这些项目都希望通过与其他协议共享流动性和基础设施来发展业务。?Aave治理正在讨论锁定他们所有的$CRV以直接释放到$GHO池；?Spark将$DAI市场利润的10%返还给AaveDAO。?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已经宣布它将帮助引导$GHO的深度流动性。?Synthetix的目标是成为衍生品的流动性中心。显然，所有这些行为都不是出于同理心，而是出于发展。尽管如此，合作和互相帮助仍然可以是整体+EV。这是迄今为止始终在推动DeFi发展的精神。但是，他们为什么要构建不同的稳定币？在这一点上，我同意@DefiIgnas的观点。事实上，我认为这些项目有不同的目标。他们的稳定币也有不同的目标。例如，$crvUsd可以帮助Curve提高资金效率，同时也增加其他稳定币的流动性。同时，$GHO可能主要是一种增加Aave流动性的工具。虽然Spark可以成为增加$DAI在DeFi采用率的工具。因此，虽然我不喜欢资本分散，但我很想知道这些项目将如何协同发展。
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