最近几周，蓬勃发展的去中心化金融(DeFi)世界达到了新的高度，锁定在DeFi生态系统中的总资产价值已经超过了130亿美元。DeFi可以说是当今加密行业中增长最快的领域，在短短几个月内就见证了资本和市场参与者的爆炸式涌入。在这一迅速崛起的过程中，以太坊继续主导DeFi领域，占总交易量的96%。
虽然最近的增长加快了DeFi领域的创新和实验的步伐，但也引起了对其长期可持续性的合理担忧，特别是以太坊的可扩展性挑战和高昂的gas费用。不可否认，基于以太坊的DeFi是存在缺陷的，批评者认为DeFi的过于复杂和风险是主要的障碍。考虑到对Uniswap和Lendf.me以及YamFinance智能合约漏洞的重入攻击，仅2020年上半年这些备受瞩目的安全事件就表明，该行业的爆炸式增长可能是以牺牲安全性与稳定性为代价的。
观点：交易所鲸鱼比率指数显示BTC价格将继续上涨:CoinDesk发文称，区块链数据公司CryptoQuant报告称，交易所鲸鱼比率(exchange whale ratio)目前低于90%，90%的水平预示着巨大的价格下跌可能迫在眉睫。该比率目前在85%左右，在这一水平比特币价格继续上涨的可能性很高。据悉，该指数是用交易所中最大的10笔存款的价值除以存款总额来计算的。[2020/11/21 21:32:44]
与此同时，以太坊平台上的DeFi协议的整合也引发了一些存在的问题：除了网络拥堵或安全问题等技术挑战之外，以去中心化为核心的DeFi是否应该仅由单一网络定义？
而就在周三，以太坊主要基础设施提供商Infura的服务崩溃，也让这个问题变得更加尖锐。
观点：矿机行业竞争加剧 比特大陆仍将担当市场领导者:新的比特币矿机生产商正带着新产品进入市场，试图削弱比特大陆和嘉楠耘智等主要矿企的主导地位。随着比特币5月完成减半，矿机生产商正越来越多地推出效率更高的矿机，从而进一步加剧了该行业内部的竞争。像MicroBT等较新的矿机生产公司可能会获得更大的市场份额。
业内专家预测，在可预见的未来，像比特大陆这样的公司仍将引领市场。无论如何，该行业竞争的加剧将有利于矿工，也有利于比特币的价格，因为有了更高效的矿机，矿工出售比特币的压力将减轻。Greenidge Generation首席财务官Tim Rainey表示，虽然比特大陆的市场份额在过去一年有所下降，但其市场规模同期增加了一倍多，目前的算力是2019年6月的两倍多，而且比特大陆仍然保持着全球市场的大部分份额。Rainey同意MicroBT的市场份额似乎是其他制造商中增长最快的。不过，他预计“在可预见的未来，由于蚂蚁矿机在性能、可靠性和售后支持方面的优势，比特大陆将继续成为市场的领导者。”（Cryptonews）[2020/6/14]
现实价值与现实风险
观点：加密货币市场在各国政府经济刺激计划中受益最大:5月17日消息，文章分析称，在新型冠状病流行期间，与其他市场相比，加密货币市场相对表现良好。自3月下跌以来，BTC已恢复80%以上。事实上，比特币的表现超过了美国和全球股市，跌幅约为5%，而标准普尔500指数（S&P 500）和摩根士丹利资本国际全球指数（MSCI All-Country world Index）的跌幅分别为13%和16%。经济学家和分析师认为，比特币和加密货币市场在各国政府的经济刺激计划中受益最大，因为与其他投资相比，比特币具有更大的潜力、可获得更快的回报。（Dailyhodl）[2020/5/18]
DeFi生态系统中大约有100多个项目和应用，包括去中心化交易，借贷和保险平台。DeFi有潜力通过普及货币、支付和其他金融服务来开启一个平行的金融系统。然而，作为一个产业，我们应该记住，当涉及到具有现实价值的数字资产时，尝试和错误只能扩展到此范围。
动态 | 观点：央行发行的电子货币可以使货币政策走出“流动性陷阱”:新时代证券首席经济学家潘向东在接受《证券日报》记者采访时表示，电子货币具有方便、快捷、高效的特点，基于区块链技术的电子货币更是具有分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等优点，能够极大地改善资源配置效率。央行发行的电子货币，可以消除未来负利率的下限，使货币政策走出“流动性陷阱”，是未来应对通货紧缩的重要方式，对宏观调控形成深远影响。（证券日报)[2019/11/15]
对于DeFi来说，要考虑的应该是一个可持续的未来，开发人员必须把安全放在所有工作的最前沿，并确保现有的基础设施和安全措施能够跟上行业的高速增长。最重要的是，这个行业需要开始向用户传达其间的风险，以防止新用户的毕生积蓄都消失在数字深渊之中。
若是采用传统金融机构的方法，DeFi项目就应该投入充足的时间来执行严格的安全审计和代码审查。除了实施漏洞奖励计划以在用户损失之前抓住漏洞，项目还应该通过向公众发布开放的事后分析报告来更加透明地暴露其网络漏洞，以便生态系统中的其他应用程序可以从这些事件中吸取教训，并防止它们在未来再次发生。而这种透明度将有助于在用户之间建立信任，并为主流应用绘制一条更安全的道路。
今年夏天涉及YamFinance、bZx和SushiSwap的事件凸显了当前智能合约基础设施的严重不足，也导致了一系列与人为错误相关的安全漏洞。
自2016年臭名昭著的DAO黑客事件以来，以太坊Solidity已经在一定程度上显示出了脆弱性。在DAO黑客案例中，恶意行为者利用目标智能合约中的“回退函数”创建了一个执行循环，以调用受害者智能合约的“提现”函数，直到受害者智能合约的余额为零或交易gas耗尽。然而Solidity只是智能合约设计中众多的失败点之一，开发人员必须考虑到更多潜在的漏洞。
智能合约开发仍然是一个相对较新的领域，正如任何新兴技术不断增长的过程一样，安全漏洞和妥协一直是痛苦的一部分，而且这是可以预见的。因此，智能合约开发人员追上新的安全发展并跟上行业中的最佳实践也就变得至关重要了。
部署诸如测试网、漏洞奖励或分阶段推出计划等措施，允许开发人员在完整的产品发布之前减少风险并捕获漏洞。此外，在以太坊上构建智能合约的开发人员也需要了解EVM的特性，并围绕它们进行相应的工作。
多样化发展
在DeFi致力于巩固可持续未来的同时，该行业也需要着眼于以太坊以外的未来。
毕竟，关于互操作性的持续争论应该不仅适用于整体的区块链，而且还必须同样扩展到行业中最杰出的用例——DeFi。在传统的金融体系中，大多数支付基础设施是可互操作的，这就意味着持卡人可以在世界任何地方进行支付，而不用考虑当地货币是什么。
另一方面，如今的各种链都是单一存在的，仍然无法相互交流或交换价值。如果不建立跨链的互操作性的话，DeFi将仍然处于传统金融的阴影中。而为了解决这个问题，DeFi开发社区设计了几种不同的方法来提供新形式的互操作性，包括原子交换、代币化代币以及跨链通信平台。
解决这些问题对整个DeFi的发展来说是至关重要的，而且行业也需要采取更协作的方法，在不同平台上建立一个更多样化的，以DeFi为中心的应用程序生态系统，而不是固守在一个网络之上。
在以太坊之外，其他智能合约协议也在发展着各自的DeFi生态系统。这些备选项目将在DeFi领域发挥至关重要的作用，也有可能开启DeFi发展的新篇章。作为拥有最多代币持有者的先锋智能合约平台，以太坊有着先发优势，但也需要进一步的试验和多样化，以鼓励创新，并随着时间推移，进行更大的技术优化。
图源：TheBlock
随着储蓄、支付和借贷等新金融产品的增长，我们已经开始看到整个DeFi领域的重大发展。该行业具有明显的吸引力，不光是对新兴经济体而言，对被发达经济体的传统金融拒之门外的公司也是如此。在这个数字时代，DeFi在以民主化的形式形成新的金融模式方面具有巨大的潜力。
但要想走出传统金融的阴影，DeFi首先需要在克服存在的挑战和成长的烦恼之后才能蓬勃发展，从而实现其作为传统金融的可持续替代选择的承诺。
原文作者：AmritKumar
原文链接：https://www.coindesk.com/why-defi-needs-to-branch-out-from-ethereum
来源：金色财经
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