去中心化金融(DeFi)在夏季接管了加密世界。但在9月之后，它热度有所下降，并在此后退居BTC和ETH之后。
在本周的专题中，我们探讨了DeFiToken的快速崛起，以及DeFi的市值和使用现状。
这已是DeFi的第三次上涨
虽然看起来像是一夜之间冒出来的，但DeFi已经存在多年。在2018年期间，随着以太坊价格达到历史高点，MakerDAO和0x等早期项目将DeFi总市值推到了50多亿美元。但在今年夏天，随着许多新项目的快速进入，让DeFi最初的涨势相形见绌。
来源：CoinMetricsNetworkDataCharts
DeFi近期的崛起始于6月Compound协议的COMP治理Token的推出。COMP的推出开启了去中心化借贷的兴起，成为DeFi暴涨的最初动力。Compound让用户可以使用加密资产作为抵押品借入ETH、DAI和USDC等加密资产。它还可以让用户借出他们的加密资产并赚取收益，这已经成为DeFi投资的基石。除了Compound，Aave协议已经发展成为最大的DeFi去中心化借贷平台之一。Aave最初推出了LENDToken，最近他们将其过渡到AAVEToken。
区块链资金管理平台Kilde完成111.5万美元种子轮融资，Algorand基金会等参投:金色财经报道，新加坡私募债务平台Kilde完成111.5万美元种子轮融资，BigSkyCapital、BorderlessCapital、AXLventures、Algorand基金会和Angel等参投，所筹资金将用于扩大运营规模并扩大市场范围，并开发一个基于区块链的资金管理系统SafeBay。
据悉，SafeBay旨在帮助区块链公司管理短期金融资产，并提供符合行业法规的链上全方位信贷产品，目前SafeBay已与Algorand基金会达成合作，计划于今年三季度推出。[2023/6/6 21:18:45]
继COMP之后，许多其他DeFi应用也在2020年夏天推出了治理Token。Yearn.finance是一个自动将用户的资金投资到收益率最高的去中心化借贷市场的应用，它在7月中旬推出了YFI治理Token。YFI是通过激励性的流动性池推出的，这已经成为DeFiToken的一种流行方式。YFI在8月底达到了超过10亿美元的市值。
LINK跌破35美元关口 日内跌幅为11.85%:火币全球站数据显示，LINK短线下跌，跌破35美元关口，现报34.9992美元，日内跌幅达到11.85%，行情波动较大，请做好风险控制。[2021/5/19 22:20:36]
DeFi市值在9月18日Uniswap的UNI治理Token推出后不久达到顶峰。Uniswap是最大的基于Ethereum的去中心化交易所，一直是DeFi狂热背后的引擎。Uniswap允许任何人发布一个新的Token，并立即开始使用去中心化的流动性池进行交易，这有助于新的DeFiToken快速推出并扩大规模。Uniswap的交易量从6月初的每天约100万美元增加到9月初的每天接近10亿美元。
当前全网实时算力为111.34EH/s:金色财经报道，数据显示，目前全球矿池实时算力排名前十为F2Pool（3天幸运值：118.39%）、Poolin（92.17%）、BTC.com（112.23%）、Antpool（99.33%）、58COIN&1THash（108.81%）、Lubian.com、Huobi.pool（102.58%）、ViaBTC（99.12%）、SlushPool（94.25%）、OKExPool（118.26%）。当前全网实时算力为111.34EH/s。[2020/6/8]
UNI的推出是为了奖励之前的Uniswap用户和流动性提供者的空投。由于推出的突然，UNI几乎一下子将DeFi市值推到了历史新高。但不久之后，泡沫开始破灭。收到UNI空投的人们开始集体出售他们的Token，导致UNI的价格从接近7美元的高点跌到了不到2美元的低点。此外，一系列的漏洞和黑客导致了巨额的损失，这让该领域的市值持续下降。
新加坡金融管理局：已取消原则上批准的Hodlnaut执照:金色财经报道，新加坡金融管理局（MAS）周三发布的一份声明证实，该监管机构已取消原则上批准的加密借贷平台 Hodlnaut 数字支付令牌服务许可证。另据新加坡金融管理局发言人在电子邮件中所述：“由于 Hodlnaut 已通知 MAS 打算撤回其许可证申请，MAS 撤销了原则上批准决定，Hodlnaut 将不再是《支付服务法》法案下的豁免实体，而且也不会被允许从事受监管的活动。” 新加坡金融管理局在声明中补充称：“MAS 一直在不断提醒公众，交易加密货币是非常危险的，不仅加密货币价值极不稳定，客户资金也无法受到法律保护。”（dealstreetasia）[2022/8/11 12:16:50]
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但DeFi市值已经开始恢复。在11月4日达到低点后，DeFi市值在BTC和ETH大涨后又回到了9月底的水平。如果BTC和ETH继续上涨，DeFi可能会成为一大受益者。
使用量的反弹
与市值类似，以日活跃地址为衡量标准的DeFi使用量在9月也达到了峰值。在最初的空投之后，9月17日有超过17.6万个UNI活跃地址，这是迄今为止DeFi历史上最大的数量。但此后UNI日活跃地址迅速下降，并稳定在每天5K左右。
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从上图中去掉UNI，可以看出其他DeFiToken正在恢复。除去UNI，活跃地址的总体数量在9月初仍然达到了峰值，这主要是由于SushiSwap的兴衰。
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自10月中旬以来，COMP的使用量一直在增长。11月11日，COMP活跃地址达到8,264个，创历史新高。
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10月以来，MakerDAO和MKR的活跃度也在不断增长。MKR活跃地址在10月4日创下了2281个的历史新高，11月10日再次突破2K。MakerDAO最近的锁仓总价值超过23亿美元达到历史新高，在11月初突破了20亿美元大关。而MakerDAO发行的去中心化稳定币DAI也在上周迎来了一个里程碑，供应量首次达到了10亿。
来源：CoinMetricsNetworkDataCharts在经历了10月大部分时间的下滑之后，YFI活跃地址终于开始反弹。11月7日，YFI活跃地址有2996个，是自推出以来的第四高日总数。11月10日，YFI活跃地址也突破了2K。
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结论
在10月份触底后，DeFi似乎开始复苏。使用趋势显示，COMP和MKR活动一直在增长。总体而言，随着DeFi的发展，它将继续保持增长。随着新的资金流入BTC和ETH，新的DeFiToken和应用可能很快就会跟进。如果最近的趋势继续下去，另一波DeFi浪潮可能很快就会到来。
来源：金色财经
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