撰文:Footprint分析师Simon(simon@footprint.network)
日期:2021年12月
加密货币世界中币价能与BTC比肩的并不多见,在今年5月YFI的价格甚至一度超过了BTC,历史峰值达82,071美元。尽管一个月后YFI没能继续保持如此强劲趋势,能取得如此佳绩也值得赢得瞩目。YFI是由机池平台YearnFinance发行的token,由于Yearn创新的模式和YFI仅36,666枚发行量使得其价格截止到12月16日仍有24,526美元。
Yearn孵化项目多维耕作协议Tesseract Finance启动:10月15日消息,多维耕作协议Tesseract Finance启动,该项目由Yearn Finance孵化,目前仅在Polygon启动,拥有USDC、DAI、WBTC和WETH资金库,上限均为100万美元,费用与Yearn五五分叉。[2021/10/15 20:32:13]
FootprintAnalytics:YFI和BTC价格对比
Yearn于2020年7月正式上线,定位为一个可以帮助用户自动的快速选择最佳投资策略的YieldAggregator,俗称“机池”。并能帮助用户解决频繁操作gas费过高的问题,通过与Curve、MakerDAO、Compound、Convex等头部DeFi平台合作,用最小的风险追求更高的回报。
DeFi借贷协议Alchemix将超过10%的DAI供应锁定在yearn.finance:DeFi借贷协议Alchemix Finance联合创始人scoopy trooples表示,Alchemix将超过10%的DAI供应锁定在yearn.finance。[2021/5/15 22:05:59]
目前Yearn以55亿美元的TVL位居机池类平台第二名,仅次于后来者Convex。继年初更新V2版本后,在9月中旬Yearn又上线了V3。这次主要对前端的用户体验、部署多链等进行更新,目前Yearn在Fantom链上也有部署。
yearn.finance锁仓量已超30亿美元:yearn.finance发推称,其TVL(锁仓量)已超30亿美元。[2021/4/15 20:22:19]
FootprintAnalytics:YearnTVL
本文将以V3版本为例探索Yearn如何为用户实现收益。
更改了前端显示的Yearn从看起来更加清晰明了,右侧的导航栏分类更加简洁明了,从产品上主要规整为Vaults、Labs、IronBank三大类。
来源:Yearn
Tether已冻结Yearn被黑客窃取的170万USDT:金色财经报道,Bitfinex及Tether首席技术官Paolo Ardoino刚刚发推文称,Tether已冻结了Yearn DAI v1 vault被黑客窃取的170万USDT。[2021/2/6 19:01:48]
由于Curve通过锁定CRV可以提升特定池子的最高达2.5倍的奖励倍数,Yearn为了提升它对应的CurveLPToken池子的收益也需要获取大量CRV。因此开设了yeCRV收取用户手中的CRV存入backscratcher中,用户锁定CRV后将获得yveCRV的凭证。注意这里存入使用的为“Lock”表示了一旦将CRV存入转为yveCRV后将不能再转换回CRV。
与用户直接在Curve质押CRV一样,同样可以获得协议所有交易费用的50%,获得的收益被将收集起来用于购买3CRV后再分配给持有者。不过用户会在yveCRV中将获得更多的收益,因为Yearn会将所有vaults获得的CRV奖励的10%都储蓄在backscratcher中,一来可以收集更多CRV继续提升Yearn所有Curvevaults的奖励倍数,二来对于yveCRV持有者将分享来自整个协议获得的CRV奖励。
Yearn.finance社区发起关于增发1000枚YFI用于奖励开发人员的提案:据Yearn.finance官方治理网站,Yearn.finance社区发起提案,计划增发1000枚YFI用于奖励开发人员。目前,在225名投票参与者中,有66%的人反对此提案。据悉,YFI的发行总量恒定为3万枚。此前也有几次增发YFI的提案,均未通过。[2021/1/15 16:12:53]
除此之外,相比直接在Curve质押获得veCRV而言,yveCRV会更具有流动性,因为它可以在Sushiswap上自行兑换。
在yvBOOST池子中用户还可以存入yveCRV获得yvBOOST帮助用户进行复利,由此转换成的yvBOOST是可以再转换回yveCRV的。获得yvBOOST后可以通过存入pSLPyvBOOST-ETH池子中在SushiSwap获得SUSHI的奖励,把这个SLP存入PickleFinance中获得PICKLE奖励。
IronBank:零抵押借贷
对于Yearn来说仅仅占据机池的统领地位还不足够,对于借贷市场也开始布局。IronBank是由Yearn与CreamFinance合作推出的借款协议,协议之间的借贷通过白名单机制在授信后可以做到零抵押,作为用户来说与属知的Compound类似为超额抵押借款。
IronBank支持跨资产存入和借出,同时还可以利用AlphaHomora的杠杆挖矿在SushiSwap流动性池中进行加杠杆的操作挖取SUSHI、CRV和ALPHA。
目前Yearn上已有32个池子,其中上亿的池子有USDC、DAI、ETH。借出APY和借入APY最高的为CRV、SBX和EURS,但池子的流动性都较低。
在IronBank借款的抵押系数根据不同资产也有所不同,越高的抵押系数能借出的资金越多。稳定币多为90%,其余非稳定资产在50%到85%之间波动。存入同样也会收取10%到20%的存款系数。
结语
在一众机池平台发行的token中,YFI的市值一直处于领先地位,这与它良好的机制脱不开关系。尽管近期YFI的市值被Convex的tokenCVX反超,但从底层策略上可以看到Yearn的大量策略与Convex有关。两者之间不只是竞争的关系,反而相辅相成。
FootprintAnalytics:机池平台Token市值
Yearn的机制在机池领域获得验证后,仍在利用DeFi世界的乐高属性不断地向外堆砌。在去中心化交易方面与Sushiswap合作组建流动性并优化用户体验,与Cream合作搭建借贷项目IronBank,还与Cover在保险领域达成合作。对于再次更新到V3版本的Yearn来说,未来不会仅仅是领跑机池领域这么简单。
以上内容仅为个人观点,仅供参考、交流,不构成投资建议。如存在明显的理解或数据错误,欢迎反馈。
本作品为作者原创,转载请注明出处。商用转载需联系作者授权,擅自商用转载、摘编或利用其它方式使用的,将追究相关法律责任。
来源:金色财经
郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。