谈起web3，出海已是毫无争议的出路之一。
新加坡为主的东南亚已是龙盘虎踞，数字游民们穿梭于东南亚各个国家，项目团队此起彼伏，应接不暇；一部分嫌东南亚太挤的创业者将眼光瞄准了非洲大陆，明星项目cassava带火了非洲这片富有生机的热土，众多Web3er航向非洲的故事已不再新奇，然而相对原始的当地环境仍让许多拿着铲子的掘金者望而却步。
而前几天的波哥大Devcon大会，让大家忽然聚焦到拉美这片遥远且略显神秘的地区，“拉美的环境非常适合加密行业的生长”，是我们近期听到的一致声音。由于相距甚远，许多人鲜少涉足这片领域，对拉美地区的认知甚至停留在比较早期的印象，然而殊不知已有一群创业者早投身于拉美这片蓝海市场，一边感受着拉美热情奔放、开放包容的文化氛围与轻松惬意、自由年轻的生活方式，探索着当地多彩的的人文自然环境，一边与当地的web3从业者一起build，快速发展着加密事业。
带着好奇与期待，3ww3采访了几位在拉美游走已久的创业者，了解他们眼中的拉美市场与其中无限的机遇。
HANK拉美市场OG
与当地政府一起在Crypto弯道超车
Hank在拉美生活已有10年有余。“在拉美呢，他们在加密行业方面，是压了重注的，他们是投了血本的，是要靠这个弯道超车的”与Hank的整个对话中，“弯道超车”贯穿始终，令人印象最为深刻。在Hank看来，拉美许多国家地区，无论政府还是当地企业家等从业者，对crypto都不仅仅是支持的态度，而是抱着必胜的决心来弯道超车欧美。
人民日报海外版：中国数字货币研发走在世界前列:人民日报海外版今日刊文称，种种迹象表明，数字人民币离我们越来越近了。专家认为，数字人民币未来前景广阔。尽管目前数字货币作用有限，但深圳试点的央行数字货币是一次重要尝试，其本身释放的信号意义大于短期影响。数字人民币将对中国服务贸易创新发展、推动数字营商环境便利化产生深刻影响。文章称，中国数字货币的研发走在世界前列。据了解，从2014年起，央行就开始数字人民币研发工作，近两年更是迅速推进。目前基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作，并遵循稳步、安全、可控、创新、实用原则，先进行内部封闭试点测试，以不断优化和完善功能。目前，中国央行试点的数字化货币，将给国际央行数字货币带来新变化。[2020/11/4 11:35:36]
这种认知来自于他在拉美多年的加密工作经历，Hank从18年底就开始与政府合作，协助对公客户开发稳定币，做交易所项目PetProject，同时开发一款NFT交易平台Hobby，拓展其在拉美的业务。
那时拉美地区加密产业已经暗流涌动，蓄势待发，Hank也因为原本工作上的机缘巧合接触到了加密业务项目，并且看到了拉美crypto市场的氛围，开始卷入拉美加密行业发展的洪流。拉美当地人对Crypto行业接受度很高，他们的年轻人非常乐于接受新鲜事物。目前的市场也已经发展到NFT的阶段，当地的艺术家群体非常庞大，并且整个市场，包括政府，对这一块都非常重视，因为在其他传统的领域，他们自知是无法赶上欧美的，所以将加密行业当做一个弯道超车的捷径，或者说可以寄托的希望，有种压宝的意味。对比欧美地区，NFT等Crypto领域或许只是传统市场的一个补足，而在拉美，许多国家和地区的政府甚至将加密金融作为传统金融的对立来并行的扶持和发展，比如像之前第一个将比特币作为法定货币的国家萨尔瓦多，就在拉美。并且，拉美整个开放包容的文化氛围以及轻松自由的生活方式，让整个民族显得非常年轻，不像欧洲亚洲有着厚重的文化历史，他们对接受新的事物完全没有顾虑或负担，有种nothingtolose的感觉，比如当地一些艺术家，对自己的作品有一些原本的销售渠道，但让他们接受NFT这种新的形式，他们也非常乐意，相反，在hank推广项目到西班牙、德国时候，让当地艺术家注册metamask钱包都受到了一些抗拒和阻碍，他们对不了解的事物会有抗拒，觉得影响名誉或创作。
现场 | 浙江省半导体产业协会副会长：我国作为科技大国，必须走在区块链技术发展的前沿:金色财经现场报道，12月4日，区块链超算产业发展大会在杭州国际会议中心举行。浙江省半导体产业协会陈光磊副会长现场指出，区块链技术以其特有的安全性、稳定性、透明性等特点引来了全球关注，同时也因为区块链技术早期发展的不成熟而遭到了很多人质疑，我国作为科技大国，必须走在区块链技术发展的前沿。为落实习总书记关于区块链技术发展的重要精神，此次会议针对目前区块链超算领域的现状、挑战、机会等方面进行研讨。[2019/12/4]
在Hank看来，拉美当地的文化氛围和经济阶段给加密行业带来的接受度和包容性是拉美市场非常大的机遇，但在这种机遇背后，也给外来创业者带来很多挑战。当地圈子文化非常重，他们对新兴行业的接受是建立在信任的基础上的，而不会接受外人强行灌输。“如果一个创业者跟当地人说我有来自国外的新兴技术，抱着在这里投入运营抢占拉美市场的态度来做，他们会非常抗拒，认为是包装后的新时代殖民主义，会对你非常防备甚至背后放算计你”，在拉美只有跟当地人打成一片，一起做生意，他们接受起来才会非常快。
因此，hank也给出了对于想到拉美地区发展的web3创业者来说最大的建议，做好本地化，维护好当地的人脉关系，是每个拉美创业者必须踏过去的第一道坎。在创业早期，团队要做好本地化运营，多招当地人，找当地有经验的人为你带路，遵循他们的规矩和路子，找准一个切入点把一个初期产品做好，有当地人为你站台喊话，发展的脚步就会逐渐快起来。而另一个建议，是放慢工作节奏，这是为了和拉美当地人的生活工作方式保持同频。Hank提到：“我试过用激励等方式加快他们的工作节奏，结果是完全不奏效，许多当地人一觉得有压力就想着要走人了，他们是喜欢赚钱，但更加注重内心的平和”。因此在这一点上，外来创业者们只能去适应当地的生活工作节奏，快就是慢，一步一步走稳，慢慢的就会把市场打开。
声音 | 中美交流基金会理事：人类生活在数字化时代 中国在数字货币等都走在前面:据腾讯财经报道，9月7日，由中国发展研究基金会主办的中国发展高层论坛专题研讨会在北京召开，中美交流基金会理事、弘毅投资董事长赵令欢对媒体表示，人类生活在数字化时代，而中国超越了所有国家，已经建立了最好的基础设施，中国最值得重视的先进的地方是数字基础设施、互联互通基础设施、老百姓的消费观念，以及不管是数字货币，还是在新的时代里消费信息的使用和保护，包括怎么把互联网用于发展国家目标，而不是倍加受发展困扰，这些中国都走在前面。[2019/9/8]
而在拉美创业，以Hank的经验来看，华人创业者优劣势也很明显。“国人创业目标非常明确，产品做出哪些功能特性，占据什么生态位，抢占多少市占率，都会思考清楚，不打无准备之仗，而拉美当地人松弛的天性，会让他们在做产品过程中容易忘记初衷，渐渐迷失，因此国人在拉美市场中会非常有竞争力。但也会有明显的劣势，像之前谈到的本地化，如果缺少当地的人脉资源，就将会是一个比较大的劣势。另外就是语言问题，拉美多数地区讲西班牙语，由语言引起的文化差异和思维差异难以忽视，这是每个不太会西语的拉美创业者不得不考虑的现实问题”。
三国交界处的Trekking
现在，Hank的生活已经与拉美不可分割，常驻墨西哥、厄瓜多尔和委内瑞拉三个国家，时常游走于拉美各国和中国之间，拉美充满机遇与冒险的市场与自然环境与Hank的性格完美契合，早已习惯了当地松弛又多彩的生活方式。上图是Hank在巴西，圭亚那和委内瑞拉三国交界处trekking时留下的照片，周围靠着白菜电价和边境优势，矿场密布，几座山地均为同行的一位当地朋友所拥有，其家族从初代殖民者，到大开发时期掌握国家畜牧和航运业，现在家族小字辈认准了加密行业，垄断三个国家的挖矿生意，早在ETHMerge有传闻之前就布局了算稳，交易所和NFTmarketplace，资产也早就穿透牛熊，实为Oldmoneyneversleeps的典型。路途除了自然探险所具备的一切危险刺激，更在于同行的伙伴在旅途之后收获了真挚的革命情谊。
声音 | 苏宁金融研究院研究员：中国等对央行数字货币的研究都已经走在了世界前沿:据苏宁金融研究院官网，苏宁金融研究院研究员陶竞虹发文《风再起时，央行数字货币哪家强？》，文章表示，综合来看，已发行或正在试点中的各国央行数字货币大致可分为三个梯队。第一梯队有中国、日本与欧洲；第二梯队包括突尼斯、乌拉圭、加拿大与新加坡；第三梯队为厄瓜多尔、委内瑞拉、塞尔维亚与马绍尔群岛（排名不分先后）。当然，笔者在做评估的过程中难免会受到主观因素的影响，但可以肯定的是，相比于其他国家与地区，这三个梯队对央行数字货币的研究都已经走在了世界前沿。世界知识产权组织（WIPO）的网站数据显示，目前中国的区块链专利数量位列第一，加拿大、新加坡、日本和欧洲也都排名世界前列，而厄瓜多尔、委内瑞拉、突尼斯、塞尔维亚、马绍尔群岛、乌拉圭等国家的研发能力较弱，尚未有已申请成功的专利。[2019/6/25]
Hank与当地政要一起参加阅兵典礼
最后，Hank跟我们分享了他两年前受当地话事人好友邀请，参加拉美某国阅兵典礼的故事。路上这位统领向Hank讲述了他的传奇经历，行伍出身浑身是胆，通过豪实现翻身。让Hank感叹英雄不问出处。在他接触过的拉美加密创业伙伴中，他发现做成功的都有一系列共同点：心态年轻，敢想敢做，与这位话事人颇有相似特质，或许正是因为拉美的crypto行业也像当地的人文经济环境一样正处于从原始萌芽到野蛮生长中的状态，万物竞生、充满机遇与挑战的冒险家乐园是对这片土地最精准的概括。
思思亚马逊雨林冒险者
声音 | SEC专员：没有理由不允许比特币ETF走在前面:据Bitcoinist消息，美国证券交易委员会(SEC)专员海丝特·佩尔斯(Hester Peirce)近日接受媒体专访时表示，SEC没有理由不允许比特币ETF走在前面，并以此展示美国资本市场对创新持开放态度。另外，就拒绝比特币ETF一事，她还认为SEC超越了其管辖范围。她表示SEC应该关注交易所的交易产品市场，而不是比特币市场。[2018/8/2]
通过政策咨询为创业者搭建拉美与国内间的桥梁
思思从高中读马尔克斯的书开始喜欢拉美。她本科去过亚马逊雨林做田野调研，后来在牛津大学读公共政策硕士的暑假在巴西里约做crypto监管政策相关的研究。作为一个斜杠青年，她创立了ChinAmigoDevelopmentConsulting，为中国和拉美的科技企业提供政策咨询。思思认为在货币通胀、政策扶植、和热情文化的催化下，拉美web3市场有可观的发展空间。
亚马逊河烧烤食人鱼
思思发现，巴西的传统银行只为中产阶级以上提供服务，不给老百姓开户，或者提供高达300%的借贷利率。金融业的高门槛，加上巴西政府和央行的支持，为crypto市场开拓提供了重要条件。Hashdex是一家巴西crypto资产管理公司，选择有潜力的代币，建立自己的指数基金，在全球各大交易所上牌，已经做到了全球的头部。其次，传统VC因为政策限制和经济顾虑而不投拉美的项目，但web3资本没有国别限制。再者，拉美大部分国家的经济不稳定，货币通胀、贬值——委内瑞拉币曾在2021年贬值100万倍。所以相对来说，拉美的年轻人更能接受crypto的贬值程度。最后，在地缘的维度上，巴西的发展深受美国限制，有美元以外货币的刚需。以哥伦比亚的第二大城市麦德林为例，拉美气候宜人，自然资源丰富，吸引了很多来自北美的数字游民。至于细分赛道，拉美近几年着重发展互联网和金融，适合做DeFi项目，当地的艺术和热情文化适合开发NFT类，以及开发年轻人喜欢的移动端GameFi。
在思思看来，拉美对于国人来说是一个新领域，加密货币发行和web3立项遇到不少挑战。首先，虽然多国政府扶植crypto项目，但近年来的选举让整体环境向左倾，对商业支持度不高。另外，人才密集度不够：只有小语种毕业生能突破语言障碍，从事中拉跨境交易的人员少之又少。还有时间成本颇高：前期需要投入很长的空档期做市场教育，跟中国从业者和外界讲市场潜力也要花上很多时间。
作为一个拉美地区创业者，思思建议，项目出海的第一步在于组建一个本地化创始团队。“比如说中国人擅长技术和创新商业模式，可以招揽这方面的组员，但是去当地需要非常了解当地的国情和文化，也需要找有一些当地资源、能搭建connection的人。如果真的想开拓拉美市场，第一件事就是把本地的人才先吸纳进来。中国人开的工资比当地高，中国人早期移民和把小商品出口到拉美各国，这些让拉美人很信任中国人，愿意和我们做生意。”
拉美大多数国家的法币严重通胀，政府限制兑换外币，但crypto很少受到管制，成为储蓄和消费的替代方案。以阿根廷为例，比索持续贬值，政府限制用美元兑换比索，于是很多数字游民直接用crypto进行数额更固定的支付。地缘方面，拉美发展受到美国的限制，他们乐于接受来自中国的投资，以及世界范围内的crypto投资。
思思被拉美人乐观、热情、和拥抱生活的态度深深地感染着。她发现那里的年轻人拿着并不算高的工资，但在工作以外尽情享受生活，对新事物充满好奇。她提到去阿根廷首都布印诺艾利斯旅游的经历：“我们称它为南美小巴黎嘛，建筑非常欧式。比索通货膨胀，那天早餐只用一美金”。她打算回国休息一阵后，再去墨西哥、哥伦比亚、和阿根廷看看，继续做一个走在拉美的数字游民。
思思在雨林抱着树懒
听几位从业者的表述，我们能明显感受到一些共同的声音，拉美的空间非常广阔，经济发展阶段、当地文化氛围、生活工作方式给Web3从业者带来多面的机遇和挑战：
拉美地区人口红利与尚处早期的加密行业发展阶段让创业竞争压力小、试错成本低地缘因素带来的信息资源偏差给创业者带来连接拉美与欧美亚的空间与机会华人思维在拉美更有优势，目标明确让团队在当地松弛的环境中也能快步向前拉美当地圈子文化让Crypto项目接受程度很高，同时也给外来创业者带来本地化挑战本地化运营与西语的学习是每个拉美数字游民的必修课，和当地人打成一片才能打开市场而现在，拉美当地整个加密行业生态布局已初具雏形，多个板块涌现出优质项目，正在蓬勃发展。根据MasterCard万事达数据，拉丁美洲地区51%的消费者进行过至少一次的加密交易，并且，根据Chainanalysis发布的2022年全球加密货币采用指数，巴西、阿根廷、哥伦比亚、厄瓜多尔位居加密货币采用数量最多的前20个国家之列。加密交易所首当其冲，快速先行，MercadoBitcoin已是巴西当地最大的交易所；拉美多地金融支付体系的不完善催生多个优质加密Fintech项目如DolarAPP等解决本地入金问题；NFT项目凭借当地浓烈的艺术氛围百花齐放，众多拉美当地公司正在投资NFT用例，来支持当地艺术家，并尝试允许客户转售机票或捐赠非营利组织等应用场景；BAYZ,Falco等GameFi项目在拉美收获了大批忠实用户。
拉美Web3行业Mapping
或许因为眼光独到，或是机缘巧合，又或许仅仅是心灵与精神的契合，3ww3采访到的几位创始人看到了拉美市场的独特机遇，参与进了当地加密产业兴起的浪潮，与这片土地结下了不解之缘，在拉美创业生活的探险经历也有各自不同的精彩。抛开思思的创业经历，她在雨林的旅行让我们印象深刻，抱着树上爬下来的树懒，烤了亚马逊河里抓上来的食人鱼，松弛多彩，充满活力，令人向往。而Hank的生活则又是另一种风格，加密矿山，危险徒步，政要斗争，拉美的神秘又让人觉得惊险刺激。
机遇与风险总是并存，Web3、探险者与拉美似乎天然就是原生一体的几个词汇，或许并非所有人都适合踏上拉美这片土地，但它热烈广阔、野蛮生长的环境总是等待着与之契合的创业者前来，正像Hank所说，“万物竞生、充满机遇与挑战的冒险家乐园是对这片土地最精准的概括。对于加密行业来说，拉美市场目前还是相对公允的蓝海市场，只要你做好了准备，这里有很大的空间任你发挥！”
责任编辑：Kate
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