在过去的一周，币安发现自己成为了许多加密货币末日论者的焦点，他们担心大规模的CEX会步FTX的后尘。
这种担忧来自哪里？FTX2.0即将到来吗？加密行业应该担心吗？让我们一个一个地回答这些问题。
FTX在11月倒闭了，因为它是一家功能更像银行的交易所——在不应该交易客户存款的情况下交易客户存款。在其令人震惊的破产之后，其他加密交易所纷纷发出信号，表明他们没有做同样的见不得人的事情。他们的目标是通过承诺展示他们所谓的“储备证明”来做到这一点。
币安在过去一周上演的闹剧的中心，就是一个不成熟的尝试。
币安发布了一份由财务审计公司Mazars根据一些“商定的程序”对其储备进行的5页审计。
审计的缺点
首先，该报告只审计了币安在选定链上的比特币：
在此约定中，客户在比特币、以太坊、BNB链和币安智能链区块链上持有的比特币(“BTC”)和包装比特币(“BBTC”和“BTCB”)的现货、期权、保证金、期货、融资、贷款和赚取账户将被定义为范围内资产。
新的集体诉讼指控Silvergate Bank“协助和教唆”SBF和FTX的欺诈计划:2月15日消息，加密银行Silvergate Bank及其首席执行官Alan Lane在一项新提出的集体诉讼中被指控“协助和教唆”“由Sam Bankman-Fried（SBF）及其两家实体FTX和Alameda Research策划的数十亿美元的欺诈计划”。
2月14日，代表旧金山FTX用户的律师在加州北区联邦地方法院提起了集体诉讼，该用户和所有其他FTX客户一样，在去年交易所倒闭时被冻结了约2万美元的加密货币。原告Soham Bhatia声称Silvergate Bank、其母公司Silvergate Capital Corporation和首席执行官Alan Lane知道Alameda Research使用FTX客户资金，并指控他们向客户隐瞒“FTX的真实性质”。（Cointelegraph）[2023/2/15 12:08:10]
除了比特币，该报告还研究了币安选择的一系列公共地址：
LBank蓝贝壳于5月28日21:00上线KABOSU:据官方公告，5月28日21:00，LBank蓝贝壳上线KABOSU(Kabosu)，开放USDT交易，5月27日21:00开放充值，5月29日21:00开放提现。
资料显示，Kabosu（日语：かぼす）是女性柴犬，最有名的是总督的脸。Kabosu于2005年11月2日出生于一家日本血统幼犬工厂，该工厂很快被关闭，Kabosu被困在日本众多动物收容所之一中。 Kabosu的拥有者佐藤敦子（Atsuko Sato）于2008年将她救出，使她免于因人命而丧命。 她的名字是由一个避难所志愿者命名的-卡波苏（Kabosu）是一种水果，她说救援人员提到她的脸很圆，就像水果一样。[2021/5/27 22:49:05]
(Mazars将)分别在Etherscan和BSCScan上搜索ETH和/或BSC地址，以确保这些地址已被标记为属于币安。
LBank 上线XTZ、FTM、EGLD永续合约:据官方消息，LBank将于1月25日15:00(UTC+8) 上线XTZ?1-75倍、FTM?1-50倍、EGLD?1-50倍杠杆永续合约。
据了解，LBank推出的永续合约交易目前已上线BTC、ETH、ETC、XLM、BLZ、NEO、ZEC、BEL等多个币种，后续将陆续上线更多永续合约交易。更多详情请关注LBank官网公告。[2021/1/25 13:25:29]
在这些狭义的参数中，Mazars报告总结了三个相关的数字：
图源：Mazars的币安储备证明报告
第一和第三个数字声称，在审计时(11月22日)，币安总共持有582,486个比特币资产和597,602个比特币的客户负债。这意味着币安的比特币储备缺口为1:1，为15116比特币(2.5%)。
去中心化预言机Band将于7月中旬启动主网第1阶段:7月7日消息，根据开发进度，BandChain团队预计主网第1阶段测试版将会在7月中旬启动，届时会向用户介绍如何使用该测试版主网。
目前，全球已有超过48个活跃验证节点，抵押了超过8100万BAND代币，验证节点由来自世界的区块链基建安全开发公司，验证服务提供商，生态伙伴、社区节点共同运营。
2020年5月27日，BandChain团队对外公布主网0阶段上线，迈出布局跨链去中心化预言机（Oracle）网络的第一步。BandChain团队已完成许多关键的里程碑，包括将BAND代币从以太坊迁移到BandChain，启用验证节点等。现在，团队准备启动主网第1阶段，将预言机功能带入BandChain主网。主网在0阶段的重点是推出BandChain的基础层，实现帐户创建，代币转移和验证节点权益，管理专业创世验证节点，其他网络参与者，钱包和交易平台。
主网第1阶段将支持无需许可创建可定制的数据Oracle脚本，该脚本可以查询Web2.0上的任意开放的数据源或API。第1阶段已经在Devnet上运行，已与合作产品整合，正在进行内部测试和代码审核。
随着第一阶段代码库的补丁和更新完成，项目正接受区块链安全公司的严格安全审核，确保BandChain第一阶段的安全性以及公开发布的有序进行。（Medium）[2020/7/7]
然而，币安的用户也可以从交易所借入比特币，作为其贷款计划的一部分。当我们将这些21860个比特币(597,602减去575,742)的贷款计入币安的资产时，其负债缩水至575,742个比特币，这表明币安被过度抵押了15,117个比特币。
Gate.io第五期投票上币活动LBank胜出:据官网公告，LBank赢得了Gate.io第五期社区上币投票。Gate.io将于3月18日中午12:00时开通LBK/USDT交易，并随后开通提现服务。持仓GT参与Gate.io投票上币。详情见原文链接。[2020/3/18]
因此，审计得出的结论是，币安的比特币资金是安全的。但人们(理所当然地)对Mazars的审计感到不满，因为这几乎不是传统意义上的审计。
为什么只有比特币？币安在ETH、USDT或BNB上的贷款情况如何？这些资金从币安资产负债表的“负债”部分被省略了。
那不在上述三条链上的比特币资产呢？币安可能在Solana或Avalanche链上借的任何包装比特币贷款也不见了。
整个过程有点像让审计公司审计一家银行，但只检查某些银行账户中的特定货币。
最后，还有一个问题是将包装比特币和比特币互换对待。这掩盖了包装资产所涉及的安全风险，因为它们应该由包装代币中相等的底层值支持。据推测，币安将为其发行的每个BTCB和BBTC持有1:1的比例，但这尚不清楚。Mazars审计认为包装好的比特币从根本上来说是安全的，但据我们所知，币安可能发行了比其基础抵押品更多的抵押品。
Mazars的报告至少在一件事上做得很好：它对币安的一些负债是透明的。大多数准备金证明并不披露资产负债表负债方面的任何数据。但由于它忽略了所有非比特币资产，因此它无法完全证明币安的财务健康状况。
币安表示，将在不久的将来披露更多有关其其他资产的信息。但就目前而言，审计只证明了币安储备的一部分，而不是全面的观点。
所有的骚动导致Mazars在12月16日宣布停止对币安及其其他加密客户(包括Kucoin和Crypto.com)的审计工作。
币安的实际情况如何？
谣言四起，人们都很恐慌，但币安的一切似乎都和往常一样，该公司周一宣布，其美国子公司已达成10亿美元的交易，收购Voyager的资产。
那么，币安的情况究竟如何呢？
币安在过去一周出现了数十亿美元的大规模流出，仅在12月14日就有42.7亿美元的流出。这在一定程度上是由Jump和Wintermute等知名TradFi玩家在12日从币安撤出资金的链上数据引发的。
虽然这是一些令人瞠目结舌的数字，但让我们把它放在背景中来看。币安在其他地方报告的总储备证明(不要与只审计比特币的Mazars报告混淆)显示，截至12月19日，数量为550亿美元，低于当前公关危机开始前的700亿美元。
https://twitter.com/nansen_ai/status/1603949786771517440
如果币安接近尾声，它将在ETH和稳定币资产流出上显示为接近零，就像FTX的情况一样。
尽管由于用户希望避免任何FTX2.0的机会，出现了大规模的资金外流，但链上数据却讲述了一个不同的故事。币安的稳定币和ETH储备仍然分别在22B和5M左右。
图源：CryptoQuant
FTX陷入困境的一个重要原因还在于使用自己的FTT代币来抵押贷款。FTX是一个发挥银行功能的交易所：它在不应该交易客户存款的情况下交易客户存款。这是一个建立在信任和依赖本身之上的纸牌屋，而不是像美国国债、BTC或ETH这样财务状况更为稳健的抵押品。
如果币安的业务类似地建立在自己的BNB代币上，我们可能有更多的理由担心。值得庆幸的是，币安的储备中只有约10%由BNB组成，这与大多数其他加密交易所大致相同。
图源：CryptoQuant
在一个重要方面，BNB也不同于FTT：它的效用。FTT用于FTX的折扣交易，但如果公众认为你的交易所即将资不抵债，FTT将起不到任何作用。另一方面，BNB也是TVL：BNBchain今天用于验证和支付第二大L1链交易费用的资产。
BNB的价格在12月17日暴跌至221美元，但目前已回升11%至241美元。
图源：Coinmarketcap
最后
所有这些指标都表明，虽然币安正在经历某种程度的银行挤兑，但情况肯定不像推特上所说的那么不稳定。
“银行挤兑”在这里可能并不合适，因为币安是一家交易所，而不是一家银行，只要它按照服务条款(不像FTX)以1:1的比例持有所有客户的存款，即使每个用户都想把钱取出来，也没有人会损失一分钱。
问题是，我们并不确切地知道这一点，这就是为什么在中心化交易所持有加密货币永远不会像在自己的非托管钱包中持有加密货币那样安全。
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