本文来源:DeFi进化论
作者:何雨清
本周以太坊上的代币化BTC总价值已经超过5000万美元,DeFi锁仓总价值再次超过10亿美金,DeFi的经济带宽正在快速扩展。
历史会押韵,DeFi必将颠覆传统银行,就像互联网、社交媒体对报纸杂志的颠覆一样。
这个领域有大量新投资机会,DeFi头部项目代币价格一直疯涨,最爽的就是赚知识优势的钱。这种优势不是什么特别的知识点,而是绝大部分人不愿意去主动学习,然后你多了解了一些,仅此而已。
人这一辈子,其实都在两个游戏里,一个是金钱游戏,因为绝大部分人都是要工作赚钱的;一个是状态游戏,不断提升自己的某种排位,比如学业、职位、成就…大大也不例外。不过前者是个正和游戏,你赚钱不会影响别人发财,你越努力赚钱,对世界越有推动;后者是个零和游戏,你往上爬一位,就有人要被挤下来一位。公知们正是在这个游戏里,通过攻击别人垫高自己。所以,你愿意选择哪种游戏?
DeFi借贷协议Liquity:官方Discord遭入侵,提醒用户注意钓鱼网站风险:金色财经报道,DeFi 借贷协议 Liquity 表示其官方 Discord 频道遭入侵,提醒用户注意钓鱼网站风险,请勿点击官方列表以外的链接。[2023/2/20 12:17:45]
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本周几个看点:
01
非托管交易越来越被认可
非托管交易量虽然还很小,但增长速度更快自去年以来,以太坊的流动性协议相对于中心化交易所的市场份额增加了5倍,从0.12%增长至0.6%
TokenTerminal跟踪了主流DEX,预计这几家年收益有望在今年创下1200万美元的新高
DeFi基准利率与Repo Rate利率差持续扩大:金色财经报道,据同伴客数据显示,04月08日DeFi去中心化金融基准利率为20.4%,较前一日上涨6%。同期美国国债抵押回购率(Repo Rate)为0.04%,二者利率差为20.36%。
DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度,利率越高说明融资成本越高,利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。
详情见官网链接。[2021/4/8 19:57:53]
其中kyber表现最亮眼,所以对应的平台代币后市表现也不会差
投高增长市场,机会都在数据里
02
通缩指数基金statera爆红!
这个项目的经济模型非常有趣,statera是一个基于以太坊的通缩指数基金代币,创新点在于将通缩模型、流动性池跟指数基金结合了起来。指数基金投资组合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代币sta,各占总值的20%。当一种资产相对于其他资产比例增加,投资组合通过出售已增值的代币并购入其他代币来保持恒定比例。每笔交易销毁1%的交易额
王佳超:DeFi的一个核心就是资产,跨链资产的交易也是一种刚需:9月4日消息,Neo全球生态发展总监王佳超在做客《HyperPay焦点》栏目时提及:首先,目前主要的Defi生态还是主要集中在以太上,上述的种种不便,以太坊我相信也在考虑,同时也值得其他公链在发展自己的DeFi生态时候也值得借鉴,但我觉得也不是代表其他公链没有机会,因为每条公链都有属于自己的资产在上面,Defi的一个核心就是资产,所以跨链资产的交易也是一种刚需。[2020/9/4]
去中心化金融DeFi领域有大量创新很有意思,也实实在在的会给早期参与者带来高额回报。币价波动较大,控制好仓位,毕竟新项目有未知风险,交易深度也可能是个问题。
03
交易所平台币估值,哪些币被低估?
为了更好的量化代币的潜在价值,数据分析公司TokenInsight在最新的估值报告中使用了多种传统金融的估值模型,估算交易所平台币的隐含价值。
李启威:DeFi未来会有很多问题 对其发展并不十分乐观:7月24日消息,莱特币创始人李启威在视频采访中表示,对DeFi并没有很激动。他认为DeFi未来会有很多问题,如果真正地去中心化,系统里一旦出现Bug就不能撤销重来。如果在中心化金融里,银行出了什么事,会得到保险赔偿;在股票市场,出了大事也可以回滚。而把大量的钱放在DeFi系统的话,则不能这么做。市场上也看到过很多黑客事件,而当这些事件发生时,因为去中心化,所以人们什么都做不了。而如果DeFi不那么去中心化,有后门可以把钱追回来,那么DeFi存在也什么意义。这些问题是没有办法解决的。要么选择中心化的安全,要么选择去中心化的不安全。最后在去中心化金融系统里,会有数百万个智能合约相互关联,可能出现漏洞的代码面积给非常大,几乎不可能无懈可击,所以被盗事件几乎不会停止。因此,李启威称,对DeFi未来的发展并不十分乐观。与此同时,李启威还表示,LINK、ADA并没有很去中心化,其背后的创造者持有了太多币,而且他们对项目几乎有完全性的控制。(新币刊)[2020/7/24]
结论是:币安与火币都被评为A级交易所,而这两家交易所的平台币在当前市场条件下皆被「低估」。
声音 | Weiss Ratings:ETH已经从2017年的炒作和ICO转变成2019年的DeFi:Weiss Ratings在推特表示:ETH已经从2017年的炒作和ICO变成了2019年的DeFi。DeFi是我们所见过的用于公共开放区块链的最佳应用程序。现在已经有了DeFi,任何智能合约平台都很难与ETH竞争[2019/8/21]
04
波场的DeFi有没有投资机会?
有人在群里问波场的DeFi有没有投资机会?
说几个数据,大家自己判断吧:1、近一年,DeFi在以太坊交易量中的份额已从14%增长到62%。相比之下,TRON的DeFi交易量为3%。当然你可以解读为成长空间很大。
2、就目前而言,与以太坊相比,TRX小的一比,其波动性可能成为TRONDeFi生态系统的障碍
3、波场去中心化是个笑话,超级节点的前四名的得票数占据了近66.5%,尤其是第一位名为「BinanceStaking」,得票数占据了56.44%。公共资产基于一个“联盟链”发行,怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生态系统不足,没有任何创新性和引领作用,原生稳定币USDJ的用例不多,用户平时趴窝,喊单就暴涨
DeFi是面向未来的金融基础设施,不是靠炒作忽悠韭菜。那些脚踏实地的区块链项目和团队,才是区块链行业向前发展的中坚力量。
05
Synthetix也要加入清算机制
合成资产平台Synthetix进行Altair、Halite升级,包含SNX清算机制等
1)抵押率低于200%会触发注记
2)两周内需要加仓或还债,恢复到800%
3)否则任何人都可以清算,拿到10%奖励
06
IDEX交易量激增至第二名
5月份以来IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二,在过去30天内达到1.27亿美元。
而目前IDEX上交易量最大的代币是UBT和ESH。发生了什么?
1、UBT是Unibright产品和咨询服务的代币。自2020年初以来,价格飙升2678%,从0.018美元涨至0.5美元。
2、ESH是Switch的代币,号称一种最简单的购买和出售代币的方式。5月份一系列事件刺激ESH的价格从0.01美元涨至近2美元,后回落。
07
DeFi投资思考
DeFi领域代币的价格涨跌,有一个相关性指标大家可以关注一下,就是锁仓量的增幅变化,增幅明显变大的时候,币价通常会大涨。数据查阅:defipulse.com
投资是一个预测游戏。事实上没有人能预测未来。每个人都可以告诉你什么是有可能的。艺术就在于知道什么是很有可能的。
08
非抵押贷款的第一个项目
去中心化金融最有潜力的赛道,也是最难搞的应该是非抵押贷款,目前整个行业依然缺乏有效解决方案。最近观测到一个团队在做,unionprotocol,即将开始Beta测试。不过没见到白皮书,不知道具体经济模型,如果不是吹牛那绝对牛逼,值得关注+
访问地址union.finance
09
MakerDAO正考虑接受实际资产作为抵押品
日前,MakerDAO正在投票决定是否将其接受的贷款抵押品进一步多样化,准备接受现实世界资产。具体来说,Maker还将允许供应链发票和音乐家未来的版税流作为借Dai的抵押担保,这些资产将通过NFTs的形式在以太坊区块链上表示。
将现实世界带入DeFi意味着新的风险,从DeFi普及化的角度而言,实体资产与区块链的连结无疑是必须跨出的一步。
未来任何人都能使用DeFi就像是使用银行的服务一般,比如抵押房产、汽车来借贷稳定币并用于生活中,而整个DeFi生态环境无疑也能受益于这些实体资产代币所能提供的巨大流动性。
最后问个问题:
你认为接下来两年内,哪些资产的投资回报率会超过BTC,为什么?
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