作者:DeFiRate,翻译:凌杰
Aave是一个DeFi借贷协议,它使用户能够使用稳定和可变的利率借贷各种加密货币。
除了拥有Compound等协议上的典型特点外,Aave还拥有不同的功能,如无抵押贷款、"利率切换",闪电贷和特殊的抵押品类型。
Aave利用原生代币——LEND,为持有人提供折扣费用。在不久的将来,LEND还将用于治理,并作为未偿还贷款的第一道防线。
Aave在2020年实现了大幅增长,其中大部分都可以通过AaveWatch进行跟踪——这是一种监控借款和收费等关键指标的工具。同样,用户可以查看AaveBurn,看看有多少Lend被销毁。
Pantera Capital面向非美国地区投资者开放旗下所有基金:4月16日消息,加密货币投资机构Pantera Capital宣布面向非美国地区投资者开放旗下所有基金,包括流动性代币基金(PanteraLiquidTokenFund)、早期代币基金(PanteraEarly-StageTokenFund)和Pantera比特币基金(PanteraBitcoinFund)。
其中,Pantera流动性代币基金是一种多策略工具,通常会在任何时间点投资10至15个DeFi相关领域内的流动性代币,该基金的25%采用量化策略,每小时交易一次。[2021/4/16 20:28:51]
背景
Aave最初推出的是ETHLend,这是一个由StaniKulechov在2017年创立的借贷平台。你可以在对Stani的独家采访中更多了解这段历史。
Converter首次面向二级市场回购CON10000枚:据官方消息,3月19日,Converter.Finance平台实施首次回购操作,本次回购中,Converter面向二级市场回购CON 10,000枚,价值 23,500 USDT,并已将回购的CON进行销毁。本次回购实施后,平台累计回购销毁CON 10,000 枚,销毁后CON总量变为48,790,000枚,当前流通量为175,640枚。详情点击原文链接。[2021/3/19 19:02:12]
2017年11月举行的ETHLendICO发行了10亿LEND代币,筹集了价值60万美元的ETH。
ETHLend于2018年9月改名为Aave,目的是为了整合我们上面所说的更广泛的平台功能。
为什么选择Aave?
Visa加密负责人:面向消费者的CBDC解决方案不会被央行重视:Visa加密货币负责人Cuy Sheffield?在5月18日发推文说,面向消费者的央行数字货币(CBDC)解决方案不会被中央银行重视。他指出,如果中央银行决定直接向消费者提供数字钱包,那么默认情况下,CBDC和中央银行将不得不成为家喻户晓的品牌,但是由于运营方面的挑战,大多数主要中央银行似乎不太可能认真对待这种方法。(Cointelegraph)[2020/5/18]
在市场上所有借贷协议中,Aave提供了最多样化的DeFi抵押品。在强大的流动性以及使用NexusMutual防范智能合约风险的支持下,我们已经看到Aave在2020年的DeFi借贷市场中占据了重要的市场份额。
FlashLoans
闪电贷是Aave的主要卖点之一。
Hologram完成650万美元种子轮融资,Polychain Capital领投:7月15日消息,元宇宙应用Hologram完成650万美元种子轮融资,Polychain Capital领投,Nascent、Inflection、The Operating Group、Quantstamp、Neon DAO、Foothill Ventures和South Park Commons、Mike Shinoda、Kalos、Richard Ma、Naveen Jain等参投。融资将用于扩大团队,招聘几名关键员工,并提高能力以支持迅速增长的合作伙伴请求。据悉,Hologram允许用户使用NFT图像或角色作为头像。(Venture Beat)[2022/7/15 2:14:08]
闪电贷不需要用抵押物来保证还款,唯一限制的是贷款的还款时间。只要在发放贷款的同一区块内使用贷款并全额还款,该笔贷款就被视为是有效的。相反地,如果贷款没有在同一区块内还清,整个交易就会失败。
中华健康快车基金会发行数字藏品筹集善款:金色财经报道,在“中华健康快车”慈善项目成立25周年之际,中华健康快车基金会近日发行数字纪念徽章,由狐獴数艺平台与涟漪科技艺术联合策划执行,基于国内公链树图链进行铸造。纪念徽章以数字藏品方式供公益捐助方、相关参与者、数藏爱好者捐赠和收藏,筹集的善款将为欠发达地区的白内障患者免费手术。(中华网)[2022/7/6 1:55:21]
Aave对闪电贷收取0.30%的费用——随着对特殊的闪电贷功能的需求增长,将为其提供稳定的收入来源。
闪电贷为用户打开了安全可靠的套利机会之门,同时用户几乎不用付出任何成本。
弹性利率
其他贷款平台往往将用户锁定在固定或浮动利率上,而Aave的利率切换功能则允许用户在两种不同类型的利率之间进行切换。这使得他们可以在固定利率和浮动利率之间进行选择,从而获得最佳的贷款利率。
在新的利率模式支持下,Aave自2020年5月部署以来,稳定利率贷款需求增长强劲。同样,用户还可以使用SwapRate对Aave利率进行杠杆操作——增加了可变和固定贷款利率管理的可组合性。
值得注意的是,稳定利率并不是固定利率。相反,它们是一种更稳定的可变利率,不容易受到市场波动的影响。
特殊抵押
在ETH、DAI和USDC等常见的DeFi代币之外,Aave将很快为用户增加在UniswapLP和TokenSets等代币上进行借仓的能力。这意味着用户可以针对为他们赚取收益的仓位进行借贷——而不必为了利用加密借贷而牺牲无法进入这些仓位的机会成本。
如何借贷
要开始使用Aave,请访问https://app.aave.com/??并使用Web3.0?钱包进行连接。
要存入资金,请选择一种资产,然后输入您希望借出的金额。从这里开始,只需批准Aave对所选资产的访问权限,并签署交易以获取押金。
你存入的资金将被提供给贷款池,您可以在Aave应用仪表板中实时监控您的应计利息。
当向Aave提供资本时,用户会收到aToken,其功能类似于CompoundFinance的cTokens——授予你一个生息资产,标志着你对标的资产池的索偿比例。
然而,与cToken不同的是,每个aToken都保留了与基础资产同等的价值。例如,一个aDAI代币的价值始终与一个真实的DAI代币相同。aToken不会随着利息而升值,相反,您余额中的aToken数量会增加。
请记住,由于价格波动的差异,每种资产都有不同的抵押品要求。稳定币由于其固有的价格稳定,可提供最大的贷款价值比。要了解更多关于Aave的分级流程,请查看他们的风险框架。
Aave上的每种资产都有两种独立的利率。一个是稳定利率,一个是浮动利率。用户可以在这两种利率之间随意切换。
AavePay
AavePay允许欧洲用户使用其加密货币支付日常开支。
用户可以通过Aave借出贷款将法币发送到任何银行帐户——所有这些都无需直接兑现其所持有的加密货币。
该服务目前仅支持欧元。
LEND实用性
Aave的原生代币--LEND--是一个ERC20的代币,总供应量接近13亿。
LEND最初是作为ETHLend平台内的utilitytoken。它为用户提供了各种优势,包括降低费用,提高贷款价值比,以及抵押奖励。
然而,随着ETHLend被Aave取代,LEND代币承担了更多的应用场景,包括平台治理。
LEND持有人能够对开发团队的提议和设定的经济参数进行投票。
该协议目前使用大约80%的平台费用在公开市场上销毁LEND。这意味着贷款供应将持续减少,随着时间的推移,这可能会提高代币的价值。
未来,LEND将有更多的抵押来支撑协议治理,包括要求支付协议费,以充当恶意借款人发生流动性事件时的第一道防线。
Lend支持的资产:
Aave支持近20种基于以太坊的资产,包括但不限于:
BasicAttentionToken(BAT),Dai(DAI),Ethereum(ETH),?KyberNetwork?(KNC),Aave(LEND),ChainLink(LINK),Decentraland(MANA),Maker(MKR),?Augur?(REP),Synthetix(SNX),TrueUSD(TUSD),USDCoin(USDC),Tether(USDT),WrappedBTC(WBTC),0x(ZRX),SynthetixUSD(SUSD).
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