BTC:一言不合就封卡!币圈多人中招,招商银行信用卡被冻结_到底什么是区块链

在传统观点中,银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡,但吴说区块链获悉,近期有多人因为正常的加密货币交易,招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易。

据悉,招商银行一直在业内以针对加密货币最严格的风控著称,招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡,币圈人士应谨慎使用招行进行交易,以免误伤。

Glassnode 联合创始人:链上数据显示比特币供应无法满足需求:金色财经报道,加密分析公司Glassnode的联合创始人兼首席技术官Rafael Schultze-Kraft表示,链上数据显示比特币(BTC)正直接走向供应紧缩。据该公司的最新数据显示,自今年4月以来,近2,000,000BTC已从短期持有转为长期持有。Glassnode将长期持有者定义为持有比特币至少155天的任何比特币用户。(Dailyhodl)[2021/9/25 17:04:55]

《华夏时报》此前曾报道,招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行等客服的回复大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虚拟货币来源合法,页面支持银行卡服务,银行卡不会主动冻结用户的资金,除非涉及与等非法相关的案件。”

链上数据显示比特币正处于牛市开端,或上涨至1.2万美元:链上数据表明,比特币正处于在另一个牛市的开端。区块链分析公司IntoTheBlock报告称,目前比特币“基本上看涨”。根据其数据,比特币基础网络略有增长,而其内部的“集中度”指标目前处于正值。

彭博高级大宗商品分析师Mike McGlone也表达了同样的乐观情绪。他在彭博7月份的加密展望中写道,比特币使用的增加可能导致其价格上涨:“被使用的活跃比特币地址数量是2018年比特币价格下跌和2019年比特币价格回升的关键信号,从历史模式来看,这一数字表明比特币价值接近1.2万美元。Coinmetrics的30天平均唯一地址数量突破了去年的峰值,这反映出比特币更高的采用度。”McGlone对比特币给出的确切价格是12734美元。(NewsBTC)[2020/7/11]

过去行业普遍认为,“冻结账户”属于强制措施,通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力,一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉,招商银行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易,尤其在28日有多人遭到冻结。

OKLink链上数据周报:BTC全网算力大幅下降:据oklink.com数据显示,3月9日至15日,BTC链上活跃地址数总计4,021,249,较上周总量增加11.2%。链上交易笔数总计2,128,832,较上周下降9.61%。截至3月16日晚间,全网算力约为107.04EH/s,较上周同一时间下降14.3764 EH/s,受行情影响呈大幅下降趋势。由此可见,部分矿工已选择关机保本。[2020/3/16]

针对是否会主动进行管控,招商银行客服也回复称,银行本身会有风险管控的政策,也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严。

2018年招商银行香港分行曾进行公告:敬请留意,招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。特此通告!

另一方面,近期招商银行正在“疯狂”禁封信用卡,某信用卡社区的热门贴均为封卡贴,但并不一定与加密货币相关,可能是突然升级的严打举措。

可以预计,随着监管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深,未来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家,银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。如果能够合理管控,在一定层面预先风控也是一件好事,毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。

此外,OTC商与律师也多次建议,不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所,一定使用比较小众的银行接收场外资金,比如各种地方商业银行等。

今年以来,央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信、涉涉支付转账。但另一方面由于加密货币天然的匿名性,以及国内合规监管的滞后,并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。

短期来看,参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容,例如一定不要参与跑分等涉嫌违法的行为,选择主流平台的优质商家进行交易,专卡专用,使用小银行的银行卡等。长期来看,唯有主流交易所与监管层、银行体系有更好的合作与风控,才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。

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