这几天网上的文章出现了一种论调:认为以太坊现在的价格有很大的隐忧。这种观点认为以太坊现在的价格主要得益于DeFi的繁荣,但认为DeFi目前的繁荣并没有坚实的需求作为基础,目前的繁荣多是建立在投机的基础上,一旦这种投机需求破灭,整个繁荣便会像当年的ICO一样烟消云散,因此以太坊当下的价格基础并不牢固,是不可持续的,。
在我看来,这种观点看到了部分风险,但没有看到更宏观的质变。我认为以太坊当下的价格虽然与DeFi有关,但在某种程度上是以太坊用事实证明了自己是公链之王的标志。
1.DeFi目前到底算不算疯狂?
DeFi是个新兴事物,但它的出现不是在今年,而是早在2017年就开始了,并经过了将近三年的蛰伏和发展在今年才大规模爆发。我认为它爆发的最根本原因是类似Uniswap这样的去中心化交易所在用户体验上的极大提升和操作流程上的极大优化,导致它早已今非昔比,从而导致大量项目能够自由的上币,从而吸引投机者参与。
银保监会:鼓励银行保险机构合理应用区块链等新兴技术:金色财经报道,中国银保监会发布关于银行业保险业支持城市建设和治理的指导意见,《意见》指出,加快数字化转型,提高城市智慧化水平。鼓励银行保险机构合理应用区块链等新兴技术,提升城市金融服务能力和风险管控水平,并充分发挥资金、技术、渠道、人员等方面优势,拓展线下网点和线上渠道的多元化城市服务功能。[2022/5/16 3:18:40]
这一点确实有点像当年的ICO,但顶多只是像ICO刚爆发时的情形,但热度还远没有达到当年ICO癫狂时的程度。目前它还只是资深玩家在参与,大量的小白玩家还在门外看。最明显的标志是各种挂羊头卖狗肉的项目目前还没有大范围流行,只是偶尔有明星项目的仿盘出现。
声音 | 银保监会于学军:区块链等似乎处在突破前夜:金色财经报道,中国银保监会国有重点金融机构监事会主席于学军11月12日在“财经年会2020:预测与战略”上表示:“2020年存在很大的不确定性,外部环境有可能发生较大变化。”一是美联储从今年7月末开始的货币政策调整,已连续减息三次。同时,美联储停止缩减资产负债表,近期又开始向金融市场注入流动性,这对美国及全球市场都会带来明显影响,也致使各国货币汇率发生变化,并有可能刺激明年下半年全球需求回升,进而拉动世界经济增长。二是一些科学技术上的突破与创新,如5G的商业化运用已经开始,许多改变或会超出想象。人工智能、量子计算、区块链等,似乎也处在突破前夜,加之5G技术的开发应用可能提供意想不到的助力,从而对经济增长带来重大影响,有的甚至对金融、货币等形成直接影响。[2019/11/13]
因此如果说DeFi目前很热,那顶多只是泡沫初期,还远没有到癫狂。DeFi的后续能发展到什么样子,会出现什么状况,不好估计,但我认为至少还会持续半年。因为到目前为止,我们仍然能看到各种确实有创意的新项目出现。什么时候没有创意项目出现,只是空气币大量涌现时,那才算DeFi泡沫即将破灭的时候。
声音 | 中国银保监会中介监管部主任:国家政策的缺失,对区块链的进一步广泛应用可能还有所制约:据金融界消息,5月25日,在2019清华五道口全球金融论坛保险之夜分论上,中国银行保险监督管理委员会中介监管部主任姜波表示,区块链从这个概念走向应用,前几年还是一个非常新兴的前沿的概念,而现在已经用一个非常广阔的空间。与此同时也面临着现实的困难,区块链技术基于这样一个分布式的网络形成的共识机制,具有去中心化、开放性、透明性、数据不可篡改和自治等特点,它的空间应用非常广阔。但是在目前一个困惑就是部分构成的要素它的法律基础还是比较缺失的,所以国家政策方面的缺失也对区块链的进一步广泛应用可能还有所制约。[2019/5/26]
因此DeFi对以太坊价格的助推还会持续一段时间。
声音 | 北京银保监局:数字货币尚难以全面发挥真正货币的功能:据北京晚报3月11日报道,3月11日至3月15日,北京银保监局组织北京银行业和保险业开展“3·15”消费者教育宣传周活动,向首都消费者普及金融知识,通过具体的虚拟货币、区块链局案例,希望切实提高消费者对金融产品和服务的认知能力,提升消费者风险识别和自我保护能力。
通过具体案例分析,北京银保监局提示消费者,一是理智看待区块链,切勿盲目相信天花乱坠的承诺。从目前技术发展来看,数字货币尚难以全面发挥真正货币的功能。上述以“区块链”、“虚拟货币”为噱头的“金融创新”,实际上只是“借新还旧”的庞氏局,其资金运转难以长期维系。广大消费者要擦亮双眼,识破这些“金融创新”背后的陷阱,切勿盲目轻信天花乱坠的承诺,以免让自身财产受到损失。二是树立正确的投资理念。投资常伴风险,想要高收益必然要承受高风险。广大消费者要树立正确的投资理念,不要相信“一夜暴富”的“神话”,要注意学习金融和投资相关知识,客观评价自身风险承受度,选择正规投资渠道,实现自己财富保值增值的目标。[2019/3/11]
2.公链之王引起的虹吸效应
其实除了DeFi我认为更重要的一点还是以太坊当下的价格反映了整个业界投资者在潜意识中对以太坊公链之王的认可,从而使以太坊发生了虹吸效应,投资者纷纷抛弃曾经看好的这样那样的公链,而使得资金集中奔向以太坊。
DeFi也好,对以太坊2.0的预期也好,在我看来本质上说明经过2018年大熊市以来这几年的考验和发展,人们逐渐清晰地认识到以太坊才是真正的公链之王。它的竞争者们在一次次热点和炒作的过程中纷纷落伍了,以太坊形成的门槛越来越高,其它公链几乎很难再有任何机会越过这道门槛。
我们不妨通过几个数据回顾一下历史,下面我分别展示了2018年1月7日、2019年1月6日和2020年1月5这三天排名前十的数字货币:
从这三幅图中,我们可以看到历史鲜明的变迁:
在2018年的1月,排名前十的数字货币中被人们认为是以太坊竞争者的有:ADA、NEM、波场、恒星币和IOTA。
而一年后的2019年1月,排名前十的以太坊竞争者中,增加了最被看好的EOS,ADA、NEM和IOTA被淘汰。
再过了一年来到2020年1月,排名前十的以太坊竞争者中,仅剩下EOS,曾经的所谓“竞争者”全被淘汰。
而到了现在,排名前十的以太坊竞争者中,连EOS都被淘汰了,仅剩一个回光返照的ADA。
这绝不是偶然,而是久经市场考验业界得出的共识。我在7月14日的文章《新时代的来临:以太坊确定公链之王》中就写道:EOS被挤出前十就标志着以太坊地位的确立。
在这种情况下,投资者当然不会再把资金分散投资到其它的公链,而一定会聚焦在以太坊。而这一点是最根本,最有驱动力也是最具持续性的因素。
当然目前还会有部分投资者对其它的公链抱有幻想,但我认这些投资者迟早会醒悟,会纷纷挤上以太坊这列快车,因此以太坊的价格还会继续上涨。
3.现在的价格连历史峰值的三分之一都不到
在2017年那波大牛市中,以太坊的价格曾高达接近1400美元。现在400美元的价格连曾经峰值的三分之一都不到,因此无论如何在我看来,这个价格都难以算得上有多大的隐忧。即便真的发生意外,以太坊再跌回去,那对我们长线投资者来说反而是好事——我们有了更多的时间和机会定投。
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